Podle současné verze zákona jsou jakákoli IRA nebo Roth IRA majetek, který je nadaný, zatímco majitel IRA je živý, považováno za distribuci od IRA vlastníkovi IRA. To znamená, že majetek již nebude považován za majetek IRA poté, co opustí IRA.
Někteří majitelé IRA se rozhodnou označit gifetu (strana, která obdrží majetek) jako příjemce IRA, aby strana obdržela majetek poté, co zemřel majitel Roth IRA. To umožňuje příjemci zachovat majetek jako majetek IRA po určitou dobu, jak to umožňuje zákon. Pro Roth IRA může být toto období pět let po smrti majitele Roth IRA nebo jediné délky života příjemce. Tato možnost by však neumožnila vaší matce dárcovský dávek bez daně, která je povolena za $ 11 000.
-> Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
( Contact Denise )
Mám potíže, aby můj bývalý zaměstnavatel rozdělil můj plán 401 (k) na převrácení. Můžete mi říct důvody, proč by mohl zaměstnavatel odložit distribuci a pokud by existovala vládní agentura, na kterou bych se mohl obrátit, aby podpořil distribuci?
Můj manžel získal nárok na 401 (k) plán (bez odpovídajícího příspěvku) v práci. Jak dostaneme zpět 9 000 dolarů, které jsme již do naší IRA přispěli za rok 2005 bez trestu? Můj manžel vydělává za 144 000 dolarů / rok a my jsme oba starší než 50 let.
Zaměstnavatel vašeho manžela by měl zkontrolovat schránku penzijního plánu na řádku 13 formuláře W-2 z roku 2005 pouze tehdy, pokud se váš manžel rozhodne v průběhu roku 2005 učinit příspěvky na odložení platů do plánu 401 (k). (k) plány spočívají v tom, že se jednotlivec nepovažuje za aktivního účastníka, jestliže se na účet jménem jednotlivce nepřiúčtují žádné příspěvky nebo ztráty.
Moje matka zdědila IRA svého otce. Když zemřela, obdržel jsem účetní přihlášku, která mě označila za příjemce, a také si všimla, že můj bratr a já budeme muset vzít požadovanou distribuci mé matky. Můj bratr se nikde nenachází. Jak mám být
, Jestli nemůže být nalezen váš bratr, možná byste se chtěl obrátit na správce IRA a / nebo finanční poradce, aby zjistil, zda dokument o plánu IRA obsahuje nějaká ustanovení pro takovou situaci. Například některé dokumenty IRA uvádějí, že pokud se příjemce nemůže nalézt, bude s tímto příjemcem zacházeno, jako by nebyl příjemcem IRA.