Motif Investing, založený v roce 2012, je inovativní online makléř, který umožňuje uživatelům obchodovat s několika akciemi nebo burzovními fondy (ETF), které odpovídají tématu za jediný, paušální poplatek. Společnost San Mateo z Kalifornie přilákala 35 milionů dolarů z podpory společnosti JPMorgan Chase a 25 milionů dolarů od společnosti Goldman Sachs. I když platforma má omezení, nabízí nízké poplatky a služby, které jsou atraktivní jak pro jednotlivé investory, tak pro finanční poradce.

Jak funguje Motif Investing?

Motif Investing usiluje o to, aby tematická investice nebo investice a diverzifikace v rámci odvětví nebo tématu byly jednoduché pro každého investora. Předpokládejme, že investor bere na vědomí rostoucí význam sociálních médií a chce investovat. Tradičně by investor vyhledal pole a přišel se seznamem společností, jako je Facebook (FB FBFacebook Inc178, 920. 00% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR < TWTRTwitter Inc19, 90 + 0, 96% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) a LinkedIn (LNKD). Investor pak mohl každou z těchto akcií koupit jednotlivě (za každou akcii zaplatil poplatek za transakci v hodnotě $ 5 - 10 dolarů) a seskupil je jako portfolio. Další možností je investovat do fondu, který nabízí expozici sociálním médiím.

S Motif Investing může stejný investor přeskočit nebo snížit výzkum a investovat určitou částku do motivu firmy v sociální síti. S jedním poplatkem za transakci ve výši 9 USD. 95 je investor vystaven 15 akcií sociálních médií v jednom portfoliu. Motif Investing nabízí až 150 motivů, z nichž každý obsahuje až 30 akcií nebo ETF. Některé motivy mají chytlavé jména, jako jsou sedm smrtelných hříchů (populace se skládají ze zločinů, jako jsou alkohol, tabák a podniky rychlého občerstvení). Mezi další motivy patří zlepšení domácích akcií, vysoké dividendy, dluhopisy s pohyblivou úrokovou sazbou, společnosti s množstvím Facebooku, společensky odpovědné společnosti, vedoucí odkupů a přísun zemního plynu. Společnost přidává nové motivy, které jsou zaměřeny na aktuální události, jako je boj s Ebola nebo přestavba po hurikánu Sandy. Sedm smrtelných hříchových motivů se za poslední rok změnil o více než 14 procent, zatímco motiv domácího nábytku poskytl svým investorům téměř 33 procent návratnosti.

Motif Investing také nabízí motivy přizpůsobené specifickým časům odchodu do důchodu se jmény, jako je odchod do důchodu v roce 2030. Takový motiv by mohl obsahovat ETF s dluhopisy a akciemi, které by uživatel měl po dobu 15 let. Jsou to podobné fondy cílového data zaměřené na investory zaměřené na konkrétní datum odchodu do důchodu.

Jak spustit Motif Investing účet

Mohl byste otevřít účet Motif Investing s pouhými 250 dolary (což činí až 2 000 dolarů, pokud se chcete obchodovat na marži) a vlastní zlomkové podíly v určitém motivu .Účtem může být individuální účet, společný účet zprostředkovatele, IRA nebo dokonce účet důvěry pro účely správy nemovitostí.

Chcete-li zakoupit nějaký konkrétní motiv, který může obsahovat až 30 různých akcií, je celková provize $ 9. 95. Koupit každou akcii jednotlivě u konvenční zprostředkovatelské firmy (v průměru 5 až 10 USD za obchod) by mohlo činit až 300 USD. Jakmile investoval do motivu, může investor v motivu koupit nebo prodat za poplatek ve výši 4 USD. 95 za akciový obchod. Chcete-li koupit další akcie z celého motivu, bude poplatek 9 dolarů. 95.

Méně běžné funkce

V rámci makléřského modelu Motif Investing nabízí také některé další funkce. Například uživatel může mít nápad na motiv, který Motif Investing ještě nenabízí. Uživatel může motiv vytvořit a sdílet s přáteli nebo jinými uživateli. Firma také nabízí program, ve kterém zaplatí tvůrci motivů poplatek, kdykoli do něj investují jiní uživatelé. To platí i v případě, že jiní uživatelé vyvážení motivu vytvořeného uživatelem lépe vyhovují jejich vlastním potřebám.

Motif také přidal element sociální sítě tím, že umožňuje uživatelům podělit se o své investiční nápady s ostatními na platformě. Uživatelé mohou vytvářet omezené skupiny se svými přáteli nebo příbuznými a sdílet nápady nebo doporučení. Uživatelé mohou také sdílet se všemi uživateli Motif.

Co nemáte rádi?

Motif Investing není bez nevýhod. Za prvé, nenabízí obchodování s podílovými fondy a opcemi. Rovněž nenabízí reinvestiční dividendu. To znamená, že pokud akcie v motivu vyplácí dividendu v hotovosti, bude připsána na účet a nebude reinvestována do akcií. A zde existují i ​​daňové nevýhody. Uživatelé dluhu na jednotlivých akcích v motivu. Je to složitější než vlastnit jednotlivá ETF nebo podílový fond a platit konsolidovanou daň. Nicméně v motivu mají uživatelé také větší kontrolu načasování nákupu a prodeje jednotlivých akcií pro daňové účely.

Bottom Line

Pokud jste investor, který chce těžit z širších témat prostřednictvím expozice více akcií a ETF, Motif Investing nabízí způsob, jak to udělat za nižší cenu. Ať už jste začátečník, zkušený investor, nebo dokonce finanční poradce, tato platforma stojí za to. Nicméně pokud chcete investovat do vzájemných fondů, opcí nebo jednotlivých akcií, použijte tradiční online broker.