Online pracovní stoly se rychle stávají nutností pro každého v prodeji. Získávání dat v reálném čase a schopnost prezentace na dosah ruky je v digitálně propojeném světě životně důležitá. Je obzvláště důležité pro profesionály poskytující úvěry, kteří se často setkávají s potenciálními náběžníky. Před webem by úvěrové úředníci citovali sazbu a dodávali pracovní list za transakční poplatek za jednu půjčku. Dlužník musel věřit, že úvěrový důstojník představuje nejlepší možnost. Nákupci domů v roce 2016 jsou technologičtější a mnohem náročnější a očekávají, že budou mít veškeré informace, které potřebují, když je potřebují. Na trhu, který se stal velice komoditním, musí být úředníci úvěru schopni se odlišit a prokázat přidanou hodnotu. To je místo, kde online hypoteční plánování a prezentační systémy vytvořené hypotékou objektiv a hypoteční trenér přicházejí; oba mohou vybavit profesionály v oblasti půjček nástroji, které potřebují k tomu, aby vzdělávali své klienty a aby se zákazníci cítili, že mají kontrolu nad rozhodovacím procesem. Následující je rozdělení obou služeb a jak pracují s profesionály v oblasti úvěrů, aby prodali více úvěrů.

Hypotéční čočka

Hypoteční čočka je webová plánovací a prezentační služba, která nabízí profesionálům poskytujícím úvěr 26 samostatných analytických modulů pro vše od výpočtu nákladů na uzavření, od porovnání k nákupu až po analýzu celkových nákladů. Každý modul umožňuje zadávání dat za účelem vytvoření okamžité analýzy nebo výpočtů. Moduly obsahují kalkulačku závěrečných nákladů, konsolidaci dluhu, stávající hypotéku, jednoroční srovnání ARM, analýzu nájemného a nákupu a celkové náklady. Hypotéční objektiv je založen na prohlížeči, takže umožňuje prezentace na libovolném počítači připojeném k Internetu. Uživatelé mohou nastavit video prezentaci pomocí jakéhokoli programu pro sdílení na ploše, jako je například WebMeeting123. Hypotéční čočka je služba založená na předplatném s měsíčními sazbami, které začínají kolem 47 dolarů od dubna 2016.

Hypoteční trenér

Hypoteční trenér byl spuštěn v roce 1997 jako hypoteční plánovací a prezentační služba využívající tabulky Excel a základní rukopisní prezentační software dostupný v té době. Hypoteční trenér se vyvíjel technologií a nabízí desktopové a mobilní aplikace, které jsou napájeny daty v reálném čase. Jeho sada nástrojů může být použita na různých platformách a na jakémkoli zařízení, což umožňuje profesionálům v oblasti půjčování poskytovat jasně ilustrované možnosti s detailními finančními informacemi, grafy, videozáznamy a živými aktualizacemi prakticky nebo osobně.

Na rozdíl od jiných nástrojů pro analýzu úvěrů nabízí společnost Mortgage Coach plnohodnotnou platformu nástrojů, která poskytují kompletní komplexní proces řízení vztahů se zákazníky (CRM), plánování, prezentace a následné činnosti.Uživatelé pracují s intuitivním ovládacím panelem pro každého klienta tak, aby klientům přenesl analýzu celkových nákladů, repořazení vlastního kapitálu, rentu versus půjčku a konsolidační analýzu, jak je třeba pro několik možností najednou. Informace nebo prezentace mohou být klientovi doručeny prostřednictvím aplikace nebo předány osobně. Prezentaci lze sdílet s více uživateli, kteří aplikaci stáhli. Mortgage Coach navíc obsahuje funkci aktualizace v reálném čase s názvem RateWatch, která využívá nejnovější technologii interaktivního mapování pro sledování úrokových sazeb a trendů a poskytuje uživatelům aktuální informace. Grafika je bohatě barevná a snadno pochopitelná. Hypoteční trenér funguje jako poskytovatel softwarových služeb založený na předplatném s měsíčními sazbami od přibližně 70 USD.

Hypoteční objektiv nebo trenér hypotéky?

Hypotéční čočka je méně nákladná služba a poskytuje většinu základních výpočtů. Profesionální poskytovatelé úvěrů potřebují vzdělávat své klienty o svých možnostech. Přestože je snadno přístupný z libovolného počítače připojeného k internetu, nenabízí verzi nebo aplikaci pro mobilní zařízení. Hypoteční trenér je aplikace, kterou si mohou stáhnout odborníci na půjčky a jejich klienti. Úvěroví profesionálové, kteří doufají, že budou soutěžit o tisíciletí, musí být schopni prokázat, že jsou technologicky přizpůsobení způsobu, jakým jejich klienti dávají přednost komunikaci. Hypoteční trenér je dražší služba, ale nabízí robustnější platformu pro organizaci dat klientů, přípravu a prezentaci přizpůsobených prezentací a sledování klientů. Hypoteční trenér zahrnuje trochu více školení, aby plně využil všechny své nástroje, ale společnost má řadu nástrojů pro online školení a specializovaný tým podpory.