S více než 7 USD. 6 bilionů akcií k 31. březnu 2015 se individuální důchodový účet (IRA) stal nejoblíbenějším investičním nástrojem pro penzijní spoření na trhu. Široká dostupnost IRA prostřednictvím bank, investičních společností a makléřů spolu s širokou škálou investičních možností, jako jsou dluhopisy, akcie, podílový fond a vkladové certifikáty (CD), usnadňují přístup k nim všem s vydělanými příjmy.

Společnost Vanguard byla inovacem v oblasti přinášení investičních příležitostí průměrnému investoru tím, že poskytuje obrovské množství levných low-cost, vysoce kvalitních podílových fondů a fondů obchodovaných na burze ( ETF). Většina Vanguardových podílových fondů má minimální počáteční investice pouze 3 000 dolarů, zatímco několik z nich má minimálně jen 1 000 dolarů. Společnost Vanguard využila svého rozmanitého sortimentu produktů, aby se stala jedním z největších poskytovatelů IRA na světě.

Vzhledem k tomu, že se prakticky každý fond Vanguard a ETF kvalifikuje být drženi v účtu Roth IRA, je důležité podívat se na mnoho faktorů uvnitř společnosti a samotných finančních prostředků, abychom zjistili, zda je Vanguard skutečně vhodným místem držte účet Roth IRA.

Výhody nízkých poplatků

Jednou z prvních věcí, které by investoři měli hledat v investici IRA, je struktura poplatků. To znamená, že se podíváme na poměr výdajů u podílových fondů a ETF, stejně jako na programový poplatek, pokud investoři plánují koupit akcie nebo dluhopisy.

V oblasti podílových fondů a společnosti ETF je společnost Vanguard známá jako jedna z nejnižších dodavatelů v oboru. Vzájemný fond Vanguard 500 Index spolu se svým sesterským fondem, Vanguard S & P 500 ETF, mají poměr výdajů pouhých 0. 05%, což z nich činí dvě z nejlevnějších investičních možností. Strategie nízkonákladových společností Vanguard se navíc vztahuje na většinu ostatních indexů ak aktivně spravovanému výběru fondů, jelikož mnoho lidí účtuje méně než 0,25% ročně. Společnost Vanguard nedávno oznámila, že bude dále snižovat poměr nákladů na 21 svých ETF.

Vanguardova zprostředkovatelská platforma pokračuje také s nízkými náklady. Online obchody začínají na provizi ve výši 7 USD a mohou být zdarma pro investory, kteří splňují minimální požadavky na zůstatek. Makléřské účty ve společnosti Vanguard také nesou roční poplatek za údržbu v hodnotě 20 dolarů, který lze upustit od investorů, kteří se rozhodnou přijímat výpisy elektronicky.

Historie výkonnosti fondu

Ve světě investic se investiční dolary obvykle vyznačují silným výkonem. Zatímco minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky, obvykle to znamená, že fond v minulosti fungoval dostatečně dobře, aby přilákal dolarů investorů.

Morningstar ohodnocuje peněžní prostředky v pětihvězovém měřítku na základě výkonnosti vůči rovesníkům s podobnými investičními cíli.Vanguardův chléb a máslo leží ve své rodině velkých akciových podílových fondů, ale tvrdí, že mají nadprůměrné výsledky na všech tržních strojích. Počínaje 31. červencem 2015 jsou domácí kapitálové fondy společnosti Vanguard v průměru 4,1 hvězdy v pětimístí měřítka společnosti Morningstar, přičemž zachovávají některé z nejnižších poměrů nákladů na trhu. Vanguardovy nabídky s pevnými výnosy mají podobné silné ratingy, přičemž průměrné ratingy domácích dluhopisů a obecních dluhopisů dosahují průměrných ratingů 3,7 a 4 1 hvězdičky.

Vanguardova firemní historie

Délka doby, kdy investiční společnost byla v obchodě, není nutně ukazatelem toho, že její finanční prostředky budou vyšší. Nicméně naznačuje, že se investoři rozhodli obchodovat s firmou po dlouhou dobu, což je obvykle výsledkem spokojenosti s výkony jejich investic.

Vanguard byl zahájen v roce 1975. Jeho bývalý předseda John Bogle je připočítán vytvořením prvního indexového podílového fondu a rozšiřováním popularity indexování jako nízkých nákladů na dosažení výnosů, které jsou často vyšší než výnosy aktivně spravovaných fondů . Společnost Vanguard si udržuje pověst indexování a nízkonákladového lídra v oboru a nyní spravuje více než 3 biliony dolarů z celkových aktiv.

Spodní linie

Kombinace širokého spektra investičních možností napříč většinou sektorů a investičních stylů spolu s trvalým závazkem společnosti udržet nízké náklady a více peněz v kapsách investorů činí Vanguard ideální volbou pro investory, kteří chtějí otevřít nebo převést účet Roth IRA.