Účast zákazníků je důležitým prvkem marketingu. Aplikuje se na různé produkty a služby, jako je počítačový hardware a software, lekce hudby, samoobsluha na letištích a programy snižování hmotnosti. Existuje skutečně velmi jasná potřeba, aby zákazník přispěl nejen informacemi, ale také vykonával některou ze skutečných prací při nákupu nebo používání produktu nebo služby. Tyto procesy poskytují užitečný pohled na investiční proces, zejména na prodejní straně. Ale kupující se také mohou naučit, jak se integrovat do procesu ve svůj prospěch.

Pokud jde o investiční odvětví, mají zákazníci povinnosti a povinnosti. Prodejci investičních produktů mají tendenci tento názor podporovat. Koneckonců, znamená to, že investoři jsou zodpovědní za jejich rozhodnutí a volby. V investičním průmyslu je však velká část klientů buď neschopná, nebo nechtěla se účastnit hodně, pokud vůbec. V tomto článku se podíváme na to, co lze od investorů realisticky a spravedlivě očekávat.

Jak se mohou investoři účastnit?
Zkušení klienti mohou a měli by aktivně poskytovat svým makléřům a bankám úplné informace o rizikových profilech, časových horizontech, cílech, portfoliu plného majetku a podobně. Konvenční investoři však obecně odhalí pouze to, co je požadováno. Nebylo by jim na místě uvést všechna tato kritéria. Navíc informace, které poskytují, nemusí být vždy přesné a investor nemusí dokonce plně pochopit, co je požadováno.

Většina zákazníků se tedy do určité míry může zapojit do procesu, ale nebudou to nevyžádané a informace a účast nejsou vždy spolehlivé nebo kompetentní. V převážné většině případů je stále prodávající stále poměrně rovný.

Existují také investoři, kteří se nechtějí účastnit a mají právo nechat prodávajícímu prakticky dělat vše pro ně. Není neobvyklé, že lidé mají strach a odpor vůči penězům a financím. Měly by se spolehnout na prodávajícího ve velmi podstatné míře. Koneckonců to je to, o čem se řídí diskreční řízení fondu. A pak jsou ti, kteří nemohou nabídnout moc, i když chtějí. Lidé se špatným zdravotním stavem, osoby se zdravotním postižením nebo osoby s nízkou úrovní vzdělání nejsou schopny pomáhat svým makléřům. Nedostatečná finanční gramotnost široké veřejnosti je legendární, takže mnoho investorů nemusí cítit pohodlně směrovat své vlastní investice bez vedení.

Výhody účasti
Když jsou investoři schopni a ochotni se podílet na svých investicích, je na obojích stranách trhu hodně výhod.Prodejce je schopen zjistit, co kupující skutečně chce a potřebuje, a pak může spolupracovat při vývoji a udržování optimálního portfolia. Teoreticky kupující mohou zajistit, aby dostali to, co chtějí, a také potřebují. V komplexním a pozoruhodně mnohostranném světě investic má přístup společného podniku jen smysl.

Ideální investiční situace je ve skutečnosti symbiotická spolupráce mezi rozumně důmyslným investorem a objektivem, čestným zprostředkovatelem nebo poradcem. Byť schopen odrazit nápady jeden od druhého je obrovská výhoda. Kromě toho by makléř měl být schopen zabránit tomu, aby investor nechal své emoce zabránit dobrému rozhodování. V takových případech se rozhodně použije výraz "dvě hlavy lepší než jedna".

Nicméně "příliš mnoho kuchařů může zkazit vývar" platí také. K tomu dochází, když investor a makléř nefungují dobře, nebo když je investiční situace přetížená a příliš komplikovaná, například kombinovaným a někdy protichůdným přínosem investora, makléře, investiční společnosti, analytika atd. . Jinými slovy, účast zákazníků může v některých případech zpomalit a zpomalit.

Zejména pokud jde o sledování trhů a investic, účast je nezbytná. Lidská přirozenost je to, co je, nejtvrdší realita investičního světa je, že se nikdo nestará o vaše peníze tak, jak to děláte. Nejhezčí a nejsvědčivější makléř na světě psychologicky není schopen cítit způsob, jakým děláte své vlastní peníze.

To znamená, že byste měli vždy sledovat věci a upozorňovat správce peněz na jakýkoli vývoj, který se jeví jako důležitý, a to jak dobrý, tak špatný. Není zcela realistické nechat to úplně, nebo dokonce převážně, ostatním lidem. Mnoho lidí dělá, a často neexistuje žádná jiná možnost, ale faktem zůstává, že to není optimální. Jinými slovy, neočekávejte, že váš makléř vás zavolá, pokud se v novinách objeví článek naznačující, že určitá investice může být pro hrubou jízdu. Ale vy můžete, a pravděpodobně byste mu měli zavolat.

Integrita prodávajícího
Kromě omezení na straně kupujícího jsou výhody účasti vždy podmíněny jednou základní podmínkou: že prodávající skutečně má na srdci zájmy kupujícího. Pokud chce někdo prodávat to, co přináší tolik peněz, mohou se stát dvě věci. Buď makléř záměrně omezuje účast na požadovanou "informaci", nebo zpracovává proces pouze proto, aby pokryl zákonné a zákonné stopy.

Stručně řečeno, neexistuje skutečný společný vstup a prodávající zajistí, aby se věci udělaly jeho cestou. Pokud se investice změní na kyselinu, pak bude prst namířen na údajně aktivní roli investora. Stejně jako u všech aspektů investičního procesu musí být účast obou stran pravá a náležitě motivovaná.

Bottom Line
V ideálním případě by se měli všichni investoři zapojit do procesu řízení peněz.Vzhledem ke střetu zájmů spojenému s investičním průmyslem, stejně jako k neustálému špatnému řízení a skandálům, čím víc víte a děláte, tím lépe. Tyto poznatky by měly být přeměněny na rozumný stupeň aktivní účasti. Dělat příliš mnoho je příliš náročné a může zasahovat do dobrého řízení, ale ponechat věci úplně na makléřů a firmy mohou být také nebezpečné.