Interní konzultant je zodpovědný za porozumění a propagaci velkoobchodních finančních produktů nabízených firmou poskytující finanční služby. Poradce interního poradce představuje tyto produkty finančním odborníkům v rámci svých prodejních linek pro maloobchodní i komerční zákazníky. Primární povinnosti obsažené v této pozici jsou orientované na prodej a cíle.

Pozice zahrnuje vytvoření a implementaci marketingových plánů, které podporují prodej finančních produktů na daném území, aby splňovaly prodejní kvóty a cíle společnosti. Interní finanční poradce spolupracuje s konzultantem poradce společnosti, aby usnadnil úspěšný prodej a vypracoval marketingové plány.

Významnou povinností interního finančního poradce je kontaktovat finanční odborníky, kteří mají potřebné licence k uzavírání smluvních smluv pro prodej výrobků této společnosti. Produktové řady mohou obsahovat vzájemné fondy, anuity a pojistné smlouvy. Interní konzultant se setká s potenciálními finančními odborníky prostřednictvím veletrhů, kariérních veletrhů, osobních úvodů, e-mailových kampaní, odchozích volání a dopisů. Jakmile interní konzultant uzavře dohodu s finančním odborníkem, slouží jako prostředník mezi firmou a zástupcem.

- Průměrná mzda pro interního konzultanta je 75 000 dolarů. Pozice otevřené v New Yorku mají tendenci platit více než v jiných částech Spojených států, přičemž platy v této části země, která se pohybuje v rozmezí 90 000 000 dolarů na 120 000 dolarů. Nízký konec rozpětí platů pro interního konzultanta poradce klesá na 50 000 dolarů.

Mnoho firem je pravděpodobné, že nabídnou interním konzultantům poradce základní platy plus pobídky založené na výkonnosti finančních odborníků, s nimiž interní konzultant stanoví smluvní dohody.

Navigace v prodejním prostředí

Budování vztahů je klíčovou součástí prodeje automobilů. Od konzultanta interního poradce se očekává, že rozvíjí vztahy s různými jednotlivci, aby získal doporučení, setkal se s novými finančními odborníky a otevřel nové možnosti prodeje.

Jako kontakt mezi konzultantem poradce společnosti a finančními odborníky, kteří prodávají produkty, je konzultant interního poradce zodpovědný za řešení nových prodejních situací a urychlení prodejního procesu prostřednictvím využití odborných znalostí v oblasti prodeje. Obchodní oddělení společnosti může požadovat, aby konzultant interního poradce pracoval na konkrétních projektech a kampaních, které společnost provozovala.

Je-li primárním zdrojem prodeje odvozeno úsilí finančních profesionálů pro odchozí volání, lze očekávat, že konzultant interního poradce bude sledovat objem hovorů, bude zajištěn dodržování federálních a státních zákonů a poslouchat prodejní hovory v rámci tréninku prodeje proces.

Vzhledem k tomu, že každá společnost má své vlastní specifické pracovní postupy a papírové procesy, konzultant interního poradce musí naučit pracovní postupy společnosti, aby vyřešil problémy s klientem, finančně profesionální záležitosti a poskytoval kontrakty a papírování obchodnímu úřadu efektivně a včas . Pokud je podána stížnost proti finančnímu odborníkovi, očekává se, že konzultant interního poradce bude zpracovávat obsah stížnosti způsobem, který dodržuje pravidla FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) a zabrání budoucím problémům s klienty.

V závislosti na firmě najímání se prodejní tým pod interním konzultantem může častěji měnit, přičemž se často objevují i ​​noví lidé. Jako takový by konzultant interního poradce měl být spokojen s těmito změnami a se zpracováním změn ve firemních politikách nebo průmyslových politikách, které odrážejí nová vládní omezení a předpisy týkající se prodeje finančních produktů.

Zkušenosti a vzdělávání

Kandidáti, kteří žádají o tuto pozici, by měli mít jeden nebo dva roky zkušeností z prodeje, nejlépe pracovat v odvětví finančních služeb.

Zaměstnavatelé, kteří chtějí tuto pozici zaplnit, obvykle vyžadují, aby uchazeči uchovávali bakalářské studium v ​​oblasti obchodu nebo příbuzných oborů.

Dovednosti

Pro co nejlépe využít svého času a úsilí by interní konzultant měl mít vysokou organizační a prioritní dovednost. Pro přístup k potenciální schopnosti finančních profesionálů prodávat firemní produktové řady by interní konzultant měl být dobrým posluchačem a měl by být schopen klást správné otázky.

Interní konzultant musí mít vysoké komunikační schopnosti. K dosažení cílů prodeje mateřské společnosti, pro které pracuje interní konzultant, by měl být vybaven mnoha kreativními nápady prodeje, které povedou k prodeji finančních profesionálů, kteří souhlasili s prodejem produktů společnosti. Doporučení jako zdroje prodejních zákazníků pravděpodobně představují integrální součást prodeje konce čtvrtletí. Interní konzultant konzultant by měl být pohodlný žádat o postoupení od finančních odborníků a povzbuzovat je k získání doporučení od ostatních. Interní konzultant může být požádán, aby trenér finančního odborníka správně požádal o postoupení. Schopnost přenášet znalosti a dovednosti ostatním prostřednictvím úspěšného doučování v metodách prodeje je pravděpodobně požadovanou schopností kandidáta, který se snaží tuto pozici vyplnit. Od konzultanta interního poradce lze očekávat, že uskuteční skupinu nebo jednu školení. Vysoké interpersonální dovednosti jsou kritické v prodejním prostředí.

Interní konzultant je často požádán, aby poskytoval webové hypotetické ilustrace výkonnosti finančních produktů. Počítačová gramotnost a schopnost naučit se novému softwaru a správně vytvářet ilustrace podle potřeb klientů, aby se předešlo zavádějícím očekáváním výkonu, bude požadavkem této pozice.

Pokud konzultant interního poradce provozuje prodejní týmy ve snaze splnit výrobní cíle, bude zodpovědný za to, že se schůzky budou konat účinně a časově vědomě a poskytnou cenné informace finančním profesionálům.Tato pozice zahrnuje období nezávislé práce a práce ve skupinách a konzultant interního poradce by měl být pohodlně pracovat bez pokynů od manažera v daném okamžiku.

Licencování

Série 7 pravděpodobně bude vyžadovat firmy, které se na tuto pozici budou najímat. Mnoho firem může také požadovat, aby kandidáti drželi sérii 63 nebo série 66. Někteří zaměstnavatelé pravděpodobně požádají, aby nový zaměstnanec získal tyto licence v daném časovém rámci poté, co byl zaměstnán firmou, pokud ještě licenci neobdrží.