Ukazuje se, že porážka makléřské firmy v rozhodčím řízení není vždy dostačující k nápravě vašich ztrát. Podle Wall Street Journal "více než 34 milionů dolarů arbitrážních odměn udělených investorům v roce 2014 zůstává nezaplaceno, podle nových údajů od regulačního úřadu finančního průmyslu, který upravuje téměř 650 000 obchodníků s cennými papíry. To odpovídá 15% z celkových udělených ocenění v daném roce. "

Podle rozhodnutí Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) jsou rozhodnutí - nebo ceny - vynesené rozhodčím senátem právně závazná a splatná do 30 dnů. Takže, jak se tolik obchodníků s cennými papíry dostává z háčku? Neexistují zde drsné finanční a právní důsledky pro nedodržení rozhodnutí vydaných společností FINRA?

Vysvětlení je poměrně jednoduché. Regulační pokyny pro obchodníky s cennými papíry, pokud jde o pojištění a finanční rezervy, jsou poměrně laxní. Komise pro cenné papíry (SEC) požaduje pouze, aby makléřské společnosti převáděly čistý kapitál mezi 5 000 a 250 000 USD. Ve skutečnosti je více než třetina makléřů po celém světě povinna udržet minimální částku na ruce, říká Wall Street Journal.

Taková malá částka hotovostních rezerv nestačí pro makléře, kteří jsou v horkém sídle, aby urovnali spory, které jsou dobře v tisících, ne-li miliony. Dokonce i malé ceny by mohly přinutit firmu, aby přešla, a umožnila majitelům, aby se vyhnuly placení těchto rozsudků. FINRA zvažovala, ale nekonala, myšlenku požadovat od firem, aby uzavřely pojistné, které by zakládaly arbitrážní ceny.

Případ pro rozhodčí řízení

V posledních letech došlo k nátlaku k arbitráži namísto soudního sporu. Argumentace je, že rozhodčí řízení je pro všechny výhodné, protože je nákladově efektivnější a méně složité než tradiční soudní řízení a poskytuje obě strany větší flexibilitu ohledně slyšení, podle SEC. Spory se navíc obvykle řeší podstatně kratším časovým obdobím, než je formální spor před porotou. (Další informace najdete v části Když spor s vaším makléřem vyzývá k arbitráži .)

V podstatě je nemyslitelné vynechat soudní systém a projít rozhodčím řízením. Co když obviněný zmizí bez stopy, než uhradí své nevyrovnané povinnosti? Tehdy může investor začít rozhodovat o rozhodčím řízení. (Pro více informací, viz Myslíte si, že se Sue váš obchodník? )

Co dělat, když nemůžete shromáždit

Naštěstí máte možnosti, pokud se ocitnete na kratším konci hole . Zde jsou dva způsoby, jak zvýšit vaše stížnosti v případě, že makléřská firma není vidlice v hotovosti včas.

Proveďte formální stížnost - FINRA neberou lehce na účet makléře nedbalost. Pokud společnost FINRA ve vaší prospěch uplatňuje, může firma utrpět "pokuty, pozastavení, omezení z oblasti cenných papírů nebo jiné vhodné sankce," uvádí na svých internetových stránkách. Dále tvrdí, že v některých případech společnost FINRA také předává "stížnosti Komisi pro cenné papíry (SEC), jiným federálním nebo státním donucovacím agentům nebo jinému soukromému regulátorovi cenných papírů pro další kroky nebo možné trestní stíhání. "Formální stížnost můžete podat online prostřednictvím Centra pro stížnosti investora nebo poštou.

Vyhledat právní zastoupení - Stále nemáte štěstí? Dobrou zprávou je, že můžete stále žalovat makléře, a to i tehdy, pokud jste již v rozhodčím řízení získali náhradu škody. V některých případech by mohlo urychlení procesu splácení urychlit převzetí makléře k civilnímu soudu. Ale bude vás to stát: Budete potřebovat advokáta specializující se na podvody s cennými papíry pro nejlepší šanci na úspěch.

Bottom Line

Zatímco existuje několik výhod pro řešení sporu s makléřskou firmou prostřednictvím arbitráže, výsledek by mohl být nákladný, pokud váš protivník nedodrží podmínky rozhodnutí. Naštěstí máte možnosti, jak eskalovat své stížnosti, pokud nebude platba přijata v rámci povinného 30denního okna.