Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online. Pokud tomu tak není, měl by vám správce plánu poskytnout vám kopii.
Zákon o důchodové ochraně z roku 2006 (PPA) požaduje, aby společnosti veřejně obchodované umožnily zaměstnancům likvidovat zásoby zaměstnavatelů a reinvestovat do jiných aktiv kdykoli a poskytovaly:
- Akcie byly zakoupeny s odměny zaměstnanců za odložení mzdy nebo
- Akcie byly zakoupeny s příspěvky zaměstnavatelem a byly zakoupeny poté, co zaměstnanec dokončil tři roky zaměstnání u zaměstnavatele.
Další informace o diverzifikaci si přečtěte Význam diverzifikace .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jsem nedávno a náhodou založil Roth IRA pro svého manžela místo pro sebe a přispěl dalšími penězi. Co bych měl dělat?
Necítí se příliš špatně. Všichni děláme chyby. Dobrou zprávou je, že možná budete mít nějaký čas, abyste provedli správné opravy. Služba IRS vám poskytuje automatické šestiměsíční prodloužení k opravě nadměrných příspěvků, pokud podáte federální daňové přiznání do 15. dubna.
Jsem absolvoval Serii 63 a FINRA Series 7, ale chtěl bych být licencován jako investiční poradce. Měla bych série 65 nebo Series 66? | Investiční společnost Investopedia
, Která se stává zástupcem investičního poradce, vyžaduje více zkoušek než zkoušku FINRA Series 63. Podívejte se, jaké požadavky zkoušky potřebujete.
Mám 403 (b) od starého zaměstnavatele. Chtěl bych ji převést na 401 (k). Jak to mohu udělat?
IRS říká, že můžete vložit plán 403 (b) do plánu 401 (k), pokud nyní pracujete pro zaměstnavatele, který nabízí plán 401 (k). Rovněž můžete plán 403 (b) převést na samostatně výdělečně činný plán 401 (k), pokud jste samostatně výdělečně činný. Pokud však pracujete pro zaměstnavatele, který nenabízí plán 401 (k), pak nemůžete 403 (b) plánovat do jakéhokoliv typu plánu 401 (k).