IRS říká, že můžete vložit plán 403 (b) do plánu 401 (k), pokud nyní pracujete pro zaměstnavatele, který nabízí plán 401 (k). Rovněž můžete plán 403 (b) převést na samostatně výdělečně činný plán 401 (k), pokud jste samostatně výdělečně činný. Pokud však pracujete pro zaměstnavatele, který nenabízí plán 401 (k), pak nemůžete 403 (b) plánovat do jakéhokoliv typu plánu 401 (k). Pokud váš zaměstnavatel nabídne plán SEP nebo plán 457, pak můžete také rozbalit plán 403 (b) do jednoho z nich. Samozřejmě můžete vždy převést 403 (b) nebo jiný kvalifikovaný plán, který nabízí předchozí zaměstnavatel do tradiční nebo Roth IRA. Současná pravidla vám umožní převést tyto peníze do plánu 401 (k), pokud jste najati zaměstnavatelem, který tento plán nabízí v budoucnu, pokud peníze z plánu 403 (b) nebyly zmíněny s příspěvkem prostředky, které jste uložili do IRA. Váš zaměstnavatel však musí povolit převrácení do svého plánu důchodu, aby zaměstnanec mohl předložit předchozí plán do svého plánu. Samozřejmě, většina zaměstnavatelů to povolí kvůli penězům, které jejich plány obdrží.
POZNÁMKA: Chyby při převrácení IRA
Moje stará společnost nabízí plán 401 (k) a můj nový zaměstnavatel nabízí pouze plán 403 (b). Mohu převést peníze v plánu 401 (k) na tento nový plán 403 (b)?
Záleží. Zatímco předpisy umožňují převrácení aktiv mezi 401 (k) plány a 403 (b) plány, zaměstnavatelé nejsou povinni umožnit převrácení do plánů, které udržují. Následně přijímací plán (nebo zaměstnavatel, který sponzoruje / udržuje plán) nakonec rozhodne, zda přijme příspěvky z přechodu z plánu 401 (k) nebo jiného plánu.
Chtěl bych vrátit částku pro mou zkoušku ze série 63. Co bych měl dělat?
Další informace o zkoušce Series 63 a politice NASAA o vrácení poplatků za zkoušky. Zjistěte, jak probíhají čekací doby zkoušek, a dozvíte se o možnostech opakování.
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.