Od svého založení v roce 2014 jako nejvýznamnějšího poskytovatele fondů zaměřených na termínované cíle vytvořil fond obří Vanguard mezi sebou a Fidelity, svou první konkurenci v oboru. Nedávná zpráva Morningstar o teritoriálním fondu fondu naznačuje, že zatímco společnost Fidelity zaznamenala čistý odliv ve výši 4 USD. 6 miliardy z fondů s cílovými údaji v loňském roce, celkové aktiva Vanguard v tomto subsektoru vzrostly o více než 37 miliard dolarů a na konci roku 2015 dosáhly téměř 225 miliard dolarů, což představuje téměř třetinu celkového trhu.
Celkový tržní podíl společnosti Fidelity činil téměř 182 miliard dolarů, což je necelá čtvrtina celkového trhu. A když se do mixu přidávají aktiva obsažená v fondech kolektivního investování, tlačí Vanguardovu celkovou částku AUM severně od 350 miliard dolarů - to je ve srovnání s 195 miliardami dolarů společností Fidelity.
Dominance společnosti Vanguard pomáhá tržní trend směrem k pasivně spravovaným fondům. To je dobré pro nabídky s cílovými daty, neboť mohou poskytnout investorům, kteří budou muset v určitou dobu v budoucnu vybírat své peníze, pro správu portfolia typu set-it-and-forget-it. Důraz na nízké poplatky a snížení nákladů v odvětví penzijního plánování také pomohl těmto fondům, z nichž mnohé mají nižší roční poplatky než jejich konkurenti.
V důsledku těchto faktorů dosáhly v roce 2015 téměř 70 miliard dolarů, ačkoli celkový fond fondů zaznamenal mírné snížení celkových aktiv. A tento trend bude pravděpodobně pokračovat iv dohledné budoucnosti. Jeff Holt, analytik s více aktivy a spoluautor zprávy Morningstar, uvedl, že v těchto nástrojích v současné době neexistují žádné faktory, které by zabraňovaly toku peněz. Průmysl TDF získal významnou podporu ze zákona o důchodové ochraně z roku 2006, který poskytl právní ochranu sponzorům firemních penzijních plánů, kteří tyto prostředky použili. Tyto fondy poskytly v posledních letech podsektor čistého přílivu pro několik hlavních společností fondu, a to i přes postupný celkový tok aktiv mimo aktivně spravované fondy. (Pro další čtení viz: Výhody a nevýhody prostředků z cílového data a Kdy použít fondy s cílovým datem.)
Věrnostní fondy vs. Vanguard fondy: Příběh pásky
Zjistěte rozdíly ve fondech Věrnost versus fondy Vanguard s rozpisem sestav jednotlivých fondů podle třídy aktiv podle ratingu Morningstar.
Několik málo cílových manažerů investuje do svých vlastních prostředků (MORN) | Investiční fondy Investopedia
Mají za uplynulých 20 let výbušný nárůst. Mnoho manažerů, kteří je provozují, nicméně nedokázalo investovat vlastní peníze.
Do jaké míry dominuje odvětví ropy a zemního plynu několik málo významných společností?
Zjistíte, jak se ropný a plynárenský průmysl stal vysoce konkurenčním, rozmanitým a globálním trhem a dozvědět se, proč mohou být znepokojení znárodněnými podniky.