Fidelity Investments a Vanguard Group jsou dva z největších správců peněz v investiční společnosti a nadále rostou díky své rozsáhlé produktové řadě a službám.

Společnost Fidelity Investments zahájila společnost Edward C. Johnson v roce 1946 v Bostonu v Massachusetts. K 31. prosinci 2015 společnost shromáždila téměř 2 dolary. 03 bilionů ve správě aktiv (AUM) a více než 25 milionů individuálních investorů. Mezi jeho služby patří zprostředkování, penzijní účty, akcie, dluhopisy a anuitní obchodování. Věrnost je nejvíce pozoruhodná zejména díky správě podílových fondů, s 452 prostředky v rámci jejího sestavení.

Vanguard Group byla založena v roce 1975 legendou průmyslu John Bogle a má sídlo v Valley Forge v Pensylvánii. K 31. prosinci 2015 měla firma globální AUM více než 3 biliony dolarů a více než 20 milionů investorů po celém světě. V rámci průmyslu investičních fondů je Vanguard znám jako nejlevnější poskytovatel s průměrným nákladovým poměrem 0,18% pro své 320 fondů.

Vanguard fondy mají v průměru nižší nákladový poměr než fondy Fidelity. Investoři, kteří usilují o vyšší celkovou návratnost, by se pravděpodobněji zaměřili na agresivnější styl řízení společnosti Fidelity. Jedním ze způsobů porovnání obou společností je třída aktiv.

- 999 - Každá společnost nabízí svůj spravedlivý podíl ve velkých podílových fondech, přičemž Fidelity má 33 a Vanguard s 20. Při pohledu na celkovou sestavu pomocí hodnocení Morningstar má společnost Vanguard více pěti a čtyřhviezdičkových fondů. Z 20 fondů je pět označeno pěti hvězdičkami a deset z nich má čtyři hvězdičky. V rámci skupiny Fidelity jsou velké čtyři pět hvězdiček a 11 čtyřhvězdných fondů.

Při dalším ponoření do třídy aktiv se zdá, že společnost Fidelity dosahuje lepší výkonnosti v odvětví růstu. Jedním z nejlepších finančních nástrojů společnosti Fidelity v této třídě aktiv je Fidelity Contrafund ("FCNTX"), což je fond pro růst s velkými čepicimi. Má poměr výdajů 0,71% a dává investorům celkový výnos 7,99% na 10-ti letém průměru k 30. dubnu 2016.

V hodnotové rovině má Vanguard vyšší rating jako je Fond Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). V průběhu posledních 10 let fond dosáhl k 31. březnu 2016 průměrného výnosu 7. 81%. Podfonduje společnost Wellington Management Company a má poměr nákladů 0,26%.

Fondy středního a malého kapitálu

Fidelity nabízí 19 středních a malých kapitálových fondů, z nichž pouze jeden je ohodnocen pěti hvězdičkami a osm má čtyři hvězdičky. Vanguard nabízí celkem 16 fondů v těchto třídách aktiv. Čtyři z fondů jsou ohodnoceny pěti hvězdičkami společnosti Morningstar a devět finančních prostředků je označeno čtyřmi hvězdičkami.

Nejvýkonnějším fondem společnosti Fidelity je Fond vylepšeného indexu Fidelity Mid Cap ("FMEIX").Fond je považován za střednědobou směs a investorům poskytl 10. dubna 2016 průměrnou roční výnosnost ve výši 11%. Je spravován společností Geode Capital Management a má poměr nákladů 0,6%.

Fond Vanguard Small-Cap Value Index ("VISVX") je fond s pětihodinovým ratingem, který k 31. březnu 2016 produkoval průměrný výnos ve výši 6 81%. Je spravován společností Vanguard Equity Index Group a má mimořádně nízký nákladový poměr 0,8%.

Fixní příjem

Společnost Fidelity nabízí široký výběr zdanitelných a obecních dluhopisových fondů, celkem 57. Z toho tři jsou ohodnoceny pěti hvězdičkami a 27 hodnotí čtyři hvězdy. Vanguard nabízí 10 fondů, které jsou hodnocené pěti hvězdičkami a 18 hodnotí čtyři hvězdičky.

Fond Fidelity Limited Term Bond Fund ("FJRLX") je jedním z nejlepších dluhopisových fondů společnosti, který dosáhl celkových pětiletých průměrných výnosů 2,68%. Fond spravuje Rob Galusza a David Prothro a má poměr nákladů 0,45%.

Vanguard má velmi podobný fond, který od svého založení velmi dobře fungoval - Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Fond poskytl investorům průměrný pětiletý výnos ve výši 2,84% k 31. březnu 2016. Stejně jako všechny dluhopisové fondy společnosti Vanguard spravuje skupina s pevným výnosem a má nízký nákladový poměr ve výši 0,1% .

Key Takeaways

Pokud se podíváte na celkové hodnocení Morningstar, Vanguard má vyšší procento svých finančních prostředků o čtyři nebo pět hvězdiček. Nicméně, Fidelity má spoustu hvězdných prostředků ve své sestavě. Při rozhodování o tom, který z fondů je nejlepší, porovnejte ho se svými vrstevníky v rámci své třídy aktiv a investičního stylu. Výkonnostní čísla, riziková opatření a výdaje pomohou určit lepší fond.