Pokud vaše novoroční řešení pro rok 2016 začne investovat jako milionáři, jsou zde několik tipů, které vám pomohou imitovat bohaté ve svém investičním portfoliu a investičních praktikách. Vysoce bohatí jedinci s vysokou čistotou (HNWI) nemají skutečně skrytou knihu tajemství, která je činí úspěšnějšími jako investoři. Ve skutečnosti je řada investičních postupů, které sledují, poměrně dobře známými principy inteligentního investování, jako je vyloučení nadměrného rizika, diverzifikace investic a minimalizace transakčních nákladů.

1) Vyhněte se nepatřičnému riziku

Zatímco mnoho lidí si může představit ultra-bohaté jako bezohledné sázení milionu na kapku klobouku, opak je pravdou. V neposlední řadě se milionáři více zaměřují na vyloučení rizika než na potenciální odměny, a to může být jeden bod, který je odlišuje od průměrného investora. Průměrní investoři se často zachycují při pohledu na to, kolik toho mohou dělat, a nezohledňují, kolik by mohli ztratit z dané investice. Průzkum provedený společností US Trust v roce 2013 zjistil, že více než 60% milionů investorů kladlo větší důraz na snížení rizika než na potenciální výnosy. Další studie, kterou uskutečnila skupina Spectrem Group, považovala riziko, nikoliv potenciální kapitálové zisky, za zájem č. 1, který uvedli milionáři investoři. Milionáři pečlivě hodnotí míru rizika / odměny a mají tendenci se vyhýbat rizikovým investicím, dokonce i těch, které slibují možnost velkého zisku.

2) Diverzifikace praxe

Dalším rysem milionářských investorů je, že praktikují diverzifikaci svých investičních portfolií. Zatímco mohou mít jednu nebo dvě oblíbené společnosti, ve kterých drží neúměrně velký počet akcií, převážná většina milionářů udržuje široce diverzifikované portfolio. Odhady složení investičního portfolia průměrného milionáře se liší, ale zdá se, že milionáři celkově upřednostňují akciový trh, obvykle investují přibližně 60% investice do portfolia akcií, a to jak zahraničních, tak domácích emisí.

Milionáři investoři mají tendenci upřednostňovat blue-chip nebo nízkorizikové akcie a velké společnosti jako Apple a Google. Jeden okamžik, kdy se jejich investiční zvyklosti mohou opět odvíjet od průměrného investora, obvykle přidělují do nemovitostí téměř 20% svých investičních fondů, přičemž většina z nich se věnuje investicím s pevným výnosem a malému procentu investic do alternativních aktiv. Nemusíte být schopni přímo investovat do nemovitostí do podoby milionáře, ale možná budete chtít zvážit například bližší pohled na REIT, pokud chcete, aby vaše portfolio vypadalo více jako milionář.

3) Použití ETF

Průzkum milionářů z roku 2015 zjistil, že přibližně 20% preferovalo fondy obchodované na burze (ETF) jako své nejvhodnější investiční nástroj s přibližně stejným procentním podílem, kapitálové investice nebo investice do zajišťovacích fondů. Průměrný drobný investor nemá stejný přímý přístup k příležitostem soukromého kapitálu nebo hedgeových fondů bohatších investorů. Neustále se rozšiřující nabídka ETF však zahrnuje fondy, které investují do hedgeových fondů a ETF, které drží investice do soukromých kapitálových fondů, jako je např. PowerForce Global Listed Private Equity Portfolio ETF.

4) Využijte profesionální investiční pomoc, ale aktivně spravujte své vlastní investice

Přibližně 80% milionářů platí za profesionální služby finančního poradce, ale 65% je stále velmi "praktičnými" investory, při rozhodování o investici. To se liší od návyků méně bohatých investorů a ve skutečnosti jde o jejich zrcadlo, z nichž pouze 40% se aktivně podílí na investičních volbách pro své portfolio. Aktivně se podílíte, neznamená to, že musíte začít pracovat na všech svých výzkumných akcích. Znamená to, že minimálně si uvědomujete, jaké jsou vaše podílové listy v investičním portfoliu, a pravidelně si udržujte přehled o tom, jak fungují.

5) Minimalizovat náklady na transakce podle strategie nákupu a držby

Je to podhodnocení, které říká, že milionáři nemají tendenci být denními obchodníky nebo dokonce i krátkodobými investory. Přibližně 90% milionářů reagujících na průzkum U. S. Trust uvedlo, že se domnívá, že nejlepší celkovou investiční strategií je přístup "buy-and-hold". Jedna z nejzajímavějších investičních faktů, která se objevila v knize "Milionář vedle dveří", je, že milionáři uváděli, že v předchozích 12 měsících nedělali jediný obchod; jejich investiční portfolio zůstalo v průběhu celého roku zcela nezměněno.

To částečně odráží přesvědčení, že nákup a držení vysoce kvalitních akcií je nejlepší investice. Dalším bodem, který odráží, je, že milionáři mají tendenci být více vědomi než průměrní investoři o tom, že je důležité minimalizovat transakční náklady, aby se maximalizovala skutečná celková návratnost investic.

Na rozdíl od většiny průměrných investorů, kteří mají tendenci se vyhýbat pákovým a alternativním investicím, milionáři typicky přidělují určitou část svých investičních fondů alternativním investicím, jako jsou futures nebo opce. Ještě důležitější je, že milionáři jsou zpravidla docela spokojeni s použitím investice s využitím leverage, aby se jejich investiční dolary dostaly co nejdále. Stále pečlivě posuzují riziko a vyhýbají se tomu, aby se dostali do pozic, kde pákový efekt může vést k nepřijatelně velkým ztrátám. Nicméně, pokud je k dispozici páková forma požadované investice, jako např. S ​​akciovými opcemi nebo obchodováním s devizami (forex), milionáři obecně neváhají využívat příležitosti k získání vyššího procentuálního výnosu za použití méně absolutního investičního kapitálu.