Investice do nemovitostí mohou být velmi lukrativní; nicméně začátek investic do nemovitostí vyžaduje velké množství kapitálu. To znamená, že pokud nemáte po ruce stovky tisíc dolarů, existují další možnosti investovat do nemovitostí bez nákupu fyzického majetku. (Pro více informací viz: Jaké jsou rozdíly mezi investováním do nemovitostí a akcií? )

Investujte do REIT

Společnost REIT nebo realitní investiční společnost je společností, která vlastní a spravuje nemovitosti a související aktiva, jako jsou hypotéky nebo hypoteční zástavní listy. Většina příjmů a aktiv REIT musí být spojena s nemovitostmi. Aby společnost mohla být kvalifikována jako společnost REIT, musí splňovat tyto standardy a další pravidla definovaná Komisí pro cenné papíry a burzy:

• Investovat nejméně 75% celkových aktiv do nemovitého majetku
• Odvodit nejméně 75% hrubého příjmu z pronájem nemovitostí nebo hypotéky
• mít nejméně 100 akcionářů po svém prvním roce jako REIT
• mít nejvýše 50% akcií držených pěti nebo méně jednotlivci
• platit alespoň 90% zdanitelného příjmu jako dividendy akcionářů

Toto poslední pravidlo je pro jednotlivé investory významné. REIT nejsou pouze podniky, které vlastní nemovitost; jsou to podniky, které poskytují svým investorům peněžní toky. Pokud investujete do REIT s reinvesticí dividend, můžete růst svého portfolia, dokud nedosáhnete místa, kde si sami budete moci koupit jednotlivé nemovitosti nebo budete pokračovat v investicích do spravovaných portfolií nemovitostí. (Další informace viz: 5 Druhy REIT a jejich investice )

Investujte do společnosti zaměřené na nemovitost

Mnoho společností vlastní a spravuje nemovitosti, které nejsou strukturovány jako REIT. Tyto akcie zpravidla vyplácejí mnohem nižší dividendu než REIT, ale společnosti mají větší svobodu reinvestovat zisk.

Některé společnosti v jiných odvětvích se chovají jako realitní společnost, i když to není primární služba, kterou nabízejí. Příklady zahrnují hotelové řetězce, nákupní střediska a manažery pásových středisek a provozovatelé resortů.

Samozřejmě existují tradiční realitní společnosti k dispozici i pro investice. Firmy zahrnují společnosti zabývající se realitními službami, jako je RE / MAX Holdings Inc. (RMAX RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1, 80% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 jako skupina CBRE (CBG CBGCBRE Group Inc40, 75 + 2, 13% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) a společnosti obchodních center, jako je Equity One (EQY).

Stejně jako u každé jednotlivé investice do akcií, vždy před provedením investičního rozhodnutí proveďte spoustu výzkumů. Velké investování do jedné akcie nebo průmyslu ve vztahu ke zbytku vašeho portfolia vás otevírá až do rizika koncentrace portfolia.

Investujte do domů

Nemovitosti nejsou jen o koupi a zisku z existujících společností. Existuje celá řada domácích výrobců, kteří jsou odpovědní za rozvoj nových čtvrtí v rozvíjejících se metropolitních oblastech. Tyto společnosti mohou být zapojeny do několika aspektů procesu výstavby domů.

Při hodnocení domácích stavitelů se podívejte na všechny aspekty podnikání. Zeptejte se sami sebe, zda se společnost zaměřuje na oblast s špatným výkonem v oblasti nemovitostí, pokud se společnost zaměřuje pouze na domovy s velmi vysokým nebo nízkým příjmem a srovnává zaměření s trendy v oblasti nemovitostí.

Velké domácí stavitele zahrnují společnost Lennar Corp. (LEN LENLennar Corp56, 14 + 2, 78% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. R. Horton Inc44 84 + 1. 17% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27. (NVR ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc30, 50 + 0, 63% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Mějte na paměti, že výkon domácí stavitelů může být velmi korelovaný s ekonomikou. Když je růst zaměstnání silný, lidé chtějí koupit nové domovy. Když je ekonomika pomalá, nové prodeje domů mají tendenci klesat. Investujte do fondu nemovitostí Jednou z nejtěžších překážek investování do nemovitostí je diverzifikace. Jako drobný investor na akciovém trhu není těžké nalézt investiční rozmanitost. Akcie řady společností obchodují za nízkou cenu za akcii, že dosažení diverzifikace lze dosáhnout za rozumné ceny prostřednictvím plánování. Nemovitost je docela odlišná.

V oblasti nemovitostí zpravidla stojí jedno aktivum do rozsahu šesti čísel. Pouze jedna společnost, Berkshire Hathaway (BRK, ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

vytvořená s Highstock 4. 2. 6

) obchoduje na této úrovni. Jen málo zásob dosahuje vysoké úrovně na úrovni tří čísel.

Chcete-li získat diverzifikaci v oblasti nemovitostí, investoři se mohou obrátit na investiční fondy zaměřené na nemovitosti, indexové fondy a ETF. Některé fondy nemovitostí fungují stejně jako tradiční podílový fond, především investovaný do nemovitostí. Jiné se zaměřují na REIT nebo dokonce na přímý nákup nemovitostí. Příkladem populárního REIT ETF je Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83, 65 + 0, 67% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

). Tento ETF obchoduje stejně jako akcie, ale poskytuje okamžitou expozici portfoliu společností REIT. Tento fond drží 145 různých akcií. Mezi nejvýkonnější patří společnost Simon Property Group Inc. (SPG

SPGSimon Property Group Inc154, 99-0. 01% vytvořena s Highstock 4. 2. 6 ) a veřejné úložiště (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Pokud upřednostňujete fond nemovitostí, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) je globální realitní fond. Fond je 97. 5% investováno do nemovitostí. 52% podílů je v Severní Americe, zbytek je investován do Evropy (17% podílů) a Asie (31% podílů).Tento fond je zaměřen především na rozvinuté trhy s méně než 2% prostředků investovaných na rozvíjejících se trzích. Bottom Line Investování do jednotlivých nemovitostí vyžaduje spoustu kapitálu a přichází s vysokým rizikem. Investice do dalších možností, které jsou k dispozici prostřednictvím burzy, REIT, podílových fondů a ETF, mohou poskytnout vašemu portfoliu nemovitostní expozici, aniž by museli rozdělit stovky tisíc dolarů. Stejně jako u jakékoli investice přichází s určitým rizikem investice do nemovitostí a do spřízněných společností. Vyhodnoťte jakoukoli investiční alternativu před nákupem, abyste zajistili, že bude odpovídat vašim investičním cílům.

Americké a globální nemovitosti se v posledních letech dobře vyvíjely, ale ne všechny trhy jsou podobné. Některá nemovitostní expozice poskytuje vynikající zajištění proti jiným výkyvům na trhu, ale příliš mnoho koncentrací nemovitostí vám zanechává ztráty, když trh s nemovitostmi propadne, jako tomu bylo v nedávné burze s realitními bublinami a hypoteční krizi.

Nicméně, jakmile dobře rozumíte vašim investičním cílům a jak může nemovitost hrát určitou roli, můžete s jistotou investovat a učinit z nemovitosti část vašeho portfolia pro krátkodobé i dlouhodobé investiční cíle.