Jednou z nejvíce otravných a frustrujících věcí, které jste finančního poradce, jsou klienti, kteří zcela ignorují vaši radu, zejména poté, co jste strávili čas tím, že jim pomohli vyvíjet personalizovaný plán, který by vyhovoval jejich potřebám. potřeby.

Pokud to prožíváte ve své praxi, je zde několik řešení, jak problém vyřešit a co dělat, pokud se dostane zcela do ruky. (Pro související čtení viz: Jak finanční poradci mohou spravovat více aktiv klienta. )

Zjistěte, proč a poslouchejte

Nejprve se poprvé zeptat jemu, proč ne. Po prozkoumání poslouchejte. Nepřerušujte a neptejte se na další otázky, dokud klient neukončí své vysvětlení. Možná, že neřešil vaši radu, protože neodpovídá jeho cílům ani životnímu stylu, nebo že se vám z nějakého jiného důvodu nedopustil. Jejich odpověď vám pomůže zjistit, zda má platný bod, nebo zda používá radu od svého strýce nebo přítele v práci namísto toho, koho najal, aby skutečně vykonal práci.

Expresní zájem

Ať už jsou důvody, proč neposlouchat, vyjádřit zájem a empatii v situaci klienta. Zůstaňte v klidu, nebo byste mohli klientovi zcela ztratit. Ujistěte se, že jste vyřešili všechny jeho obavy, a pokud si stále myslíte, že vaše první rada byla nejlepší trasa, zeptejte se ho, zda chce, abyste vysvětlil vaše odůvodnění znovu. Někdy jsou klienti příliš plachtí, aby se na začátku zeptali na otázky a nechtějí vypadat neinformovaně. Takže tím, že budete mít dostatek času na to, abyste se pečlivě vrátili k plánu a odpověděli na jeho otázky, dostane příležitost, aby viděl váš názor jednou znovu. (Pro související čtení viz: Jak udržet klienty během poklesu )

Neberte to osobně

Je těžké, když věnujete svou kariéru pomoci ostatním a setkáte se s lidmi, kteří prostě nechtějí pomoci (a pomohou jim za to zaplatit!). Neberte to osobně. Někteří lidé prostě nejsou připraveni učinit nezbytné kroky ke zlepšení svého finančního života - nebo si myslí, že ví víc než své poradce. Pokud tomu tak je, bude těžké změnit mysl těchto klientů. Co můžete udělat, je buď vytvořit nový plán a následovat nebo vypálit klienta.

Pokud se rozhodnete vytvořit nový finanční plán a pokračovat, ujistěte se, že budete muset položit několik podrobnějších otázek ohledně dlouhodobých cílů klienta, abyste měli jistotu, proč se věci změnily a důvody, proč chcete začít s vaší radou. Možná se rozhodl, že chce dům na dovolenou, a tak přestal platit dluh. Nebo snad slyšel od přítele, že jiný podíl fondu je lepší než ta, kterou jste navrhl.Ať tak či onak, zlikvidujte všechny informace a ujistěte se, že je prezentujete způsobem, který je podpořen statistikami a dlouhodobými projekcemi, aby viděl potenciální problémy, které se odchylují od plánu, který jste navrhli. ( Účinně se zabývejte s obtížnými klienty .)

Je to OK pro Fire a Client

Pokud jste se pokusili vytvořit jiný plán s vaším klientem a je stále očividně ignorujete vaši radu, je to v pořádku, abyste ho vypálili. To je pro poradce obvykle velmi těžké, protože cílem je budovat vaši firmu v průběhu času, ne ztrácet klienty. Musíte však dát svůj čas do úvahy a pokud tento klient vynaloží příliš mnoho času a energie bez výsledků, může být nejlépe prostě nechat jít. (

Pokud zákazník zjevně ignoruje vaše finanční plánování, podnikněte krok zpět a dýchat. Pečlivě se ptáte, proč ignoruje vaši radu a snaží se pochopit svůj názor. Neberte to osobně. Pokud jste vynaložili čas a úsilí na komunikaci s vaším klientem a pracovali na vytvoření nového plánu a on nebo ona stále nesleduje vaši radu, nebojte se ho vypálit. Váš čas je příliš cenný na to, aby jste ho mohli vyměnit za klienty, kteří si svůj názor neocení. (Pro související čtení viz: Ztráta klienta není vždy špatná. )