Nedávný průzkum s 1, 500 investičními poradci provedenými firmami Pershing a Beacon Strategies ukazuje růst trhu hromadného burzového trhu (ETF) a mezi generacemi Baby Boomers vykazují nejvíce zájem o investice do těchto fondů. Investoři vybírají peněžní prostředky do ETF v kritickém tempu a tento trend nezaznamenává stopy.

Průzkum ukázal, že asi dvě třetiny poradců, kteří reagovali na pohled ETF jako jádro portfolií svých klientů, zatímco asi čtvrtina z nich používá tyto nástroje k diverzifikaci svých klientských podílů. Asi dvě třetiny poradců také uvedli, že jejich používání ETF by se s největší pravděpodobností zvýšilo v příštích 12 měsících. Více než polovina uvedla, že jejich klienti měli ETF ve svých portfoliích a třetina měla klienty s 75-100% jejich peněz investovaných do nich. (Více viz: Podívejte se na růst odvětví ETF .)

Průzkum neočekávaného zjišťování

Průzkum Pershing letí tváří v tvář běžné představě, že ETF používají především mladší investoři. Průzkum ukázal, že téměř polovina klientů Baby Boomer byla otevřena k využívání těchto prostředků, následovalo asi čtvrtinu těch 71 let a více. Pouze 17% Generace Xers a pouhých 6% klientů tisíciletí používaly ETF ve svých portfoliích.

Justin Fay, ředitel finančních řešení pro alternativní investice a ETF společnosti Pershing, uvedl ve svém prohlášení, že poměr využití ETF je vyšší u starších investorů "hlavně proto, že tito investoři si stále více uvědomují efektivitu nákladů a přístup k různé styly, které ETF mohou poskytovat, což jim pomůže dosáhnout jejich finančních cílů. "

Tok peněz do ETF dosáhl v červnu letošního roku rekordních výsledků. Tyto prostředky dosáhly v roce 2015 238 miliard dolarů, což je mírně nižší než rekordní příliv 243 miliard dolarů v předchozím roce. Společnost PriceWaterHouseCoopers předpovídala, že celková globální aktiva ETF by mohla do roku 2020 dosáhnout 5 bilionů dolarů. (Více informací viz: Pro více a více investorů jsou ETFs Godsend .)

Čtyřicet procent dotazovaných poradců uvedl, že investiční výkonnost byla jejich hlavními kritérii pro zkoumání, pokud jde o výběr ETF, zatímco další čtvrtletí uvedlo, že poměr výdajů vedl hodně z jejich možností. Jen 2% poradců uvedlo, že uznání značky hrálo roli ve fondech, které si zvolili. Jedna z největších překážek, kterou poradci uvedli při využívání těchto prostředků, je vlastní struktura mnoha z nich, což může poukazovat na potřebu lepší struktury trhu a vyšší úroveň vzdělání pro investory a poradce.

ETF mohou být obzvláště atraktivní investiční možností pro poradce, nabízející přizpůsobitelné řešení a potenciálně levnější přístup na trhy, země a odvětví než mnoho jiných srovnatelných investičních nástrojů.Zatímco kanál RIA nadále dominuje z hlediska využívání ETF, vidíme zvýšené přijetí napříč ostatními kanály, zejména nezávislými zprostředkovateli, kteří provádějí ETF častěji v portfoliích, a tento trend by měl pokračovat, "řekl Fay

ThinkAdvisor . Bottom Line

Fondy obchodované na burze se stávají staršími investory díky své flexibilitě, transparentnosti, nízkým nákladům a pasivnímu přístupu k řízení peněz, který minimalizuje daně. Investoři přesně vědí, co s těmito prostředky získají, a tok peněz z aktivně řízených investičních opcí, jako jsou otevřené podíly do ETF, může odtud jen zrychlit. Studie Pershing přinesla některé překvapivé informace o využívání těchto prostředků mezi klienty, neboť ukázala, že starší klienti rychleji využívají tyto prostředky než generace X nebo tisíciletí. (Více viz:

Vnitřní pohled na konstrukci ETF .