Vzdělávání investorů je zásadní. Existuje spousta případů sofistikovaných investorů, kteří jsou zaváděni.

Společnost Goldman Sachs byla jednou prozkoumána pro uvádění komplexních cenných papírů na trh investorům, aniž by zjistila, že hlavní hedge fond zaujal krátkou pozici vůči těmto cenným papírům. Takzvaní sofistikovaní investoři ztratili zhruba 1 miliardu dolarů z této syntetické kolateralizované dluhové povinnosti (CDO).

To nebyl jediný případ, kdy se zdá, že potřebujete doktorát, abyste pochopili finance za investicemi.

Nicméně vzdělání a znalosti jsou pravděpodobně nejúčinnějšími nástroji pro zvyšování návratnosti a snížení rizika. A jsou nezbytné, aby se předešlo katastrofálním ztrátám. Spokojenost, ve smyslu učení, jak získat to nejlepší ze svých peněz az investičního průmyslu, je zásadní. Ale to neznižuje odpovědnost prodejců, aby objasnili, co slibují a dělají jen to.

Co je to "sofistikovaný investor"?

V tomto smyslu máme na mysli někoho, kdo má dostatečné investiční zkušenosti a přímo relevantní znalosti, aby zvážil potenciální rizika a přínosy investiční příležitosti. Jinými slovy, osoba skutečně rozumí tomu, co potřebují a co chtějí, a to, co dostávají od prodávajícího.

Tito investoři budou přinejmenším zajistit, aby jejich portfolia byla dostatečně diverzifikovaná, pravidelně sledována a že nákup probíhá, pokud jsou trhy relativně nízké a prodávané vysoko. Investoři, kteří nedodržují tyto tři základní zásady, nejsou sofistikovaní.

Dobré způsoby, jak zvýšit svou důmyslnost

Uvědomte si, že informace poskytované průmyslem jsou často obtížné pochopit a někdy i úmyslně. Případ Goldman Sachs ukázal, jak skutečné toto nebezpečí může být prostřednictvím informační asymetrie. Méně finančních znalostí může být nebezpečná věc, takže si můžete přečíst všechny dokumenty a smlouvy správně. Jsou-li příliš dlouhé a složité, požádejte prodejce o jasné shrnutí nebo dokonce zaplatíte právníka, který ho za vás zkontroluje. Může být nejlépe vyhnout se některým produktům jednoduše kvůli jejich složitosti a neprůhlednosti.

Buďte disciplinovaní a věnujte určitou dobu nejen řízení peněz, ale také udržování krok s aktuálním vývojem. Nejméně jednou týdně byste se měli podívat na finanční stránky novin nebo internetu. Můžete si také objednat různé zpravodaje a časopisy. Upřednostněte pozorně. Rozhodněte se, co se má skládat, co číst podrobně a co udržet pro budoucnost.

Přijměte interdisciplinární a mnohostranný přístup k výchově. Nakreslete co nejvíce množství dostupných zdrojů. Nespoléhejte se pouze na internetu, ale použijte knihy, časopisy, noviny, rozhlas, televizi a osobní kontakty.Mějte také na paměti, že investiční vesmír se dostává do mnoha oblastí, včetně politiky, psychologie, sociologie, životního prostředí a práva.

Buďte si vědomi svých vlastních omezení

To se týká vašeho předchozího vzdělání a zkušeností, času, zájmu a motivace. Nové věci přicházejí vždy na trh, takže čas a závazek pokračují. Buďte upřímní sami o všech výše uvedených faktorech.

Pokud tedy máte jiné osoby spravující své peníze, ujistěte se, že se s nimi setkáváte pravidelně a máte dostatek času na to, abyste s nimi smluvně a bilaterálně komunikovali. Dokonce i sofistikovaní investoři potřebují dobré a produktivní vztahy na rozhraní člověka / peněz. Opravdu, pokud je to správně, je to dobrý důvod, proč bychom neměli jít přes palubu s investicemi do internetu.

Delegujte všechny vhodné činnosti správným lidem. Trochu ironicky, jedním z nejdůležitějších prvků investiční sofistikovanosti je vědět, co nevíte.

Bottom Line

Existuje spousta nedorozumění o tom, kdo je skutečně důmyslným investorem. Skutečná sofistikovanost znamená směs znalostí, porozumění a zkušeností.

Svět peněz se stále vyvíjí, takže vaše znalosti musí být neustále aktualizovány. V souhrnu, trik skutečné sofistikovanosti je optimálně řídit váš celkový investiční proces, než se snažit vše vědět.