Navzdory vzestupu robo-poradců a technologií se finanční poradci stále domnívají, že osobní interakce zůstávají klíčovými pro jejich praktiky již 10 let, podle průzkumu společnosti SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company 65. 61 + 1. 08% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ).

AD:

Průzkum o průzkumu z roku 2025 zjistil, že 58% dotázaných finančních poradců očekává, že většinu svého času utratí s existujícími klientskými vztahy prostřednictvím osobních setkání. Videokonference se koná ve vzdálené sekundě (32%), zatímco e-mail, sociální média a události tvoří posledních 10%. (Pro související čtení viz: Robo-poradci jsou nejhorší noční můra poradce? )

Výhled na růst, investice

- Více než polovina dotazovaných poradců (58%) očekává, že doporučení zůstanou v roce 2025 nástrojem generace podnikání a 19% očekává, že centrá vlivu budou i nadále užitečné. Pokud jde o sociální média, pouze 16% poradců se domnívá, že to bude důležitým nástrojem pro novou generaci podnikání již 10 let.

Když se dotazovali, co si myslí, že největší diferenciační faktor pro jejich firmu bude v roce 2025, většina (92%) říká jejich plánovací přístup a vztahy, následovaný investičním přístupem (5%), technologií (2% 1%). Pokud jde o investice, poradci se domnívají, že investice spravované daněmi (29%), investice založené na cílech (20%) a indexové investice získávají nejvyšší dynamiku v roce 2025. Taktické / dynamické investování, fondy obchodované na burze (ETFs) sociálně zodpovědné investice budou mít nižší míru, podle zjišťovaných poradců.

AD:

SEI poukazuje na to, že technologie je další oblast, která může poradcům pomáhat rozvíjet jejich podnikání. Bude mít také vliv na způsob, jakým budou podnikat v budoucnu. Z technologií prezentovaných účastníkům průzkumu si 38% zvolilo nástroje efektivnosti podnikání, které mají největší dopad na jejich praxi v oblasti získávání nových klientů v roce 2025. Téměř čtvrtina zatím vybrala vybrané front-office nástroje, jako je řízení vztahů se zákazníky (CRM) technika. Další technologické nástroje pro poradce s dopadem zahrnují digitální marketing, robo-plánování nástroje, jsou prakticky k dispozici pro klienty 24/7, a sociální média jako Twitter, LinkedIn a Facebook. (999)

Předpokládané překážky Zatímco poradci očekávají, že mají nové nástroje, které jim pomohou růst desetiletí, očekávají také pokračující překážky. Téměř polovina považuje právní a regulační předpisy za největší překážky růstu. Nábor talentů, růst investice "do-it-yourself" a přilákání tisíciletých klientů zaokrouhlují seznam.Poradci vidí technologický pokrok a daňový kód jako méně překážku v roce 2025. Možná není překvapením, že většina (84%) dotazovaných poradců uvedla, že fiduciární pravidlo ministerstva práce (DOL) bude mít velký nebo velmi velký vliv na další generace poradců. Vliv Robo-Advisors

Finanční poradci předpovídají, že robo-poradci jsou zde k pobytu. Ale téměř polovina (48%) věří, že robo-poradci budou mít pozitivní dopad na průmysl, zatímco 21% má pocit, že je to opak. Na otázku, zda součástí robotického poradce bude součást jejich nabídky, více než polovina respondentů předpovídá, že 31% až 80% poradců nabídne do roku 2025 určitý typ robo-poradce.

aspekty správy portfolia mohou být automatizovány pro menší portfolia, finanční plánování a rozhodnutí související s tím jsou mnohem komplikovanější dnes pro větší portfolia a budou i nadále deset let po cestě, "řekl Wayne Withrow, výkonný viceprezident společnosti SEI a vedoucí poradenské sítě SEI. "Tyto výsledky průzkumu dále demonstrují nutnost přístupu zaměřeného na člověka."

"Vzhledem k měnícím se potřebám technicky zdatných a časově omezených investorů se však finanční poradci potřebují využít technologii ke zvýšení produktivity a uvolnění času stráveného u klientů, "řekl." Být techno-poradce bude rozhodující pro lepší servis klientů v budoucnu. "

Bottom Line

Mnoho poradců se domnívá, že osobní interakce zůstávají klíčem k jejich praktikám již deset let. Současně očekávají, že budou nabízet určitý typ robo-poradce, který by zlepšil a pravděpodobně lépe jejich praxi v roce 2025. (Pro související čtení viz:

Který Robo-poradce je nejlepší pro finanční poradce?

)