Navzdory vzestupu robo-poradců a technologií se finanční poradci stále domnívají, že osobní interakce zůstávají klíčovými pro jejich praktiky již 10 let, podle průzkumu společnosti SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company 65. 61 + 1. 08% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ).

Průzkum o průzkumu z roku 2025 zjistil, že 58% dotázaných finančních poradců očekává, že většinu svého času utratí s existujícími klientskými vztahy prostřednictvím osobních setkání. Videokonference se koná ve vzdálené sekundě (32%), zatímco e-mail, sociální média a události tvoří posledních 10%. (Pro související čtení viz: Robo-poradci jsou nejhorší noční můra poradce? )

Výhled na růst, investice

- Více než polovina dotazovaných poradců (58%) očekává, že doporučení zůstanou v roce 2025 nástrojem generace podnikání a 19% očekává, že centrá vlivu budou i nadále užitečné. Pokud jde o sociální média, pouze 16% poradců se domnívá, že to bude důležitým nástrojem pro novou generaci podnikání již 10 let.

Když se dotazovali, co si myslí, že největší diferenciační faktor pro jejich firmu bude v roce 2025, většina (92%) říká jejich plánovací přístup a vztahy, následovaný investičním přístupem (5%), technologií (2% 1%). Pokud jde o investice, poradci se domnívají, že investice spravované daněmi (29%), investice založené na cílech (20%) a indexové investice získávají nejvyšší dynamiku v roce 2025. Taktické / dynamické investování, fondy obchodované na burze (ETFs) sociálně zodpovědné investice budou mít nižší míru, podle zjišťovaných poradců.

SEI poukazuje na to, že technologie je další oblast, která může poradcům pomáhat rozvíjet jejich podnikání. Bude mít také vliv na způsob, jakým budou podnikat v budoucnu. Z technologií prezentovaných účastníkům průzkumu si 38% zvolilo nástroje efektivnosti podnikání, které mají největší dopad na jejich praxi v oblasti získávání nových klientů v roce 2025. Téměř čtvrtina zatím vybrala vybrané front-office nástroje, jako je řízení vztahů se zákazníky (CRM) technika. Další technologické nástroje pro poradce s dopadem zahrnují digitální marketing, robo-plánování nástroje, jsou prakticky k dispozici pro klienty 24/7, a sociální média jako Twitter, LinkedIn a Facebook. (999)

Předpokládané překážky Zatímco poradci očekávají, že mají nové nástroje, které jim pomohou růst desetiletí, očekávají také pokračující překážky. Téměř polovina považuje právní a regulační předpisy za největší překážky růstu. Nábor talentů, růst investice "do-it-yourself" a přilákání tisíciletých klientů zaokrouhlují seznam.Poradci vidí technologický pokrok a daňový kód jako méně překážku v roce 2025. Možná není překvapením, že většina (84%) dotazovaných poradců uvedla, že fiduciární pravidlo ministerstva práce (DOL) bude mít velký nebo velmi velký vliv na další generace poradců. Vliv Robo-Advisors

Finanční poradci předpovídají, že robo-poradci jsou zde k pobytu. Ale téměř polovina (48%) věří, že robo-poradci budou mít pozitivní dopad na průmysl, zatímco 21% má pocit, že je to opak. Na otázku, zda součástí robotického poradce bude součást jejich nabídky, více než polovina respondentů předpovídá, že 31% až 80% poradců nabídne do roku 2025 určitý typ robo-poradce.

aspekty správy portfolia mohou být automatizovány pro menší portfolia, finanční plánování a rozhodnutí související s tím jsou mnohem komplikovanější dnes pro větší portfolia a budou i nadále deset let po cestě, "řekl Wayne Withrow, výkonný viceprezident společnosti SEI a vedoucí poradenské sítě SEI. "Tyto výsledky průzkumu dále demonstrují nutnost přístupu zaměřeného na člověka."

"Vzhledem k měnícím se potřebám technicky zdatných a časově omezených investorů se však finanční poradci potřebují využít technologii ke zvýšení produktivity a uvolnění času stráveného u klientů, "řekl." Být techno-poradce bude rozhodující pro lepší servis klientů v budoucnu. "

Bottom Line

Mnoho poradců se domnívá, že osobní interakce zůstávají klíčem k jejich praktikám již deset let. Současně očekávají, že budou nabízet určitý typ robo-poradce, který by zlepšil a pravděpodobně lépe jejich praxi v roce 2025. (Pro související čtení viz:

Který Robo-poradce je nejlepší pro finanční poradce?

)