Finanční poradci působí v proslulém obtížném průmyslu. Klienti mají vysokou emocionální investice do svých hnízdních vajec, zatímco volatilní výkyvy na trhu mohou způsobit obtížné situace. Nejúspěšnější finanční poradci vědí, že otevřená a profesionální komunikace je klíčová, ale amatéři se mohou rychle dostat do běžných pasti, které vedou ke zničení klientů. (Pro více informací viz: Je nutná nájem finančního poradce? )

Je velmi důležité, aby poradci - noví i staré ruce - mohli pozorovat a vyhnout se běžným nástrahám. V opačném případě ztratí klienty.

Obtěžujte klienta

Představte si, že půjdete k lékaři, který vám říká, že trpíte koronavirem, který postihuje 20% až 30% všech dospělých Američanů. Můžete kancelář opustit trochu zmatený a pravděpodobně strach. Druhý lékař vám diagnostikuje druhou nejčastější formu nachlazení a předepíše odpočinek pro zlepšení vašeho stavu. Který lékař bys raději viděl?

Finanční podmínky, jako je alfa, beta a chyba sledování, by měly být v mysli každého finančního poradce, většina klientů však nečetla finanční knihy nebo studovala zkoušku CFP. Spíše než poskytovat poradenství ve složitých finančních podmínkách, které klientům nerozumí, snažte se předat hodnotu založenou na výhodách a atributech, které klient chápe. (Další informace naleznete:

5 poradců v oblasti zásadních otázek by se měli zeptat na nové klienty .

Předpoklady o riziku

Doporučení fondů zaměřených na datum tisíciletí přesahují rizikový profil 96% jejich zamýšleného publika, protože tisíciletí jsou podle FinaMetricy poměrně riskantní. S příchodem cílových prostředků a automatizovaných kalkulaček se finanční odvětví stále častěji orientuje na předpoklady o riziku. (Více viz:

Průvodce finančními poradci pro tisíciletí .) Finanční poradci často dělají podobné chyby pomocí automatizovaného softwaru, který může změnit očekávání. Aby se zabránilo takovým problémům, měli by poradci pohovořit s klienty o své toleranci vůči riziku a podle toho nastavit portfolia. (Další informace naleznete v části:

Tipy pro posouzení tolerance rizika klienta .) Přítel nebo klient?

Finanční poradci často klepou na ty, kteří jsou kolem nich, když začínají praxi - rodinou, přáteli, společenskými / církevními skupinami. Tento přístup může usnadnit zabezpečení klientské základny na začátku, ale vztahy mohou způsobit problémy po silnici; může být obtížné řídit hnízdo vejce přítele nebo člena rodiny a splnit očekávání. (Pro související čtení viz:

Klíčové kroky k budování skvělé finanční plánovací praxe .) To lze předejít udržením jasného oddělení osobních a profesních vztahů.Poradci by neměli komentovat fyzický vzhled potenciálního klienta nebo diskutovat o potenciálně kontroverzních tématech, jako je náboženství nebo politika. Je důležité dodržovat hranice a zabránit tomu, aby se dostali do osobních otázek (samozřejmě kromě financí). (

Sociální média 'Don'ts' pro finanční poradce )

Těžko prodávat příliš brzy

Tři čtvrtiny lidí by se vyhýbali obchodu s automobily, by mohla být dokončena online, tvrdí Accenture. Ve většině případů je nákup vozu považován za matoucí, vysokotlaký a nepřiměřeně dlouhý proces, který zahrnuje tvrdé prodeje brzy. Okamžitý tvrdý prodej činí zákazníky nepříjemný a odrazený - nebo horší. ( 5 tipů pro obchodníky s automobily .)

Finanční poradci učinili tyto stejné chyby při těžkém prodeji brzy tím, že na svých prvních schůzkách nasadili produkty na produkty. Obecně platí, že lidé lépe reagují na to, že jsou přitahováni do příležitosti než k tomu, aby se do nich dostali. Uskutečněte to pomocí první schůzky k vytvoření vztahu; druhá schůzka může být použita k diskusi o produktech. (Další informace naleznete: Jak být lepšími poradci pro klienty, kolegy .

Znáte to všechno?

Být silným charakterem a vůdcem neznamená, že jste neomylní. Možná si myslíte, že máte vždy pravdu (většina z nás dělá), ale existují situace, které vyžadují ne poskytující "správnou" odpověď. Koneckonců, opravdu chcete odpovědět na otázku: "Kde je trh v čele? "(Více viz: 4 způsoby, jak předvídat tržní výkonnost .)

Finanční poradci, kteří praktikují sebevědomí, mají největší úspěch ve svých praktikách. Tím, že si uvědomují své slabosti, které se týkají konkrétních výkonů, mohou časem zlepšit své dovednosti a vyhnout se nákladným chybám. Poradci by se měli zaměřit na poslech (namísto mluvení), zůstat neutrální a dodržovat osvědčené zásady. ( Finanční poradci pracují v obtížném průmyslu, kde je snadné dělat chyby, které mohou vést k odcizení klientů . Tím, že se vyhneme pěti společným chybám, budou mít poradci větší pravděpodobnost, že vytvoří úspěšnou praxi s loajální klientskou základnou. (Další informace viz:

7 kroků k vyhodnocení finančního poradce

.)