Rostoucí počet osob s ultra vysokou čistotou (UHNW) přiměl mnohé z největších finančních institucí, aby nabízeli služby soukromého bankovnictví k zachycení svých aktiv. Jednotlivci UHNW jsou mnohem náročnějšími zákazníky s očekáváním velmi osobního řešení jejich finančních záležitostí. Pokud mají nezávislí finanční poradci soutěžit o majetek fyzických osob UHNW, musí být také schopni nabídnout služby soukromého bankovnictví, které jim vždy nebyly k dispozici.

Co UHNW chtějí / potřebují lidé

Podle definice mají velmi bohatí klienti složitou finanční situaci a většina z nich by raději zjednodušila jejich životy tím, že by se sjednotila s jednou institucí, která může mít tendenci ke všem jejich finančních potřeb pro bezproblémový zážitek. UHNW jednotlivci mají tendenci se více zajímat o zachování bohatství než o jejich růst. Vzhledem k tomu, že mnozí z nich odvozují své bohatství od svého podnikání, mají tendenci být více zaměřeni na podnikatelské riziko než ostatní finanční rizika. Přestože mohou investovat miliony dolarů, tito klienti často potřebují likviditu pro investice do nemovitostí nebo jejich podnikání. Rádi by měli mít široký a hluboký vztah s firmou, která dokáže zvládnout své otázky důvěry a zodpovědnosti společně s potřebami správy majetku a osobního bankovnictví.

-> ->

Soukromé bankovnictví je ovládáno založenými firmami

Potřeby jednotlivců UHNW již po desetiletí převládaly velké finanční instituce, jako je UBS Group (NYSE: UBS UBSUBS Group Inc 16. HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs 48. 24-0. 23% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) a JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 82-0, 58% které kombinují služby soukromého bankovnictví s managementem aktiv. Pro bohatší klienty vytvářejí tyto firmy specializovaný tým profesionálů, aby osobně uspokojili své potřeby. Nejbohatší rodiny se stále častěji obrací na rodinné úřady, které jsou vybaveny týmem profesionálů, aby si udrželi veškeré své bohatství, řízení rizik a soukromé bankovnictví pod jednou střechou. V obou případech je přiděleno značné množství pracovní síly a zdrojů na řízení finančních záležitostí jednotlivců nebo rodinných příslušníků UHNW.

Prostory pro finanční poradce v soukromém bankovnictví Finanční poradci, kteří chtějí mít na trhu UHNW nebo dokonce trh s vysokou čistou hodnotou, musí být schopni nabízet služby soukromého bankovnictví pokud mají konkurovat větším firmám.V současné době jsou finanční poradci k dispozici dvěma způsoby: připojit se k firmě, která nabízí jak správu majetku, tak služby soukromého bankovnictví, nebo se vyrovnat s opatrovníkem, který nabízí poradenství soukromému bankovnictví. Někteří noví vstupující do oblasti správy majetku / soukromého bankovnictví, jako je společnost Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56.37 + 0.04%

), společnost Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 52-0, 67% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ) a Fidelity Investments staví velké kontingenty finanční poradci, kteří plní roli soukromých soukromých bankéřů. Jedná se typicky o finanční poradce nebo manažeři bohatství, kteří přicházejí a vycvičí v oblasti služeb soukromého bankovnictví. Mohou sloužit potřebám správy majetku bohatých klientů a mají přístup k celé řadě bankovních produktů a služeb. Finanční poradce, který často nosí nápis "soukromého bankéře", obvykle stojí na čele týmu poradců osobně přidělených klientovi. Řešení soukromého bankovnictví pro nezávislých poradců Pro nezávislé finanční poradce, kteří chtějí zůstat nezávislí, jedinou možností je sladit se s makléřským depozitářem, který vedle platformy pro správu aktiv nabízí platformu soukromého bankovnictví. Zatímco někteří z největších opatrovníků rozšiřují možnosti soukromého bankovnictví, aby mohli soutěžit na trhu s UHNW, pouze jeden poskytl své služby jako platformní řešení pro nezávislé poradce. Společnost Pershing LLC, která byla získána největším bankovním depozitářem, umožňuje bankám New York Mellon Corp. (NYSE: BK BKBank společnosti New York Mellon Corp.51, 39 + 0, 12% ) spolupracovat se soukromým bankéřem při práci s celou rozvahou svých klientů.

Prostřednictvím platformy Pershing mohou finanční poradci získat přístup na celou škálu služeb zprostředkování a bankovních služeb na jedné platformě, včetně pokročilých úvěrů a plně placených možností půjčování cenných papírů, které jsou charakteristickým rysem větších společností soukromého bankovnictví. S konsolidovanými schopnostmi zpravodajství společnosti Pershing mohou finanční poradci svým klientům UHNW poskytovat stejnou komplexní a bezproblémovou zkušenost s řízením bohatství, kterou nabízejí větší firmy.