a:

Pro výpočet výnosu v portfoliu za rok (YTD) odečtěte počáteční hodnotu od aktuální hodnoty a dělejte počáteční hodnotou. Vynásobením číslem 100 převedete toto číslo na procento návratnosti, což je užitečnější než desítkový formát pro porovnání výnosů různých investic.

Jaký je návrat mezi roky?

Výnos YTD je prostě částka zisku vytvořeného investicí od začátku běžného kalendářního roku. Výpočty YTD jsou obvykle používány investory a analytiky při hodnocení výkonu portfolia kvůli jejich jednoduchosti.

Výpočet

Výpočet výnosu YTD v portfoliu je stejný jako u jedné investice. Vezměte aktuální hodnotu všech aktiv v portfoliu a odečtěte celkovou částku investovanou před 1. lednem. Tím získáte celkový YTD výnos v USD. Rozdělením tohoto čísla počáteční hodnotou a vynásobením číslem 100 ji převedete na procento, které odráží návratnost vytvořenou každým původně investovaným dolarem.

- <->

Příklad

Předpokládejme, že dne 1. ledna běžného roku investujete celkem 50 000 dolarů do tří různých aktiv. Na 31. prosinci se toto portfolio skládá ze stejných tří aktiv ve výši 10, 000, 15, 000 a 35 000 dolarů. YTD návrat v amerických dolarech je prostě $ 60,000- $ 50,000 nebo $ 10,000. YTD návratnost je $ 10,000 / $ 50,000 * 100 nebo 20%. To znamená, že v uplynulém roce každý dolar, který jste investoval v lednu, produkoval dalších 20 centů zisku.

Výplata úroků

Pokud vaše investice zaplatila úroky nebo dividendy v průběhu celého roku, musí být tato částka zahrnutá do současné hodnoty portfolia, protože se počítá jako zisk. Předpokládejme, že portfolio ve výše uvedeném příkladu také platí roční dividendy ve výši 500 USD. Návrat YTD je pak (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100, nebo 21%. Ačkoli se hodnota portfolia nezměnila, návratnost YTD je vyšší, protože generovala příjem prostřednictvím dividend a kapitálových zisků.