poměrně jednoduchá otázka, ale může to být matoucí, pokud se jí nepodaří rozdělit na správné kroky. Skladové obchody generují zisky a / nebo ztráty z dolaru, které jsou měřeny v procentech. Použijeme jednoduchý příklad pro ilustraci:
Předpokládejme, že investor koupí 100 akcií společnosti Cory's Tequila Company (CTC) za 10 dolarů / akcii za celkovou investici je $ 1 000. Nyní předpokládejme, že o dva měsíce později investor prodá 100 akcií CTC 17 dolarů / akcie. Dostanou $ 1, 700 a jejich zisk za obchod je 700 dolarů.
Zisk ve výši 700 dolarů však pro investora znamená jen velmi málo, ledaže vědí, jak velká část investice je zapotřebí, aby získala 700 dolarů. Předpokládejme například, že investor také koupil 1 000 akcií v Rob's Sake Distillers (RSD) za 10 dolarů (za celkovou investici 10 000 dolarů) a později prodal 1 000 akcií za 10 dolarů. 70 za každou akcii nebo za celkem 10, 700 dolarů. S tímto obchodem by profitovali o 700 dolarů, přesto to trvalo desetinásobek investice ve srovnání s CTC, aby to získalo.
Aby se zabránilo takovému dvojznačnosti zisku, výnosy z investic jsou vyjádřeny v procentech. Investice CTC se uskutečnila ve výši 10 USD / akcii a prodávala se za 17 USD / akcii. Zisk na akcii činí 7 USD (17 USD - 10 USD). Vaše procentní výnosnost z vaše investice 10 $ / akcie je tedy 70% (zisk 7 dolarů / 10 dolarů). Tato 70% návratnost by byla stejná, kdyby investovali do 100 akcií nebo 100 000 akcií za předpokladu, že všechny akcie byly zakoupeny za 10 dolarů a pak by byly prodány za 17 dolarů. Vynásobením procentuální návratnosti investice (70%) z celkové investice do dolaru investoři vědí, kolik v dolarovém vyjádření učinily na této investici (70% návratnost za 1 000 dolarů za 1 700 dolarů, což poskytuje dolarový zisk 700 dolarů).
Pomocí této metody by vaše investice RSD přinesla pouze 7% návratnost ($ 0, 70 zisk / 10 dolarů). Takže i když vaše zisky RSD ve výši 700 dolarů (7% x 10 000 dolarů) se rovnají vašemu zisku CTC, zřetelně je návratnost CTC mnohem vyšší na 70% oproti 7% u RSD.
(Nyní, když chápete, jak měřit zisky a ztráty z investování do akcií, zjistěte, jak nastavit předem stanovené limity na zisky a ztráty, můžete zvýšit vaše investiční výkony čtením
Význam plánu zisku a ztráty .)
Jsem 80 let starý, čímž se zvyšuje požadovaná minimální distribuční daň (RMD). Mám v plánu převést mou IRA na Roth IRA a zaplatit daně za celkovou RMD. Budu schopen vybrat peníze z Rothu v roce následujícím po konverzi? Nejdříve jsem získal
Některé informace: daňové zacházení s distribucí Roth IRA závisí na tom, zda je distribuce kvalifikovaná. Kvalifikovaná distribuce z Roth IRA jsou daňově a bez penalizace, ale nekvalifikované distribuce mohou být předmětem daně a peněz včasného rozdělení.
Mám KSOP prostřednictvím svého zaměstnavatele, že jsem investoval 100% do firemních akcií. Jsem nyní znepokojen tím, že nejsem různorodý a chtěl bych se přestěhovat z firemních akcií a do vzájemných fondů. Je to možné s prostředky, které jsem přispěl k účtu?
, Abyste se ujistili o svých možnostech, je nejlepší zkontrolovat souhrnný plán (SPD) plánu. Možnosti se mohou lišit u různých plánů. To by mělo zahrnovat vysvětlení pravidel, včetně možností diverzifikace. Pokud máte přístup k vašemu účtu KSOP online, můžete mít přístup k programu SPD svého plánu také online.
Jsem nadhodil mému Rothovi, pak jsem ztratil polovinu těchto peněz na trh. Platí 6% trest pro můj původní příspěvek, nebo jen to, co z něj zbylo?
Záleží. Pokud je váš nadměrný příspěvek odebrán z vašeho Roth IRA podle vašeho termínu podání daní plus případné prodloužení, spolu s jakýmkoli čistým příjmem (NIA), daňová sazba ve výši 6% se nevztahuje. Pokud dojde k překročení výše příspěvku do dané lhůty, dlužíte IRS 6% spotřební daně za každý rok, ale částka zůstane v Roth IRA jako nadměrný příspěvek.