a:

Zatímco většina finančních poradců zajišťuje správu bohatství a komplexního finančního plánování široké škále klientů, pouze hrstka poradců obsluhuje výlučně osoby s vysokou čistotou (HNWI). Tato demografická situace je atraktivní pro zkušené poradce, protože společnost HNWI má více prostředků k řízení v průběhu času, což představuje větší počet prodejních příležitostí v rámci vztahu poradce / klienta.

Ačkoli se může zdát, že všechny poradenské postupy by se měly zaměřit na bohaté jedince kvůli vysokému prodejnímu potenciálu, ne všichni poradci jsou připraveni přilákat nebo udržet tyto klienty. Aby přilákali HNWI, musí se poradci zaměřit na poskytování určitého druhu vyhlídky a musí nabízet služby, které jsou specifické pro bohaté jedince.

Zaměření vaší praxe

Jedním ze způsobů, jak přilákat HNWI k praxi finančního poradce, je zaměřit prosperování a síťové úsilí na určitou demografickou, například profesní nebo geografickou oblast. Například někteří poradci vyhledávají klienty pracující v oboru medicíny, včetně lékařů, zubních lékařů nebo optometristů, zatímco jiní se mohou zaměřit na vedoucí pracovníky C-suite v malých až středně velkých společnostech v bohaté zeměpisné oblasti. Roční příjem je typicky vysoký ve zdravotnictví, a to i v případě, že jednotlivci nebyli v praxi delší dobu. Stejně tak úspěšní majitelé firem často mají větší množství bohatství ve formě likvidních aktiv, které mají poradci příležitost aktivně spravovat.

Zaostřování vaší praxe osobám s vysokým příjmem v určitých profesích nebo konkrétních regionech je úspěšnější, pokud budete spolupracovat se správným davem. Získání spojení s odborným sdružením, které slouží ve zdravotnickém trhu ve vaší oblasti, může být snadným způsobem, jak začít budovat vztahy s místními lékaři. Případné získání drahého koníčku, jako je plavba na lodích nebo se stát členem špičkového golfového klubu, může poskytnout neocenitelné síťové příležitosti, které se jinde nenacházejí.

Catering to the Affluent

Kromě zarovnání koníček a vytváření sítí s bohatými vyhlídkami je také užitečné zaměřit se na služby nabízené prostřednictvím praxe finančního poradce. HNWI mají často složitější finanční situaci než průměrní příjemci příjmů. Například HNWI často potřebují řízení aktiv se zaměřením na snížení daňových závazků nebo komplexní plánování majetku, které zahrnuje převod rizika prostřednictvím pojištění. Chcete-li přilákat bohatý, přidejte do svého menu finančního plánování specifické služby, které přímo řeší tyto složité problémy.

Po vypracování konkrétního seznamu produktů a služeb, které uspokojují HNWI, je nutné informace sdílet se správnými lidmi.Kromě vytváření sítí přímo s cílovým trhem prostřednictvím výše uvedených strategií můžete najít úspěch ve spojení s místními právními poradci v oblasti plánování nemovitostí a CPA, kteří uspokojují své postupy s bohatými jednotlivci. Finanční poradce je často vztahem mezi klientem a dalšími profesionálními pracovníky v oblasti služeb a vytváření a rozvíjení vztahů s právníky a CPA může vést k silnému postoupení po celou dobu trvání vašeho tréninku.