Obsah:
Poplatky za správu investičních fondů (ETF) a podílových fondů jsou odečteny firmou ETF nebo fondem a jsou provedeny úpravy čisté hodnoty aktiv (NAV) fondu na denně. Tyto poplatky za správu nejsou nikdy přímo vidět na žádných prohlášeních investora a jsou zpracovávány interně společností fondů.
Poplatky za ETF
Společnost ETF každodenně zažívá výdaje, jako jsou platy, náklady na úklid a výdaje na výzkum. Čistá hrubá aktiva fondu jsou upraveny směrem dolů těmito denními náklady, aby se dosáhlo čisté hodnoty aktiv. Některé vyhlazování v rámci účetních oddělení fondu se může uskutečnit, aby se tyto výdaje vyrovnaly v průběhu času, avšak celkový poplatek za správu investice se odečte od NAV co nejrovnoměrněji.
Předpokládejme, že ETF má stanovený roční nákladový poměr 0,75%. Při investicích ve výši 50 000 dolarů je očekávaný náklad v průběhu roku vyplacen 375 dolarů. Pokud se ETF v průběhu roku vrátila přesně o 0%, investor by v průběhu roku pomalu uviděl, že jeho pohyb ve výši 50 000 dolarů dosáhne hodnoty 49, 625 USD. Čistý výnos, který investor obdrží od ETF, je založen na celkové návratnosti skutečně získaného fondu snížené o poměr daného výdaju. Například pokud ETF dokonale sleduje index Standard a Poor's 500 a index v loňském roce vrátil 15%, investor by viděl, že jeho hodnota ETF vzroste o 14,25%. Jedná se o celkovou návratnost mínus uvedený poměr nákladů.
V jakých situacích by poplatky za podílové fondy byly vyšší než poplatky ETF?
Porovná poplatky spojené s investováním do podílových fondů a fondů obchodovaných na burze a zjistí, proč jsou poplatky za ETF obvykle nižší než poplatky za podílové fondy.
Jak mohu vědět, zda mají být odečteny odpisy nebo zda se jedná o standardní odpočet?
Je standardní odpočet nejjednodušší a nejběžnější metodou, kterou si zvolili filtrovaní, ale mnoho daňových poplatníků může ukončit platbu nižší daně, pokud uvádějí kvalifikované výdaje.
Kde hledám poplatky, které mi byly účtovány z investic? Jaké jsou tyto poplatky nazývány?
Poplatky a náklady účtované za investice se liší. Poplatky obvykle závisí na druhu investice a investiční společnosti, s níž investujete. Typické poplatky a náklady účtované investicemi zahrnují, ale nejsou omezeny na: administrativní náklady, poplatky za poradenství a poplatky za náklad (front-end a back-end). Správní náklady jsou poplatky účtované za denní administrativní funkce, které musí správce investic provádět.