Finanční poradci se v příštích několika desetiletích potýkají s jedinečnou příležitostí: v nadcházejících třech desetiletích převedou rodiče Baby Boomer do svých dospělých dětí bohatství ve výši 30 bilionů dolarů. Pro poradce nabízí tento přechod skvělou příležitost k prohloubení vztahů a rozšiřování obchodu. Představuje také výzvu, která může mít významný dopad na zdraví firmy. Dědicové dnes mají dostatečné možnosti pro finanční poradenství. Poradci s aktivním přístupem budou nejlépe připraveni na seismický posun.

Vyvarujte se úsilí o seniory

Očekává se, že finanční poradci se zaměří na své klienty; oni jsou ti, kteří vás najali, tak poradci mají tendenci splňovat stanovené cíle svých klientů. Pokud se však klademe příliš velký důraz na splnění stanovených cílů klientů, mohou být přehlíženy větší potřeby a příležitosti pro jejich rodiny. Servírování větších potřeb klientů se může jevit jako zbytečné nebo jako narušení hranice vaší role. Zvažte to - více než 60% dospělých dětí opouští finanční poradce svých rodičů, když začínají sbírat dědictví. Ještě horší je, že pouze 17% tisíciletí má obvykle vztah s finančním poradcem svých rodičů. (Další informace naleznete na adrese: Tipy pro převod rodinného bohatství .

Jedná se o řídící čísla. Zjistili, že dospělé děti se obvykle nezabývají řízením investic svých rodičů a že je pro ně snadné investovat jinde na distribuci dědických fondů. Jak můžete tuto možnost změnit jako finančního plánovače? Je to opravdu docela jednoduché - poznáváním rodin vašich klientů.

Rozšířením vztahu klienta na úroveň rodiny se naučíte, jak sloužit větším potřebám klientů. Tyto potřeby můžete objevit prostřednictvím pravidelných rodinných setkání zahrnujících dospělé děti klientů. Tato setkání mohou nejen svádět vztah s dětmi, ale také jim pomohou vidět, že pracujete v nejlepším zájmu svých rodičů. Pomocí těchto schůzek můžete vidět, jak byste mohli pomoci rodině jako celku a prozkoumat takové věci, jako například: Tipy pro plánování nemovitostí pro finanční poradce .

• 529 účtů pro vnoučata
• Pomoc při plánování důchodového zabezpečení pro dospělé děti
• Řízení majetku při předávání rodičů

Přínos pravidelných rodinných setkání je dvojí. Za prvé, umožňuje vám jako poradce chránit vaši firmu před ztrátou, když se vydáváte jako rodinný poradce, nejen rodičovský poradce. Za druhé pomáhá klientům posoudit jejich větší potřeby. ( Nejlepší tipy pro pomoc zákazníkům zanechte dědictví .)

Přijměte zodpovědnost

Nadcházející převod bohatství odhalí těžkou realitu - rodiny se budou potýkat s obtížnými rozhodnutími o tom, jak nejlépe pečovat o starší rodiče.Bohužel se jedná o téma, o kterém se mnoho rodin nelituje. Nedávná studie společnosti Fidelity Investments odhaluje, že téměř 40% starších rodičů nemá s jejich dospělými dětmi významné diskuse o jejich financích. Stejná studie společnosti Fidelity také ukazuje, že rodiče a dospělé děti jsou pohodlnější mluvit s poradci o svých potřebách než jsou spolu.

To vám dává šanci, abyste jako poradce pozitivně ovlivnili životy lidí. Nejen, že pomůže vaší firmě z potenciálního ztráty aktiv při přechodu vašich klientů, ale může také pomoci z hlediska přinášení mladších, mladších klientů do vaší firmy, když se dospělé děti rozhodnou spravovat svůj majetek namísto jiného poradce. (Pro více informací viz: Nyní je čas na klienta Snag Gen X .)

Více než příležitost, tato čísla poukazují na odpovědnost vůči vám jako poradce. Existuje mnoho věcí, které je třeba vzít v úvahu, když rodič začne myslet prostřednictvím odchodu do důchodu, životu po odchodu do důchodu a potřebám na konci života, pokud jde o majetek. Je to vaše zodpovědnost za finanční poradce, pokud jste schopni pomoci klientům naplánovat tyto potřeby. Zapojením jejich dospělých dětí je nejen že jste se rozhodli pro úspěch jako rodina, ale prezentujete i sebe a vaši firmu jako partner, který jim pomůže v těžkých časech a předání bohatství pro budoucí generace rodinných příslušníků.

Spadá do vztahů

Správa investic pro klienta spadá do důvěryhodného vztahu. Peníze jsou velmi osobní věc a klienti vám důvěřují, abyste jim pomohli dosáhnout cílů. Není překvapením, že dvě třetiny dospělých dětí přesouvají peníze z finančního poradce svých rodičů na dědictví. V mnoha případech to dělají, protože prostě nemají žádný vztah s vámi nebo vaší firmou. (Další informace naleznete: Finanční poradci potřebují tuto skupinu hledat .)

Je na vás, abyste to změnili. V prostředí, kde je spousta možností volby z toho, že si vyberete tento vztah s rodinou klienta. To může být výzva, ale hledat způsoby, jak zapojit děti vašich klientů. Požádejte o pravidelné schůzky založené na potřebách klienta. Snažte se nabízet holistický přístup svým klientům a jejich rodinám. Pokud tak neučiníte, mohou si dědicové hledat více a zvýšit pravděpodobnost, že opustí vaši firmu.

Spodní linie

Jsme ve společnosti. Blížící převod majetku představuje pro rodiny velké výzvy. Je mnoho věcí, které musí zvážit, aby chránily majetek svých rodičů. Využijte této situace tím, že se oceníte jako finanční poradce výběru pro děti vašich klientů. (Více viz: Růstové strategie pro finanční poradce .)