Podle nedávného šetření firemních průzkumů 500 poradců méně než třetina finančních poradců aktivně dělá klienty mladší 40 let. Ti jednotlivci, kteří se narodili po roce 1975 a jejich tisíciletí, jsou vzrušující bohatou kohortou a finanční poradci chybí. Mnoho poradců si mylně myslí, že starší věkové skupiny jsou nejvíce hodné úsilí o nábor. Poradenství podnikání má a věku problém. Zde je důvod, proč mohou finanční poradci nesprávně ignorovat mladší klienty: (Více viz: Změna demografického bohatství - a jak ho využít .)

• V rozmezí věku 25 až 40 let existuje značná skupina vysoce náročných osob.
• Mnoho z tisíciletí nebo Gen Y potřebuje investiční vedení a pomoc a jsou ochotni za to platit.
• Tato skupina mladších investorů zdědí velké částky peněz od svých rodičů s dětským boomem.
• Jelikož bohatší děti začínají trávit svůj důchodový majetek, mohou být pro finančního poradce méně lukrativními klienty.

Tento krátkozraký pohled na finanční poradenskou komunitu může způsobit, že se jim podaří poradit a řídit tuto současnou a budoucí bohatou skupinu. (Více viz: Finanční poradci potřebují tuto skupinu hledat .)

Kdo dělá mladší klienty

Novější robo-poradci Wealthfront, Betterment, Jemstep a další oceňují mladší investory a pochopili, že pokud se s nimi budou angažovat v době, kdy budou mladší, bude se tato skupina pravděpodobně držet s platformou, neboť jejich aktivum narůstá. Mnoho investičních domů přijímá také automatizovanou investiční platformu, která dále sbírá uživatele od tradičního finančního poradce. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 46-0, 80% a další diskontní makléři mají buď svou vlastní automatizovanou technologii nebo spolupracují s robo-poradcem, aby lépe sloužili klientům, kteří hledají tento typ investičního řešení. (Další informace naleznete v části: Vysvětlena nová služba Robo-Advisor společnosti Schwab .

Pak existují firmy, jako je Jemstep, které hledají partnerství s tradičními finančními poradenskými firmami a nabízejí robustní základ pro automatizované řízení investic. Finanční poradce, který nabízí technologickou asistovanou investiční platformu, je nastaven tak, aby se přiblížil mladému investorovi tam, kde žije. (

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit robo-poradcům . Věkový problém současných finančních poradců se točí kolem několika chyb:

Zabránění marketingu a kultivaci mladších klientů.

• Omezení jejich využívání současných řešení finančních technologií, které apelují na mladšího klienta.
• Věří, že jejich stávající starší klientská základna bude dlouhodobě růst tržby.
• Již zmíněný průzkum společnosti Corporate Insights zjistil, že na konci roku 2014 spravovalo zhruba 11 robo-poradců přibližně 19 miliard dolarů. To odpovídá 65% navýšení spravovaných aktiv (AUM) od dubna do prosince 2014. Pokud platformy automatizovaných poradců i nadále rozkvétají a zavedené firmy finančních poradců dodržují svůj současný přístup, jsou AUM zavedených společností vázány pokles. (Více viz:

Příručka finančního poradce pro tisíciletí . Jak poradci mohou odstranit věkové zkreslení

Stejně jako u každého problému je prvním krokem rozpoznání, že existuje problém. Dále rozumí povaze problému. Třetím krokem je nalezení řešení problému. Bez stáje klientů ve věku od 30 do 40 let, které předávají starší klienti, nebude tam žádná fronta mladších klientů. Následuje řešení problému věku pro finanční poradce. (Více viz:

Návrhy peněz tisíciletí. ) Zvažte nabídku hodinové konzultační služby. Méně bohatý klient může být ochoten zaplatit několik set až za tisíc dolarů za cílené a specifické poradenství. Vytvořením tohoto vztahu, kdy člověk později potřebuje hlubší pomoc a služby, jste již vytvořili vztah.

Vyhledejte děti stávajících klientů. Je pravděpodobné, že zdědí bohatství svých rodičů a pokud jim nebudete nabízet aktuální služby, mohou uprchnout na modernější platformy finančního poradenství podporované technologií. (Další informace naleznete v části:

Jak nejlépe poradci inovují k tomu, aby zůstali vpřed. ) Pozvěte mladší klienty na událost, abyste ukázali, že chcete a oceňují jejich podnikání. Využijte mladší poradce ve své firmě, aby vyhledávali své kolegy a spolupracovníky. Při stravování mladší demografické skupině můžete uzavřít své klientské portfolio tak, aby zahrnoval tuto důležitou skupinu. (

Tradiční finanční poradci mají věkový problém a krátkozraký pohled na své organizace. K tomu, aby si založili své firmy za dlouhověkost, potřebují opravit své zaměření na starší bohaté a obrátit svou pozornost na mladší klientelu. (Více viz: Ways Advisors by měl postupovat v roce 2015 a za

.)