Pokoušíte se spravovat investiční portfolio rozložené v mnoha firmách, může být opravdu obtížné získat celkový pohled na to, jak děláte, a pokud jste dokonce správně přiděleni. Zde jsou některé vzájemné fondy a fondy obchodované na burze (ETF) od společnosti Franklin Templeton, které vám pomohou vybudovat dobře zaokrouhlené portfolio odchodu do důchodu.

U. S. Equity (FKGRX, FRSGX, FRVLX)

Dobrou volbou pro růstovou část vaší portfolia je Franklin Growth Fund (FKGRX). Zatímco tento fond má zatížení 5,75%, existuje několik míst, kde jej můžete získat jako fond s vyloučením zátěže, nebo můžete zvážit jednu z ostatních tříd akcií, pokud k nim máte přístup. Můžete například zakoupit fond ve společnosti Fidelity Investments a zbavit se transakčního poplatku a zátěže. Vzhledem k možnosti upustit od poplatku se to stane skvělou volbou pro spravovaný akciový fond. Poměr nákladů činí 0,90% a fond má velmi nízký poměr obratu. To pomáhá udržet nízké náklady a efektivitu daní na maximum. (Pro více informací viz: Top 5 Franklin Templeton pro důchodovou diverzifikaci v roce 2016 .

Chcete-li do portfolia přidat investice do středních a malých cenných papírů, dobrý fond by byl Franklin Small-Mid Cap Growth Fund (FRSGX). Tento fond se zaměřuje na růstové akcie malých a středně velkých podniků. Opírá se více o akcie ve středním limitu, které jim byly přiděleny 58%. Poměr nákladů činí 0,94% a zátěž je 5,7%. Nicméně, to také má některé místa, kde můžete získat to jako zátěž vynechal fond.

Chcete-li zaokrouhlit svou akciovou pozici ve Spojených státech, bylo by užitečné přidat nějaké cenné zásoby a další akcie s malým limitem. Můžete to udělat s Franklin Small Cap Value Fund (FRVLX). Poměr nákladů činí 1,14% a zatížení 5,5%. Zatímco to můžete získat jako volbu bez zátěže, není k dispozici na tolika místech jako ostatní dva akciové fondy. (Další informace naleznete: 4 nejlepší fondy Franklin Templeton .

-> ->

Mezinárodní akcie (TEMFX)

Chcete-li přidat mezinárodní expozici do pozice akcií, měli byste se podívat na zahraniční fond Franklin Templeton (TEMFX). Tento fond zahrnuje všechny regiony s 90,2% aktiv na rozvinutých trzích. Poměr nákladů činí 1,18%, což je dobré pro globální fond. To má 5.75% přední zatížení, ale stejně jako ostatní fondy najdete v některých zprostředkovatelských kancelářích verzi bez zátěže. Jako dodatečný bonus má také nízkou míru obratu 29%, udržuje minimální poplatky a daňové záležitosti.

Dluhopisy (TPINX)

Franklin Templeton nabízí mnoho dluhopisových fondů v závislosti na tom, jaké jsou vaše potřeby. Pokud hledáte pouze jeden fond, který by spravoval vše, měli byste zvážit Franklin Global Bond Fund (TPINX). Tento fond investuje do dluhopisů z celého světa.TPINX má poměr nákladů 0,9% a front-zatížení 4,25%. V současné době drží přibližně polovinu majetku fondu ve státních dluhopisech a druhá polovina v hotovosti. Franklin Templeton také nabízí řadu státních specializovaných dluhopisových fondů, pokud hledáte snížení daní ve státě, v němž platíte daně. (Více viz: Top 3 investiční fondy pro diverzifikaci do důchodu v roce 2016. )

Dluhopisy jsou také jedinou kategorií, kterou správce aktiv v současné době nabízí ETF. Franklin Short Duration Americká vláda ETF (FTSD FTSDFranklin Liber96 23 + 0 .11% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 >) má poměr výdajů 0,3% Bottom Line

Zatímco Franklin Templeton má nějaké dobré finanční prostředky, které vám pomohou spravovat vaše portfólio odchodu do důchodu, bere na vědomí zatížené poplatky, které mohou snížit vaše výnosy. (Více viz:

Top 5 Calvert Funds for Diversification v důchodovém věku v roce 2016. )