Fidelity Investments nabízí více než tři desítky finančních prostředků v široké kategorii podílových fondů peněžního trhu. Jeho nabídky jsou rozděleny do fondů státní pokladny a vládního peněžního trhu, státních fondů měnového trhu, národních komunálních fondů peněžního trhu a primárních (obecných) fondů, které zahrnují investice do cenných papírů od soukromých emitentů. V každé podkategorii jsou určeny finanční prostředky pro maloobchodní a institucionální investory. Celkové investiční zaměření je zaměřeno na krátkodobé splatnosti a minimalizované riziko.

Fidelity Investments

Společnost Fidelity Investments sídlí v Bostonu a byla založena v roce 1946. Stala se jednou z největších a nejrozšířenějších společností na správu a správu investičních fondů a společností na světě. S deseti regionálními kancelářemi ve Spojených státech, stejně jako s mezinárodními pobočkami v Kanadě, Evropě a Asii spravuje Fidelity více než 2 biliony dolarů v klientských aktivech. Společnost Fidelity nabízí širokou škálu finančních služeb mimo podílové fondy včetně makléřských služeb, plánů zaměstnaneckých požitků a služeb pojištění a správy majetku. Fidelity se podílejí na výběru investorů s různými investičními cíli, včetně fondů zaměřených na domácí akcie, zahraniční akcie, fixní výnosy a vyvážené alokace.

Fondy státní pokladny a vládní peněžní trhy

Od ledna 2016 se výnosy za sedm dní pro finanční pokladny Fidelity a vládní fondy peněžního trhu pohybují od 0,01 do 0,22%. Institucionální peněžní trh vládního portfolia institucionální třídy má nejvyšší sedmidenní výnos ve výši 0,22%. Fond, založený v roce 1985, má více než 30 miliard dolarů z celkových aktiv pod správou (AUM). Uvedený investiční cíl představuje nejvyšší úroveň běžných příjmů v rámci hranic zachování kapitálu a likvidity. Správce fondu Kevin Gaffney spravuje od roku 2011 příjemové fondy společnosti Fidelity. Obvykle investuje aktiva fondu buď do státních cenných papírů v USA, nebo do plně zajištěných dohod o zpětném odkupu. Průměrná 10-letá návratnost fondu činí 1,25% a jeho poměr nákladů činí 0,11%, což je mírně pod průměrem kategorie 0,13%.

Státní měnové fondy peněžního trhu

Sedmidenní výnos všech 17 fondů na státní měnové tržní kategorii Fidelity je 0,01%. Fond Fidelity Arizona Municipal Money Market má zhruba 400 milionů dolarů v aktivách, sportuje průměrnou návratnost v průměru 0,8% a nabízí nízkou hodnotu. 006% poměr nákladů. Fond se zaměřuje na vysoký běžný příjem osvobozený od federální a Arizonské státní daně z příjmů investováním do osvobozených komunálních cenných papírů Arizona. Pokyny s proměnlivou úrokovou sazbou představují více než polovinu portfolia fondu.

Národní městské fondy peněžního trhu

Fidelity nabízí čtyři národní měnové fondy peněžního trhu, které investují do vysoce kvalitních krátkodobých komunálních cenných papírů.Tyto prostředky jsou zpravidla prosté federálních daní z příjmů a mohou být osvobozeny od alternativní minimální daně (AMT). Od poloviny ledna 2016 je sedmidenní výnos všech finančních prostředků v této kategorii 0,01%.

Fond pro věrnost peněžního trhu, který je osvobozen od daně z peněz, je $ 2. 6 miliard v AUM a nese 0,6% poměr výdajů, což je pod kategorií průměr 0.09%. Fond je obvykle investován do komunálních cenných papírů peněžního trhu, které jsou uznány jako nejvyšší kategorie alespoň jednou národní ratingovou službou. Soustřeďuje se na krátkodobé cenné papíry a udržuje průměrnou dobu splatnosti v průměru 60 dní nebo méně. 10-letý průměrný výnos je 0,91%, čímž překonává průměrný průměr 0,8%.

Generální fondy primárního peněžního trhu

Čtyři hlavní fondy Fidelity drží investice do krátkodobých cenných papírů peněžního trhu, včetně vládních a soukromých firemních cenných papírů. Věrnostní institucionální peněžní trh Prime Money Portfolio Institutional Class má výnos 0,37% za sedm dní, průměrný výnos 10 let 43% a celkový objem aktiv 58 miliard dolarů. Jeho poměr nákladů činí 0,14%, což je těsně nad průměrem kategorie 0,13%. Fond investuje do vládních cenných papírů ve Spojených státech, do dohod o zpětném odkupu cenných papírů a cenných papírech peněžního trhu v americkém dolaru. Více než 25% aktiv je investováno do sektoru finančních služeb. Investičním cílem jsou vysoké běžné příjmy, které jsou řízeny zachováním kapitálu a likviditou.