Nová nabídka řízení společnosti Envestnet je odvážným řešením, jehož cílem je zefektivnit poradenství. S několika nedávnými akvizicemi se společnost Envestnet stala vedoucím zdrojem finančních poradců a institucí. Platforma otevřené architektury může být přizpůsobena individuálnímu poskytovateli a tvrdí, že nabízí výzkum institucionální kvality, investiční produkty a poradenské zdroje.

Za posledních pět let společnost vynaložila více než 800 milionů dolarů na nákup osmi firem. Nejnovějším přírůstkem je firma Yodlee Inc., známá firma zabývající se analýzou dat v cloudu. Akvizice společnosti Yodlee společnosti Envestnet umožnila svým klientům propojit bankovní a úvěrové účty s jejich investičními účty. To umožňuje poradcům nabídnout širší přehled o bohatství.

Chcete-li rozumět společnosti Envestnet, je vhodné zkoumat dvě z jejích dalších nedávných akvizic: Upside a Finance Logix. Upside koupil společnost Envestnet přístup k platformě robo-poradce s komponenty pro správu investic a analýzy. Nákup Finance Logix přináší spolehlivý finanční plánovací software, který byl od roku 1998 využíván finančními poradci a klienty. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

- <->

Platforma Envestnet

Envestnet nabízí poradcům a institucím nabídku a la carte pro všechny aspekty procesu řízení investic. Nástrojová sada pro institucionální úroveň, produkty s otevřeným přístupem, služby a informační poradce zahrnuje:

• Finanční plány
• Automatické sledování účtů
• Výstrahy drift
• Efektivní vyvažovací nástroje
• Envestnet Drill-Down

Řešení finančního plánu

Prostředky přizpůsobitelné finančního plánu umožňují poradci shromažďovat a integrovat všechny klientské podíly ze 401 (k) s, do jednoho přehledu. Tento přehled integruje prémiový výzkum spolu s pokročilým motorem přidělování aktiv. Personalizované možnosti finančního plánu zahrnují adaptabilní nástroje pro profilování rizik pro různé životní etapy - přemýšlejte o akumulaci bohatství a plánování příjmů z bohatství. Modely distribučních možností jsou také přizpůsobitelné. (Pro související čtení viz:

Jak Paladin Digital Marketing pomáhá poradcům.

) Vytvořte bezproblémové návrhy Generátor návrhu Envestnet je další pokročilý, přizpůsobitelný klientský nástroj. Tato komponenta kombinuje požadavky klientů s výkazem investiční politiky, který pak může být použit pro sledování a úpravu portfolia klienta. Platforma pak varuje poradce, aby přezkoumal nebo vyvážil klientské portfolia. Navíc tato funkce automatizuje komunikaci s klienty.

PMC výzkum a právní

Due diligence je časově náročná a komplexní odpovědnost správce portfolia. PMC due diligence zajišťuje, že portfolia klientů splňují nejvyšší standardy. Envestnet tým zkušených analytiků vet klientských portfolií, a to jak kvalitativně, tak kvantitativně, v procesu, který zahrnuje jak rozhovory na místě, tak posouzení schopnosti poradce realizovat strategii.

Správa klientů a finanční plánování společně

Tato kombinovaná a přizpůsobitelná platforma spojuje jak aplikace finančního plánování, tak řízení klientů prostřednictvím integrace investičního výzkumu, tvorby portfolia, řízení praxe a služeb monitorování výkonu. Kapacita řešení typu end-to-end řeší zaneprázdněné potřeby finančního poradce.

Analýza portfolia

Velká část plánovacích povinností finančního poradce zahrnuje scénáře "co kdyby". Co když klient brzy odešel do důchodu, má jiné dítě, koupí prázdninový dům nebo se přestěhuje? Všechny tyto akce mají finanční výsledky. Nástroj pro analýzu portfolia zkoumá kompletní finanční obraz klienta a nabízí poradcům možnost nahlédnout do hypotetických změn, vytvářet budoucí prognózy a analyzovat výkonnostní scénáře. (Pro související čtení viz:

Jak poradci mohou vyhrát v sociálních médiích.

) Zjednodušená řešení pro komplexní portfolia Envestnet vypadá, že stojí sama se svou šíří nabídek. Společnost spolupracuje s 80 předními strategickými a portfoliovými poradci, kteří usměrňují své doporučení ohledně investičního a portfoliového řízení. Navíc obsahuje platforma 15 000 investičních nástrojů pro klientské účty. Tyto služby umožňují výběr, výzkum a obchod s investicemi.

Envestnet Detractors

V nedávném článku

InvestmentNews

Eric Clarke, generální ředitel společnosti Orion Advisor Services, tvrdil, že společnost Envestnet sdružuje své služby. Tvrdí, že to může omezit volbu a flexibilitu poradce. Existují další, kteří zpochybňují akviziční přístup společnosti a přemýšlejí nad rozhodovacím rozhodnutím firmy buď za rozborem a začleněním částí nových akvizic do svých nabídek, nebo pomocí nových nákupů tak, jak je. Spodní čára Envestnet může být odpovědí na touhu správce portfolia, finančního poradce a institucionálního poradce o úplný systém klientských služeb. Navržený tak, aby pokrýval všechny aspekty procesu finančního plánování, může společnost Envestnet zjednodušit podporu, aby se finanční poradce mohl soustředit na lidský dotek své praxe. Společnost Envestnet vytváří rozsáhlou operaci, ačkoli integrace jejích velkých akvizic může být pro společnost náročná. (Pro související čtení viz:

9 nejlepších poradců pro finanční poradce

)