a:

Fondy s cílovým datem s majetkovými investicemi obvykle vyplácejí dividendy pravidelně. V závislosti na distribuční politice fondu s cílovým datem může vyplácet dividendy čtvrtletně nebo pololetně. Některé fondy s cílovým datem umožňují investorům reinvestovat rozdělení dividend do akcií fondu namísto skutečného obdržení hotovostních dividend.

Fondy cílových dat

Fondy s cílovým datem pomáhají investorům vytvářet a udržovat starobní důchodové portfolio. Výběr fondů s cílovým datem se mění podle stanoveného věku investora, neboť fondy upraví jejich rozdělení aktiv, jakmile se čas blíží cílovému datu. Čím dál je investor od cílového data, tím je agresivnější a risklivější přidělování fondu s cílovým datem, přičemž mezinárodní a domácí kapitálové investice představují více než 80% celkového portfolia. Nicméně s blížícím se cílovým datem se fondy přerozdělují stále více svých podílů na cenné papíry s pevným výnosem, což snižuje riziko jejich portfolia.

Fondy a dividendy s cílovým datem

Je běžné, že fondy s datem dané osoby investují do mnoha akcií společností, které vyplácejí dividendy. Například Fond Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") je fondem, který investorům umožňuje investovat s cílovým datem odchodu do důchodu kolem roku 2030. Od září 2015 přidělil FFFEX 84% svých aktiv do různých podílových fondů Fidelity equity a 16% svých aktiv do podílových fondů Fidelity bond. Vzhledem k tomu, že podkladové kapitálové fondy Fidelity investují do akcií společností s dividendami, FFFEX obdrží dividendy a přerozděluje je akcionářům na pololetní bázi. Poslední dvě výplaty dividend FFFEX byly v prosinci 2014 a v květnu 2015. Konečný 12měsíční výnos FFFEX činí 1,78%.