Chcete-li znát odpověď na otázku v názvu, stačí se podívat na jeden stát, který poskytuje American Express Open Forum: 30% vlastníků malých podniků nepočítalo, kolik peněz bude potřebujete při odchodu do důchodu.

Možná si myslíte: Pokud 70% vlastníků malých podniků vypočítalo, kolik peněz bude potřebovat na odchod do důchodu, pak poptávka po finančních poradcích by neměla být příliš vysoká . Zvažte však jiný stát, který poskytuje American Express Open Forum: Méně než 25% má formální plán pro převedení svého podnikání na nového vlastníka při blížícím se odchodu do důchodu.

Pouze 40% vlastníků malých podniků konzultovalo s finančním poradcem. Vzhledem k výše uvedeným statistikám je to nízké procento. Dokonce i když vlastník malého podniku učinil potřebné plány do budoucna, bylo by pro něho ten malý podnik obtížné strategicky investovat do blízké budoucnosti, když se musí zabývat personálními rozhodnutími, přidělováním kapitálu, růstem prodeje, jak snížit náklady a neustále vyhánět požáry. (Další informace naleznete v části 401 (k) Plány pro vlastníka malých firem .

Většina majitelů malých firem si přeje, aby jejich podnikání, budoucnost a budoucnost jejich dětí byly pod jejich kontrolou. To je pochopitelné, ale pokud se všechen čas a energie dostanou do podnikání, pak kdo bude pečlivě sledovat osobní finance? Majitel malého podniku nebude mít čas na to, zda americký dolar oceňuje nebo znehodnocuje, a jak by to mohlo mít dopad na jeho společnost Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174, 81 + 0, 32% Vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) pro stávající čtvrtletí. Nemá také čas vykopávat do 10-Qs a 10-Ks, sledovat pohyby úrokových sazeb, přečíst prohlášení Federálního rezervního fondu a sledovat pohyby deviz. (Více viz: Small Business: vše o vztazích .)

Stručně řečeno, důvěryhodný majitel malého podniku ví, že delegace na správnou stranu šetří čas a je fiskálně odměňující. Proto majitel malého podniku důrazně zváží najímání finančního poradce. To je však jen první krok. Nyní vlastník malého podniku potřebuje zjistit, který finanční poradce najme. ( ) Nejdůležitější faktor

Securian Financial Group provedla studii o tom, co lidé považovali za nejdůležitější při výběru finančního poradce. Jedním slovem, nejdůležitějším faktorem byl vztah. Chcete-li to rozbít, zvažte následující statistiky, pokud jde o důležitost:

znáš mé potřeby: 27%

• Respekt / Know Brand / Společnost pracují pro: 26%
• Snadné porozumění: 26% > Doporučení kolegy: 23%
• Doporučení přátel / rodiny: 23%
• Existující osobní vztah: 22%
• Nyní se podívejte na zbytek seznamu a všimněte si, 9%> Odborné znalosti v konkrétním odvětví: 12%
• Možné, že se SBO identifikuje: 12%

Speciální nabídka produktů: 9%

• Pohodlné umístění: 7%
• Otázky k dotazování
• Vědomí, že dobrý vztah je nejdůležitějším faktorem pro dlouhodobý úspěch, je důležitý, ale nezjednodušuje proces náboru finančního poradce.Chcete-li to provést, zeptejte se následujících otázek:
• 1. Jste na základě poplatků založený na provizi? (Pro více informací viz:
• Placení vašeho investičního poradce - poplatky nebo provize?
• )

Hledáte poplatek, což znamená, že finanční poradce bude účtovat za váš čas a radu na základě pevné částku nebo procento spravovaných aktiv čtvrtletně. Důvodem založeným na poplatcích je často lepší volbou úplná transparentnost. Finanční poradce založený na provizi vydělá peníze na finančních produktech, které prodáte, což vede k neosobnějšímu vztahu.

2. Specializujete se na práci s vlastníky malých podniků?

3. Jste CFP? Společná rybářská politika musí splňovat požadavky na vzdělávání, zkoušky, zkušenosti a etiku. 4. Jak můžete ušetřit čas?

5. Jaké typy pokročilých technologií používáte, abyste udrželi krok s ostatními průmyslovými odvětvími?

6. Jak budete nabízet personalizované služby?

7. Můžete pomoci formulovat plán podnikového dědictví, včetně daňového, právního a pojistného plánování?

8. Máte nějaké doporučení?

Jakmile budete mít všechny odpovědi, ujistěte se, že kandidát je v dobrém stavu tím, že zkontroluje kartu CFP.

Bottom Line

Ano, majitel malé firmy potřebuje finanční poradce. Podle výše uvedených tipů byste měli zvýšit šanci na nalezení finančního poradce, který je pro vás vhodný. (Pro více informací viz:

Proč investiční bankéři potřebují finanční poradce

a

Proč správci hedgeových fondů vytvářejí dobré poradenské klienty

.