a:

Zatímco většina finančních poradců pracuje pro finanční instituce, jako jsou banky, velká část z nich je samostatně výdělečně činná a provozuje vlastní podnikání konzultováním bohatých jedinců a jiných společností. Podle Úřadu pro statistiku práce v USA zaměstnání finančních poradců činilo v roce 2012 celkem 223 400 pracovních míst a 20% z nich bylo samostatně výdělečně činných.

Zaměstnanci finančních poradců

Finanční poradci pomáhají svým klientům s rozhodováním o alokaci investic, daňovými zákony, plánováním odchodu do důchodu a majetku. Poradci pomáhají svým klientům splňovat jejich krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle tím, že snižují náklady a výnosy prostřednictvím pečlivé analýzy rizik a výnosů.

Pětina všech poradců tvoří samostatně výdělečně činní finanční poradci, kteří obvykle provozují své vlastní společnosti nebo mají platné zaměstnání a provozují osobní poradenské firmy na straně, když se se svými klienty setkávají o víkendech nebo večerech mimo hlavní pracovní místa . Ostatní 80% finančních poradců jsou obvykle zaměstnáni v různých finančních institucích, kde poradci dostávají plat a výkonnostní bonus. Mezi odvětví, která zaměstnávají nejvíce zaměstnané finanční poradce, patří zprostředkování úvěrů, zprostředkování investic a pojištění.

Osobní poradci

Mnoho finančních poradců tvoří společnost s ručením omezeným nebo komanditní společnost, kde jsou odpovědné za své každodenní činnosti, včetně poradenství svým klientům a prosazování nových klientů. Vzhledem k tomu, že samostatně výdělečně činní poradci nemohou využít komunikační sítě velkých finančních institucí, musí věnovat spoustu času marketingu svých služeb, včetně setkání s potenciálními klienty a sledování různých kanálů hledání nových klientů, jako jsou semináře, účast na konferencích a obecně vytváření sítí s potenciálními klienty při různých společenských akcích.