Vytváření vhodně vyváženého portfolia pomocí fondů Fidelity se může mimo jiné lišit v závislosti na účelu úspor, na časovém horizontu a na úrovni sofistikovanosti investorů. Toto vzorové portfolio předpokládá v roce 2040 průměrnou úsporu investorů na odchod do důchodu. Cílem je dosáhnout řádné návratnosti investic (ROI), aniž by došlo k nepřiměřeným rizikům, aniž by bylo zohledněno případné daňové dopady v důsledku nezdanění účtu.

Spartan 500 Indexový fond (FUSEX)

Umístění poloviny kapitálu do indexového fondu S & P 500 má dvě výhody. Poskytuje automatickou domácí diverzifikaci ve více než 500 veřejně obchodovaných společnostech, jako jsou Apple, Microsoft a Exxon. Má velmi nízký nákladový poměr, což je faktor, který má význam pro dlouhodobé úspory. Vzhledem k tomu, že fond je provozován primárně počítačem než týmem analytiků, poměr čistých výdajů je ostrý 0,13%. Hlavními odvětvími jsou informační technologie, finance a zdravotní péče. Spartan 500 Index Fund je ohodnocen čtyřmi hvězdičkami společnosti Morningstar. Minimální investice je $ 2, 500.

- <->

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fund je aktivně řízený a snaží se najít růst kdekoli na světě. Fond spravuje vedoucí duo William J. Kennedy a Stephen M. DuFour za téměř deset let a trvale překonává MSCI World Index jak v krátkodobém, tak dlouhodobém horizontu. Od roku 2016 činí jeho 1-letý výkon 3 51% (na rozdíl od -0,4% pro index), jeho pětiletý výkon je 8,6% (na rozdíl od 8,03%) a jeho životnost výkonnost od jeho startu v roce 1990 je 7,7% (na rozdíl od 6,6%). Fond není zakázán investovat do amerických akcií, takže se několik fondů překrývá s fondem Spartan 500 Index. Hlavními odvětvími jsou informační technologie, finanční a zákaznické diskreční služby. Nákladový poměr činí 0,96% a je zde 1% splacení spolu s 30denním splatným obdobím. K investování do fondu je minimálně 2 500 dolarů. Fond Fidelity Worldwide získal od Morningstar čtyřhvězdičkový rating.

Realitní index Fidelity MSCI ETF (FREL)

Nemovitost je historickým zajištěním turbulencí na trhu s potenciálem pro dobré výnosy v průběhu času. Není to však sektor bez rizika. Jak prokázalo zhroucení nemovitostí z konce roku 2000, v krátkodobém horizontu mohou dojít k velkým výkyvům. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF je další indexový fond, tentokrát napodobující index MSCI USA IMI Real Estate. Tento index zachycuje výkonnost sektoru nemovitostí na americkém akciovém trhu a dává portfoliu malou, ale zdravou pozici v soukromých a komerčních nemovitostech.Čistý poměr nákladů činí 0,12%. Vzhledem k tomu, že fond je starší než jeden rok, postrádá smysluplné výsledky od roku 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

S dnešními nízkými úrokovými sazbami jsou bezpečné dluhopisy v podstatě ztrátou; sotva dokážou držet krok s inflací, což je mnohem méně jejich vlastních výdajů na fond. Malá část vysokokapacitní dluhopisové dluhopisů může poskytnout slušnou návratnost a současně snižovat riziko tím, že se rozptýlí v mnoha zeměpisných oblastech. Fond Fidelity Global High Income Fund je aktivně řízen týmem manažerů, kteří většinu od svého založení v roce 2011 využívají. Čistý nákladový poměr činí 1,05% s 1% splátkovým poplatkem a 30denním výkupním obdobím . Fond má minimální investici ve výši 2 500 dolarů a je oceněn třemi hvězdami společnosti Morningstar. Vážená průměrná splatnost je 6. 4 roky, s trváním 4. 14 let.