Technologie může mít obrovský dopad na základní finanční poradce, ale dosažení vysoké návratnosti investic znamená inteligentní výběr. Může být obtížné upřednostňovat, které technologie je nutné koupit a zajistit, aby byly správně nakonfigurovány. Navíc školení zaměstnanců o správném využívání technologií a odblokování výhod vyžaduje pečlivé plánování a přístup ke vzdělávacím materiálům a / nebo personálu.

V tomto článku se podíváme na tři největší chyby v oblasti technologií, které poradci dělají v těchto klíčových kategoriích a jak se jim mohou vyhnout. (Pro související čtení viz: Tech. Trendy finanční poradci musí zůstat vpřed. )

Nepřidáním hodnoty pro klienty

Většina technologických výdajů finančních poradců je přidělena nástrojům pro výzkum a správu portfolia . I když je to skvělé pro zlepšení interní efektivity, klienti stále více očekávají technologie, jako jsou mobilní aplikace a klientské portály. Robo-poradci byli obzvlášť úspěšní mezi mladší demografickou skupinou, protože investovali uživatelsky přívětivé a vizuálně přitažlivé do všech zařízení - nastavení baru vyšší u osobních poradců.

Poradci by se neměli vyhýbat vynaložení kapitálu na řešení pracovních postupů, ale je důležité věnovat stejnou část výnosu technologiím, které zlepšují spokojenost zákazníků. Podle společnosti Phoenix Marketing International je více než polovina lidí mladších 35 let schopna spravovat své finance pomocí mobilních nástrojů, což znamená, že poradci, kteří ignorují mobilní aplikace a portály klientů, by mohli být vystaveni riziku odcizení své nové generace zákazníků.

Nezapomeňte na školení

Technologie může dramaticky zvýšit efektivitu a zvýšit prodej, ale je zbytečné, pokud nikdo neví, jak ji používat. Podle InvestmentNews má méně než 10% finančních poradců specializovaný rozpočet na odbornou přípravu. Mnoho technologií také spoléhá na konzistentní využití - například na řízení vztahů se zákazníky (CRM) - což znamená, že je to jen tak dobré jako nejslabší odkaz v organizaci. (Pro související čtení viz Nové aplikace pro poradce, kteří pracují na dálku. )

Dobrou zprávou je, že většina poskytovatelů softwaru je rád, že poskytuje školení nebo konzultuje poradce, kteří mohou pomoci. Při zvažování nákupu nové technologie mohou finanční poradci chtít požádat o informace o školení a zajistit, že budou moci využít výhod. Je stejně důležité, že existuje písemný plán implementace a jasné očekávání, jak budou zaměstnanci využívat technologii každodenně.

Příliš brzy nebo pozdě

Většina elitních finančních poradců investuje do technologií, které byly prokázány na trhu, ale vyhýbají se tomu, aby byli prvními, kteří přijali nový software, podle nedávného InvestmentNews průzkum.Avšak poradci, kteří odmítají být včas zavádějící technologií, by také mohli riskovat, že zaostávají za křivkou, pokud jde o očekávání klientů nebo faktor novosti produktu, který může získat klienty dříve, než je technologie více široce používána. Finanční poradci by se měli snažit najít střední část softwaru, který je relativně osvědčený na trhu, aniž byste museli hrát dohady s ostatní. Kromě toho je třeba poznamenat, že některé softwarové aplikace jsou méně riskantní než ostatní, například aplikace pro hodnocení rizik a software pro správu portfolia. Poradci by se měli snažit implementovat méně riskantní software rychleji než rizikovější software, který vyžaduje hodně školení a změn. Bottom Line

Technologie může vytvořit nebo přerušit finanční poradce, když se trh zahřeje s robo-poradci a technicky zdatnými konkurenty. I když je snadné vytáhnout kreditní kartu a koupit si software, je mnohem obtížnější vybrat správné řešení a ujistit se, že je správně nainstalován a používán. Poradci by měli pečlivě zvážit technické chyby popsané výše a zajistit, aby se nestaly oběťmi výdajového kapitálu bez realizace návratnosti investic.

Správným využíváním technologií se poradci mohou odklonit od konkurence a přilákat mladší demografické skupiny, které mají vyšší technologické očekávání. (Pro související čtení viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit Robo-Advisors.

)