Betterment, jeden z největších poradců v oblasti online investic (nebo robo-poradců), poslal zprávu zvolenému prezidentovi Donaldu Trumpovi, aby se nezkoumal nové fiduciární pravidlo, Oddělení práce na začátku tohoto roku. Reklama vyzývá společnost Trump, aby "stála na straně amerických 75 milionů důchodců, nikoliv firem s hlubokými kapsami, které lobují. "

Jon Stein, zakladatel a generální ředitel společnosti Betterment, napsal v reklamě na stránce B12 Wall Street Journal , že" právo Američanů na čestné finanční poradenství je ohroženo a my počítáme na to, abyste chránili toto právo. "(Pro související čtení viz: Trump Advisor Slibuje Zrušení Fiduciary Rule a Může Trump vrátit pravidlo Fiduciary? )

Ustanovení o pravidlech

Fiduciární pravidlo vyžaduje, aby všichni poradci, kteří pracují s důchodovými plány nebo účty v libovolné funkci, jednal svým klientům s důvěryhodnými postaveními a předešli vlastním zájmům svých klientů. To znamená, že poradci musí svým klientům zveřejňovat své odškodnění a případné střety zájmů a musí bezpodmínečně jednat v nejlepším zájmu svých klientů ve všech svých obchodech nebo být odpovědní jinak.

Jedná se o podstatnou změnu v odpovědnosti od předchozího standardu vhodnosti, který se uskutečnil u mnoha poradců, kde by mohli zahájit jakoukoli transakci s klientem, pokud je pro ně považováno za "vhodné" . Pravidlo se začne uplatňovat 10. dubna 2017 a mnozí poradci a firmy se stále snažili o restrukturalizaci svých postupů, aby vyhověli novým předpisům. Někteří poradci společnosti Trump však uvedli, že plánuje zrušit toto pravidlo a snížit celkovou úroveň regulace ve finančním odvětví.

Robo-poradní podnikání se vyslovilo s úmyslem Trumpa, protože se domnívá, že již splňuje svěřeneckou povinnost. Jsou schopny zachytit majetek mnoha menších klientů, kteří mohou být vyhoštěni lidskými poradci, kteří nechtějí převzít odpovědnost za případné soudní žaloby, které by mohly být vytvořeny klienty s malými zůstatky, kteří mají pocit, že poradce nekonala v jejich nejlepším zájmu. Někteří zaměstnanci také vytvářejí nové obchody tím, že spolupracují s makléři, aby vytvořili životaschopné řešení pro malé účty na post-fiduciářském trhu.

Craig Iskowitz, zakladatel společnosti Ezra Group, poradenská firma v oboru finančního poradenství InvestmentNews uvedla, že "robo-poradci považují pravidlo DOL za nevýhodu pro makléře a myslí si, že se dostanou do obchodů od makléřů, kteří odkládají malé účty." Betterment se rozšiřuje a získává další poradci .

Reklamy, které společnost Betterment provozuje, mohou také pomoci získat určité uznání jména, což by mohlo pomoci jejímu marketingovému úsilí konkurovat průmyslu gigantů jako je Charles Schwab a Vanguard. Iskowitz dále řekl, že "bude chvíli trvat, než se široká veřejnost cítí pohodlně kliknutím na tlačítko, aby převedla velkou část svých životních úspor. Nejde jen o nákup knihy na Amazonu. "

Joe Ziemer, Bettermentův vp. str. že "ve světle volebních výsledků došlo k nárůstu spekulace o stavu fiduciárního standardu a chceme i nadále znát naši pozici a současně povzbudit investory, aby se ujistili, že obdrží služby a produkty v jejich nejlepším zájmu. "(Pro související čtení viz: Betterment Review 2016: Poplatky a investiční fakta )

Bottom Line

Betterment je schopen využít jakmile dojde ke vstupu fiduciárního pravidla, společnost Trump vyzývá, aby dodržovala fiduciární pravidlo, protože to pomůže rozvíjet její podnikání a zvýšit její majetek pod vedením. Webová stránka fiduciárního pravidla práce