Prohlášení o investiční politice (IPS) je nezbytným dokumentem pro všechny investory, které musí každý příslušný finanční poradce sestavit pro každého klienta, který má. Jedná se o dokument, který podrobně popisuje investiční strategii pro klienta a zaváže poradce k detailnímu a strukturovanému investičnímu plánu. Níže je uveden popis tohoto dokumentu a tři populární softwarové služby, které pomáhají finančním poradcům vytvořit tento dokument pro klienty a vyhlídky.

Co je v prohlášení o investiční politice?

Stručně, IPS by měl podrobně vysvětlit finanční cíle a cíle, které má klient dlouhodobě. Existuje sedm hlavních součástí, které by měly být zahrnuty:

1. Návrat: podrobnosti o požadované nebo požadované očekávané roční návratnosti portfolia

2. Úvahy o rizicích: podrobnosti o ochotě a schopnosti klienta převzít určitou úroveň rizika portfolia

3. Likvidita: podrobnosti o všech a všech problémech s likviditou, nyní a v budoucnosti

4. Právní: podrobnosti o právních a regulačních požadavcích specifických pro každého klienta

5. Časový horizont: podrobnosti o předpokládaném časovém horizontu klienta a portfoliu

6. Daně: individualizovaná daňová hlediska pro portfolio a jednotlivce

7. Jedinečné okolnosti: podrobnosti o cokoliv specifickém pro klienta, které nejsou zahrnuty do výše uvedených šesti sekcí

Spolu s těmito komponentami jsou pro přijatelné třídy aktiv obvykle podrobné strategické a taktické rozsahy alokace aktiv. Zahrnuje také peněžní tok nebo plán výdajů, jakož i všechny další oddíly, které jsou považovány za vhodné, jako např. Část charitativního příspěvku a způsob, jakým by měl portfolio umožnit. Postupy hodnocení a komunikace jsou také obvykle zahrnuty.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro je přední softwarová společnost založená v IPS, která sídlí v Pittsburghu v Pensylvánii. Software poskytuje poradcům diskusní příručku a dotazník, který lze použít při úvodním nebo informačním setkání s klientem. Obsahuje veškeré podrobnosti, které musí poradce získat, aby generoval zjednodušený IPS v softwaru. Software obsahuje různé nástroje pro měření tolerancí rizik a vytváření alokací aktiv, což šetří finanční poradce hodně času. Software obsahuje proces, který je určen ke zmírnění rizika a odstranění chyb, což šetří čas a možné peníze. Software je založen na šifrovaném, zabezpečeném prostředí založeném na webu a je schopen vytvářet IPS pro osm různých typů klientů: jednotlivce a rodiny, důvěry, nadace a nadace, charitativní svěřenství, plány na sdílení zisku, penzijní plány, řízených 401 (k) s a pojistné plány.Cena je 495 USD ročně pro 100 IPS.

Poradenská světová finanční technologie

Poradenská světová finanční technologie se sídlem v Los Angeles a San Diegu nabízí webový generátor návrhů pro potenciální klienty, který vytváří rizikový profil pro klienta, kontroluje stávající účty a vytváří systém IPS založený na různých vstupech. Software je také schopen provádět analýzu portfolia. Tento software je spíše jednorázovým řešením pro poradce, kteří potřebují víc než jen vytvořený IPS. Zatímco úplné stanovení cen není uvedeno na webových stránkách společnosti, nabízí přístup k plně funkční 14denní zkušební verzi softwaru.

PlanPlus

PlanPlus je soukromá společnost se sídlem v kanadském Torontu. Firma vyvíjí softwarové nástroje pro finanční odborníky již více než 25 let. Software společnosti vytváří velmi podrobné IPS, které pokrývají všechny hlavní aspekty dokumentu a pak některé. Hlavní software, který poskytuje finančním poradcům, se nazývá PlanPlus PlanIt. Software je k dispozici ve třech různých vrstvách, z nichž každá má stále větší množství technických možností. Nejnižší úroveň softwaru stojí 30 dolarů za měsíc, střední část stojí 50 dolarů za měsíc a nejvyšší úroveň 70 dolarů za měsíc. Zatímco existuje mnoho různých typů zpráv a analýz, které software může produkovat, jako jsou zprávy o nemovitostech a přehledy o peněžních tocích, IPS je k dispozici s balíčkem nejnižší úrovně.