Stejně jako u většiny jiných profesí, které vyžadují certifikaci, jako jsou lékaři, právníci a CPA, certifikační rada Certified Financial Planner (CFP) požaduje, aby certifikátoři splňovali některá probíhající kritéria. V tomto článku se podíváme na to, co musíte udělat pro udržení certifikátu v poli CFP. Pokud jste nedávno absolvovali kurzu, složili zkoušku na kartě CFP nebo uvažujete o dosažení označení CFP a jste zvědaví, co se děje dál, přečtěte si!

Požadavky na další vzdělávání

Některé požadavky na zachování CFP zahrnují:
Pokračující vzdělávání

1. Etika
2. Profesionalita
3. Standardy praxe
4. aby každý certifikát dokončil 30 hodin kreditů za další vzdělávání každé dva kalendářní roky. Z těchto kreditů může 28 pokrýt prakticky veškeré finanční záležitosti, včetně investic, pojištění, plánování majetku, daní, penzijních plánů, plánování vzdělávání a řady dalších témat, která byla přijata radě CFP.

Tyto kredity mohou často započítávat do dalších kreditů za další licence a označení, jako jsou pojištění nebo licence na cenné papíry. Proto je-li k udržení průkazu životního pojištění vyžadováno 12 hodin dalšího vzdělávání, mohou se některé nebo všechny tyto hodiny započítat do 30 hodin, které požaduje rada CFP. Důvěryhodnost je také možná mezi CFP a jinými profesionálními finančními označeními, jako je Agent zapsaný (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Registrovaný zdravotní pojišťovatel (RHU), Certifikovaný účetní (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) a mnoho dalších.

Byť schopen započítat stejné hodiny dalšího vzdělávání směrem k více označení a licencí velmi zjednodušuje průběžný vzdělávací proces pro mnoho poradců, kteří již mají zájem získat další označení. Např. Pro každou úspěšnou úspěšnou zkoušku CFA je získáno 60 hodin kreditů za další vzdělávání.

Konečně, z požadovaných 30 hodin, dva z nich musí pokrývat etiku, jak to naznačuje rada CFP. Existuje řada kurzů, které jsou k dispozici online, které splňují jak toto, tak zbývající požadavky na další vzdělávání.

Etika: neustále se zvyšující standard

Nově rozmístěné certifikáty CFP rychle zjistí, že etické normy požadované a udržované radě CFP patří mezi nejpřísnější a komplexnější v průmyslu. Profesionální profesionálové s licencí v oblasti cenných papírů a pojištění musí zahrnovat dvě hodiny etického školení v rámci dalšího vzdělávání a samozřejmě musí dodržovat všechna příslušná pravidla a předpisy, které jsou pověřeny průmyslem.
Mějte na paměti, že etické normy uložené Komisí pro cenné papíry (SEC), finančním regulačním orgánem (FINRA) a pojišťovacím průmyslem tvoří pouze základ pro platformu etiky, kterou nastíní rada společné rybářské politiky oficiální

Etický kodex a odborná odpovědnost .Tento kód je rozdělen na sedm oddělených segmentů: Integrita

1. - Pracovníci CFP mají důvěru svých klientů. Rozhodnutí, která jsou učiněna pro tyto klienty, vyžadují úroveň upřímnosti, která má přednost před osobním ziskem. Integrita umožňuje poctivé chyby a rozdíly v odborné filozofii, vylučuje však jakoukoli formu podvodu. Objektivita
2. - Pracovníci CFP musí být ve všech rozhodnutích a transakcích nestranní a objektivní. Kompetence
3. - Pracovníci CFP musí udržovat a rozvíjet nezbytné znalosti a dovednosti, aby mohli kompetentně plnit své každodenní povinnosti. To znamená, že musí být schopni provádět svou práci správně a efektivně na konzistentním základě. Spravedlnost
4. - Pracovníci CFP musí být spravedliví ve všech vztazích s klienty i spolupracovníky. To zahrnuje zveřejnění všech střetů zájmů a zacházení s ostatními s respektem. Důvěrnost
5. - Všechna zveřejnění materiálu poskytovaná klienty jsou přísně důvěrná a nemohou být odtajněna žádné třetí straně mimo nezbytný obchodní postup. Je zřejmé, že důvěra mezi klienty a poradci je založena na tom. Profesionalita
6. - Chování praktického lékaře v oblasti CFP musí být zdvořilé a důstojné po celou dobu. Profesní chování se očekává samozřejmě jak s klienty, tak s dalšími spolupracovníky. Diligence
7. - Pracovníci CFP musí poskytovat své služby s rychlostí. Rovněž se očekává řádný dohled nad všemi poskytovanými postupy a službami. Etický kodex CFP byl aktualizován tak, aby svěřil fiduciární úrovni odpovědnosti vůči všem klientům a transakcím. To představuje významný krok vpřed pro radu společné rybářské politiky v její snaze zachovat integritu svých pověřovacích listin.

Stávající standardy v oblasti zdraví

Standardy excelence společnosti CFP nekončí etickými požadavky. Pracovníci CFP čelí některým z nejvyšších standardů disciplíny v oboru. Prakticky každý certifikát, který provádí disciplinární opatření od společnosti FINRA nebo od pojišťovny, může očekávat, že obdrží příslušné disciplinární opatření z rady CFP. Rada neváhá pozastavení nebo vyloučení praktického lékaře, který byl vinen z jakéhokoli trestného činu týkajícího se investic nebo finančního plánování. Existuje samozřejmě řádný proces, který je v těchto případech dodržován, a praktikující, kteří ztratili své označení, jsou v některých případech oprávněni požádat o obnovení.
Každá z následujících akcí automaticky vyústí v odmítnutí certifikátu CFP:

Křivý odsouzení za jakýkoli trestný čin z trestné činnosti

• Kauzální odsouzení za násilný trestný čin, znásilnění nebo vraždu
• Dva nebo více osobních nebo obchodních úpadky
• Následující akce také způsobí vyloučení, ale certifikát CFP bude moci požádat o obnovení:

mít více než jedno rozhodnutí o zástavním právu

• každý osobní nebo podnikatelský bankrot za posledních pět let
• odvolání pozastavení nebo pozastavení jakékoli licence na cenné papíry nebo pojištění z jiných než administrativních důvodů
• Zrušení nebo pozastavení nefinanční licence z neúspěšného důvodu
• Křivé odsouzení nenásilného zločinu
• násilné zločiny spáchané před více než pěti lety
• Bottom Line

Zatímco označení CFP je považováno za jednu z nejvýznamnějších pověření v oboru, certifikátoři by měli být připraveni dodržovat stávající požadavky stanovené e CFP deska.Pracovníci musí být opatrní, aby zajistili, že jejich osobní a obchodní životy zůstanou v hranicích stanovených správní radou a budou příkladem dokonalých profesionálních standardů za všech okolností.