iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Bd109. 55 + 0 .9% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 , který sleduje index amerických vládních a podnikových dluhopisů s investiční úrovní, poskytuje příležitost získat jednu a celou investici širokou a diverzifikovanou expozici na celkový dluhopisový trh.

Fondy obchodované s dluhopisy (ETF) se stávají stále oblíbenější metodou pro investory k diverzifikaci jejich celkových investičních portfolií výběrem investičních cenných papírů s pevným výnosem. Mnoho investorů oceňuje skutečnost, že pravidelný příjem z dluhopisů poskytuje bezpečnostní vankou vůči poklesu investic na akciovém trhu. ETF obvykle poskytují čtvrtletní rozdělení spíše než jen roční nebo pololetní platby. Dluhopisy také poskytují nadstandardní ochranu v případě bankrotu ve srovnání se zásobami. Majitelé dluhopisů jsou v podstatně lepší pozici, pokud jde o získání svých investic do konkurzního řízení, než běžní akcionáři. Navíc dluhopisové fondy pomáhají snižovat celkovou volatilitu investičního portfolia jednotlivce. Bond ETF mají obvykle velmi nízké náklady.

Ústředna iShares Core US Aggregate Bond ETF sleduje a usiluje o zrcadlení výkonnosti Indexu agregátních dluhopisů společnosti Barclays USA. Index je navržen tak, aby odrážel celkový trh dluhopisů s investičním ratingem v USA. Zahrnuje státní dluhopisy USA a korporátní dluhopisy spolu s hypotečními úvěry a jinými cennými papíry zajištěnými aktivy. Index obsahuje pouze zdanitelné cenné papíry s pevnou úrokovou sazbou denominované v amerických dolarech, přičemž zbývající doba splatnosti je nejméně jeden rok.

Fond nemá přesně stejné podíly na indexu, který se skládá z přibližně 8 000 dluhových cenných papírů. Místo toho fond používá reprezentativní vzorek přibližně 2 500 indexů. Navíc, aby získal příznivější nákupní či prodejní ceny, správce fondu rozhoduje o tom, do jaké míry fond někdy zakoupí emisi předtím, než bude přidán do indexu, nebo bude mít problém nad rámec místa, kde byl odstraněno z indexu.

Fond je měsíčně vyvažován a poměr ročního obratu, který je potřebný pro přesné sledování indexu, je přibližně 120%. Míra obratu přesahující 100% znamená, že fond drží v průměru podíl méně než jeden rok.

Mezi hlavní podíly fondu patří americká státní dluhopisy (T-bonds) a bankovky (T-notes), hypoteční zástavní listy Fannie Mae a korporátní emise od KfW, Verizon (VZ) Ameriky (BAC).

Charakteristika

Tento fond společnosti Blackrock byl uveden na trh v roce 2003 a dobře funguje.Jeho 10 letý průměrný roční výnos je od roku 2015 přibližně 4,27%. Fond má čisté aktiva přesahující 25 miliard dolarů.

Kombinace dluhových cenných papírů ETF je přibližně 40% vládních emisí ve Spojených státech, 30% firemních emisí a 30% MBS. Mezi podnikovými otázkami tvoří finanční a průmyslové odvětví převážnou většinu otázek. Vážená průměrná kuponová hodnota podílu fondu činí 3 28% a průměrná vážená splatnost fondu je 7. 5 let. Průměrný úvěrový rating fondu je AA.

Poměr výdajů fondu je velmi nízký 0, 08% a nabízí dividendový výnos ve výši 2, 14%.

Vhodnost a doporučení

iShares Core US Aggregate Bond ETF je vhodná investice pro investory, které buď obecně hledají dobře zaokrouhlené portfolio investičních fondů s pevným výnosem, nebo pro investory, kteří se snaží diverzifikovat investiční portfolia, především investic na akciových trzích.

Fond vykazuje mimořádně nízký nákladový poměr a dobře funguje, pokud jde jak o přesné sledování jeho podkladového indexu, tak o poskytnutí solidních a konzistentních výnosů pro své investory.

Je nejvhodnější pro investory, kteří používají daňově zvýhodněné důchodové účty. Investoři, kteří používají zdanitelné účty, se mohou vyvarovat agregovaných investic do dluhopisů k odděleným držbám státních a podnikových dluhopisů kvůli daňovým výhodám, které jsou přiděleny státním dluhopisům.