Tisíceletí s vysokou čistotou (HNW) a ti, kteří mají potenciál stát se bohatou současnou příležitostí pro finanční poradce, kteří chtějí rozvíjet svou klientskou základnu. Finanční firmy však podle průzkumu společnosti TD Ameritrade přehlížejí budoucí generace výrobců HNW.

Průzkum, Gen Y Investor Insights: Tisíceletí milionáři při tvorbě, dotazovali 536 investorů ve věku 18-39 let. Definuje tisíciletí HNW jako ty, které mají více než 500 000 dolarů v investičních aktivech a potenciálních tisíciletí HNW jako ti s 25 000 až 500 000 dolary v investičních aktivech a roční příjem domácnosti ve výši 150 000 nebo více dolarů. Hromadné bohaté tisíciletí mají mezi sebou roční příjem domácnosti v rozmezí od 50 000 do 149 000 dolarů a investice do majetku ve výši 25 000 až 500 000 000 dolarů.

Očekává se, že tisíciletí zdědí bilióny dolarů od dětí, které se dlouhodobě spoléhají na registrované investiční poradce (RIA), uvádí průzkum. "Poradci nemohou čekat, než bude tato nová generace bohatá, než začnou srolovat červený koberec. Tento přechod se děje nyní, "uvedl Tom Nally, prezident TD Ameritrade Institutional ve svém prohlášení. "Naše nejnovější výzkumy ukazují, že RIA by byly dobře sloužily sledující mladé investory, kteří možná nemají velké bohatství, ale kteří mají vysoký potenciál výdělků a touží pracovat s profesionálním poradcem. "(Další informace naleznete v části Tipy pro zacházení s dědičnými klienty .)

Výběr poradců

Bohaté tisíciletí jsou pravděpodobnější (65%), že používají poradce než jejich vrstevníci s vysokým potenciálem (33%). Padesát pět procent tisíciletí s vysokým potenciálem s poradcem si najali své vlastní, ale pouze 29% plánuje udržet poradce jejich rodiny. Dobrou zprávou je, že téměř 70% této skupiny chce poradce, aby pomohl spravovat své finance. (Pro související čtení viz: Finanční poradci musí tuto skupinu hledat .)

Šedesát tři procent bohatých tisíciletí, s poradcem, drželi poradce své rodiny a nemají v úmyslu se změnit. Pouze 23% bylo spojeno s poradcem prostřednictvím žádosti přítele nebo kolegy ve srovnání s 44% potenciálu a 49% masově bohatých tisíciletí. (Pro související čtení viz: Změna demografického bohatství - a jak ho využít .)

Jaké tisíciletí chtějí

Bohaté tisíciletí pravděpodobněji vyberou poradce, který je současníkem versus někdo starší . To představuje příležitost mladým poradcům. Kromě toho téměř polovina této skupiny tvoří ženy, což svědčí o rostoucí potřebě praktik přátelských ženám. Více než polovina (58%) potencionálních tisíciletí HNW a hromadně bohatí (55%) dotazovaných říkali, že dávají přednost poradci, který je starší než oni. (Více viz: Průvodce finančními poradci pro tisíciletí .)

Celkově tisíciletí jsou převážně "validátory", uvedl průzkum. To znamená, že chtějí, aby poradce pomohl spravovat své finance, ale očekávají, že budou hrát významnou roli při rozhodování.

Pokud jde o komunikaci, tisíciletí obecně očekávají, že poradci budou přístupní a okamžitě reagovat. Tisíceletí s vysokou čistotou upřednostňují řadu možností při komunikaci se svými poradci, a to od e-mailových a telefonních hovorů po osobní schůzky a sociální média. Vysokopotenciální a masově bohatí tisíciletí dávají přednost e-mailu s velkým rozpětím. (Více viz: Jak finanční poradci využívají sociální média .)

Nejvyšší důchodové důstojníky

Nejvyšší důchodový důchod pro všechny tři skupiny překonává své úspory. Druhým největším problémem pro potenciálně bohaté a hromadně bohaté je, že musí pracovat déle, aby doplnil příjmy a následně se vyrovnal se zdravotními náklady. Bohaté tisíciletí se také zabývají výdaji na zdravotní péči a následnou péčí o staršího rodiče nebo příbuzného. (Pro související čtení viz: Odchod do důchodu: Které generace jsou nejlepší spořitelé? )

Spodní linie

Finanční poradci, kteří chtějí rozvíjet své praktiky, by měli vylepšit potenciální tisíciletí . Jsou touto generací nejvíce přehlíženy firmami poskytujícími finanční služby a současně nabízejí největší potenciál. (Pro související čtení viz: Nyní je čas na klienta Snag Gen X a Jak plánovat na charitativní dárci .