Tisíceletí - generace lidí ve věku 20 a 30 let - jsou obyvatelstvem lidí, kteří mají mnoho pozitivních atributů, a to nesmírnou kreativitu a žízeň, aby svět kolem nich byl lepší místo. Jako plné zřeknutí se odpovědnosti jsem tisíciletí, ale nemusím nutně doporučovat, aby s námi pracovali poradci. Alespoň, možná ještě ne.

Tisíciletí mají řadu vlastností, které z nich neučiní ideální klienty finančního poradce, který je zvyklý pracovat se zavedenými klienty, kteří se snadno drží finančního poradenství. Zde jsou některé příklady: (Pro související čtení viz: Peníze, návyky tisíciletí )

1. Miléniá jsou podnikatelská

Zatímco podnikatelský duch není nutně špatná věc, jistě to může znamenat, že klient má proměnlivý příjem. Jeden měsíc mohl vidět, že se velké výnosy vrací, zatímco jiný, ne tolik. Obecně platí, že inovace je jednou z největších silných stránek tisíciletí, ale pokud jde o to, že je ideálním klientem pro poradce, může to být chvíli, než se stane bohatý, nebo se jeho podnikání stává ziskové.

Protože tisíciletí jsou podnikatelnější, mají také typický zájem investovat do jiných podnikatelů a nových nebo nadcházejících technologií. Poradci, kteří již delší dobu pracují, nemusí být schopni s těmito cíli souviset, nebo by tyto investice - které jsou rozhodně považovány za riskantní - neměly být považovány za bezpečné nebo konzervativní volby, které by mohly způsobit určitý náskok.

2. Tisíciletí jsou nezávislí

Ačkoli mnozí lidé rádi dávají tisíciletí těžký čas na to, aby byli zkaženi, skutečností je, že jsou zuřivě nezávislí, zvláště pokud jde o sledování cílů a dodržování svých vlastních přesvědčení. Z tohoto důvodu může být pro tisíciletí obtížné dodržovat konkrétní směry, které by finanční poradce mohl mít. Mohli mít své vlastní představy o tom, jak chtějí, aby jejich odchod do důchodu vypadal a jak se tam chtějí dostat. Dokonce i když hledají konkrétní poradce pro jejich radu, pokud se jim rada nelíbí, nebo si nemyslím, že je to zdravé, obvykle to nebudou dbát. (Více viz:

Top Fear z Gen X, Millennial Savers. ) 3. Tisíceletí jsou netrpěliví, závislý na technice

Vyrůstáním počítačů a chytrých telefonů znamená, že tisíciletí chtějí okamžitě získat informace a výsledky. Žijeme v zemi stejné lodní dopravy. Může být obtížné představit si dlouhodobé výhody finančního plánování a investic. Nejen to, ale tisíciletí dávají přednost většině své komunikace přes internet a ne nutně osobně. Kvůli tomu může být obtížné vytvořit s nimi skutečný vztah, protože raději komunikují nad svými zařízeními a nikoliv nad stolem ve vaší kanceláři.

4. Tisíceletí mají značný dluh

Mnoho tisíciletí trpí břemenem oslabujícího dluhu studentských půjček. Vzhledem k tomu, že průměrný student nyní absolvuje dluh studentských půjček ve výši přibližně 35 000 dolarů, mohlo by to trvat tisíciletí výrazně dlouho, než si splácí dluh a pomalu budovat bohatství. Zatímco finanční poradci by měli být ochotni pomoci všem druhům lidí se svými financemi - nejen bohatými -, mohlo by to být pro tisíciletí obtížné stát se ziskovými klienty, přinejmenším zpočátku.

Spodní linie

Millenniály jsou jedinečná populace. Mají mnoho slibů a jsou známí svou vynalézavostí a kreativitou. Avšak kvůli jejich velkému zadlužení studentských půjček, jejich tendenci chtít své vlastní životy chovat, a jejich zálib, že chtějí mít rychlé výsledky, nemusí být nutně nejlepšími (nebo nejsnazšími) klienty finančních poradců v rámci jejich současného fungování postupy. Nakonec však poradci, kteří chtějí zůstat v podnikání v nadcházejících desetiletích, se budou muset naučit pracovat s tisíciletími, jak stárnou a potřebují více pomoci s jejich finančními prostředky. Krok první? Přijmout technologie a komunikační metody, které používají a budou v blízké budoucnosti používat. (Pro související čtení viz:

Průvodce finančními poradci pro tisíciletí )