Jedním z klíčových faktorů, kterými se mnozí finanční poradci zaměřují na své klienty, je plánování podnikových nástupců. Smlouvy o koupi a prodeji a další nástroje se běžně používají k zajištění hladkého přechodu od jednoho vlastníka nebo partnera k druhému. Ale mnoho finančních poradců samo o sobě je špatně připraveno odevzdat otěže svých vlastních postupů nástupci. Studie provedená firmou Fidelity Investments v roce 2015 ukázala, že zatímco asi dvě třetiny každé poradenské firmy by chtěly vnitřní vlastnictví změnit, pouze asi čtvrtina z nich má jasné nástupce. Pouze 40% z nich má jakýkoli plán nástupnictví. Tato nerovnost by mohla způsobit značné nepokoje ve finančním průmyslu, pokud poradci nepodniknou významné kroky k nápravě situace.

Rostoucí problém

Poradci, kteří se blíží věku odchodu do důchodu, musí aktivně hledat jednoho nebo více nástupců pro své podnikání. Pokud nemají určeného kupujícího nebo jiného nástupce připraveného vstoupit, když jsou pryč, pak mohou skončit dělat své klienty podstatné zneužití. Studie společnosti Fidelity rovněž ukázala, že více než třetina všech poradců na současném trhu odjede podnik v příštích deseti letech a mnoho z nich má rozsáhlé a zavedené postupy. Ještě více znepokojující je skutečnost, že z dotazovaných firem asi polovina řekla, že jejich zaměstnanci nebudou, nebo nebudou schopni převzít pro ně, když odcházejí. A může trvat pět až deset let, než si někdo převezme podnik, takže ti, kteří nemají jasné strategie nástupnictví již zmapované, musí nyní podniknout kroky. (Další informace naleznete: FA by měli klienty faktorů do plánu nástupnictví .)

Prvním krokem je přesně určit, jaké dovednosti a schopnosti bude nástupce potřebovat, a zda budou tyto předměty vyučovány stávajícím zaměstnancům nebo požadovány od externího kupce. A pokud interní zaměstnanec projevil zájem o koupi praxe v určitém okamžiku, je nyní pravděpodobně vhodný čas začít diskutovat o možnostech financování, které dávají mladému kupujícímu více času na přípravu.

Studie společnosti Fidelity rovněž ukázala, že v této oblasti se připravuje vyšší procento nejúspěšnějších postupů, z nichž jen málo z nich má plán nástupnictví. Vyšší procentní podíl také podnikl konkrétní kroky k vytvoření plánu nástupnictví v posledních třech letech a téměř tři čtvrtiny těchto firem mají pevný mechanismus, který může poskytnout ocenění pro jejich praxi, když to bude nutné (ve srovnání s přibližně 60 % ostatních firem). (Další informace naleznete v části Jak vytvořit plán podnikové nástupnictví .

Klientská posloupnost

Dalším klíčovým problémem, který se zablokuje dilema poradenských následků, je aktuální demografická situace poradenské klientely.Méně než pětina všech současných klientů je starších 70 let a tito klienti mají v podstatě jen více než čtvrtinu spravovaných aktiv. Potenciální nástupci poradců musí udělat místo, aby poznali své děti a další dědice, než zdědí bohatství svých rodičů. Překlenutí této generační mezery s klienty může pomáhat nástupnickým poradcům, aby vytvářeli tržní příjmy z praktik, které kupují nebo dědí. ( ) Spodní linie

Poradci, kteří své kariéry věnovali budování svých postupů, musí zajistit, aby jejich klienti byli postará se o to, když půjdou dál. Každá poradenská firma musí mít jasnou představu o tom, co musí mít nástupce k podnikání a začít provádět hmatatelné kroky k zavedení jasného plánu nástupnictví. (Další informace naleznete v části

Tipy pro management od vrchních finančních poradců .