Podle nedávného výzkumu společnosti Fidelity Institutional Wealth Services, poradenské firmy konečně berou seriózní plánování. Ve skutečnosti nejenže více firem věnuje čas dělat nástupnické plány než kdykoli předtím, ale také se více zaměřuje na to, jak je jejich plánování následnictví a kontinuity možné využít jako mechanismus růstu v rámci firmy.

Myšlenky na to, co se úspěšný plán nástupnictví týkají, se liší. Některé firmy jednoduše zavedly interní plán pro přechod, zatímco jiné se budou snažit sloučit nebo být prodány jinému podniku. V obou případech musí vedoucí těchto poradenských firem pamatovat na to, že úspěšný plán přechodu zajišťuje, že potřeby zákazníků firmy budou i nadále splněny a budou poskytnuty odpovídající zdroje jak v době přechodu, tak po dokončení.

Klienti sledují

Někteří praktičtí vůdci budou také muset změnit způsob, jakým přemýšlejí o plánování dědictví. Měli by mít na paměti, že v době přechodu se klienti rozhodnou, zda se s firmou nebudou držet po celou dobu procesu a poté. Plánování následnictví by tedy nemělo být zaměřeno pouze na budoucí vyhlídky kterékoli z klíčových osob ve firmě, ale mělo by být zaměřeno také na klienty a zaměstnance firmy. Koneckonců, pokud by poradenské firmy braly své stávající fiduciární odpovědnosti vůči svým klientům vážně, měly by se také ujistit, že jejich nástupnický plán je stejně vážně sledován.

Zdá se, že mnohé názory finančních poradců ohledně plánování nástupnictví se pohybují správným směrem. Jedna pozitivní změna, která již proběhla, spočívá v tom, že se malé podniky také dostanou do rozlehlé sítě a začnou se více soustředit na své strategie plánování nástupnictví. Obvykle se stane, že co se stane u menších poradenských firem, zakladatelé firmy začínají přecházet z podnikání, než bude zaveden solidní plán. Nicméně, aby se zajistilo, že klienti firmy jsou řádně ošetřováni, zakladatelé by měli uvažovat o sloučení s jinou malou firmou nebo společností orientovanou na růst ještě předtím, než hodlají odstoupit. ( Pro více informací viz: Proč zákazníci požárují finanční poradce .

Dvě firmy jsou lepší než jeden

Tento krok může nejen pomoci zajistit, aby klienti firmy i nadále dostávali vysokou úroveň pozornosti, na kterou si zvykli, k týmu rovnocenně kvalifikovaných poradců v jiné firmě. Dvě sloučené firmy mohou také být schopné nabídnout vysoce kvalitní zdroje a služby, jakmile budou pracovat z větší platformy. ( Další informace viz: Etické otázky pro finanční poradce .

Stejné rady platí pro větší firmy.Měly by se snažit o začlenění menších firem do svých vlastních podniků, aby zajistily, že klientské služby, které nabízejí, nikdy nezmizí. Paramount během přechodného období a pro následující roky je to, že klienti nikdy necítí, že pozornost zdrojů nebo poradců, které si zvykli, se zmenšuje.

Vedoucí představitelé by měli také zajistit, aby poskytli dostatečné finanční prostředky na zajištění toho, aby byla pokryta veškerá daň z nemovitostí, která vznikla z prodeje firmy. Plán nástupnictví musí být nejen komplexní a efektivní, ale také transparentní. ( Pro související čtení viz: Proč by nejlepší finanční poradce mohl být .)

To znamená, že ujistěte se, že klienti jsou na prvním místě v plánu nástupnictví, není vždy snadné. Přesto si musí lídři z praxe uvědomit, že podnikání, které vyvinuli, je jejich největším přínosem, takže to, že se to rozdáváte nebo je převádíte do jiné firmy, může být nejen komplikované, ale i emocionální. Proto by měl proces zavádění plánu nástupnictví začít několik let předtím, než zakladatel zamýšlí odejít, takže je dostatek času, aby bylo zajištěno, že dědictví je hladké.

Vedení je klíčové

Poradenské firmy také musí zvážit, zda je firma strukturována tak, aby pomohla jejímu přežití do budoucnosti, jakmile její zakladatel už nebude hrát. Jedním z dobrých kroků je začít podniknout kroky nezbytné k rozšíření vedoucí úlohy v celé firmě předtím, než firma opustí hlavu. To bude lépe pomáhat všem zaměstnancům firmy při přípravě na přechod, ať už bylo předem oznámeno nebo ne. Ať tak či onak, jak zaměstnanci, tak i klienti musí být informováni, že existuje skutečně přechodný plán, který byl zaveden. To klientům a zaměstnancům poskytne klid a ujistí se, že mají zájem o budoucí růst firmy.

Jedním příkladem firmy, která se v této oblasti udělala dobře, se může pochlubit, že partneři tvoří 40% svých zaměstnanců a je zde velmi dobře řízený manažerský tým, který je zaměřen na to, jak pokračovat v podnikání po mnoha vedoucí firmy jsou pryč. Ale tomu tak není v mnoha dalších poradenských firmách, které se staly oběťmi pasti, že se v celé firmě nedostanou do vedení. ( Další informace viz: Nakupování pro finanční poradce .)

Hold to Talent

Dalším důležitým pojetím, které by vedoucí poradní firmy mělo mít na paměti, je to, že držení talentu je nezbytně nutné. Měly by proto zajistit, aby byly zavedeny příležitosti pro podporu nejlepších zaměstnanců. Měly by také implementovat plán nástupnictví, který poskytne vrcholným poradcům firmy zdroje, které potřebují, aby se i nadále starali o své klienty. Měly by se také zaměřit na to, jak udržet mladé poradce a dát jim příležitosti, které potřebují k růstu uvnitř firmy. ( Více informací viz: Placení vašeho finančního poradce: Poplatky nebo provize? )

Více než jen finanční záležitosti

Nalezení plánu nástupnictví, který je přínosný pro klienty, tak zřejmé, jak by se nám líbilo.Často se vynakládá dostatek výzkumu, aby se zjistila správná shoda, pokud jde o partnera nebo nabyvatele na fúzi. Chcete-li přijít s tím nejlepším řešením, měli by silní představitelé přemýšlet nejen o finanční a ekonomické realitě dohody, ale také o nalezení firmy, která sdílí podobný soubor hodnot, kultury a celkové filozofie. Například sloučené firmy by měly zjistit, zda se dospěje ke shodě ohledně toho, jak nejlépe zacházet s klienty předtím, než rozhodne, zda jsou obě firmy v pořádku.

Vyhodnocování firmy

Dalším klíčovým bodem, na který se můžete podívat, když uvažujete o fúzi nebo akvizici, je přesně ocenit firmu. Obvykle je nejlepším ukazatelem ziskovosti registrovaného investičního poradce (RIA) a celkové provozní účinnosti. Koneckonců, jakýkoli budoucí kupující bude chtít být jistý, že firma, kterou kupují, je spolehlivá a že existují současné i budoucí peněžní toky.

Kvalita peněžního toku a odhadovaná míra růstu jsou také důležité při oceňování firmy. Potenciální kupci budou hledat stabilní klientskou základnu; výnosy, které pocházejí z opakovaného podnikání založeného na poplatcích; silné marže a výsledky růstu. Budou se také zabývat tím, kdo bude klíčovým hráčem ve firmě a zda budou zaměstnanci motivováni a odhodláni provozovat firmu, jakmile se zhorší odpovědnost zakladatele a vlastnictví. Ve skutečnosti se žádný z kupujících nebude obávat, že nejlepší poradci ve firmě, kterou právě získali, se rozhodnou opustit, jakmile zakladatel má.

Bottom Line

Celkově jsou důkazy, že dnešní finanční poradenské společnosti jsou chytřejší v plánování jejich nástupnictví. Zajišťují klientskou službu v čele svých myšlenek a zaměřují se na nalezení partnerů pro fúzi a akvizice, kteří mají smysl, pokud jde o kulturu a růst vlastní firmy. Nejlépe položené plány posloupnosti zajistí, že dědictví firmy bude pokračovat po mnoho let. ( Další informace naleznete v tématu: Najděte správného finančního poradce .