Pravděpodobně doporučujete kamarádovi, že při rozhodování o výhodnosti lékařské procedury, která je spojena s určitým rizikem, považují za druhé. Nemělo by smysl získat pro vaše klienty druhé stanovisko ohledně jejich investičních strategií a plánů na odchod do důchodu?

Většina poradců by se vyhýbala posílání svých klientů, aby mluvili s jiným poradcem, který by nakonec mohl ukrást jejich podnikání. Ale je pravděpodobné, že jsou někteří odborníci ve vaší firmě nebo s nimiž úzce spolupracujete, kteří by mohli poskytnout užitečný druhý názor. (Pro více informací viz: Jak doporučit klientům na akciové společnosti v 401 (k) s. )

Využijte svého týmu

Spoléhat se na tým profesí, s nimiž se obklopíte, mohou být užitečné nejen pro vaše klienty, ale i pro sebe navzájem. Každý profesionál ve vašem týmu pravděpodobně má jiný soubor silných stránek a zkušeností. Bylo by proto škoda, kdybychom ztratili své zkušenosti, když sedí přímo v kanceláři nebo telefonicky.

Ti profesionálové, kteří mají více investičních rad, mohou být k dispozici ke kontrole portfolia klientů, zatímco ti, kteří mají větší znalosti o pojišťovnictví nebo insolvencích IRA z Rothu, mohou v těchto oblastech poskytnout svůj názor. Tím, že mluvíte s ostatními as ohledem na dvě nebo dokonce tři dobře informovaná stanoviska nebo nápady, jste nakonec lépe sloužit potřebám vašich klientů. (Pro související čtení viz: Jak zapůsobit na klienty: První schůzka .)

Znalost zákazníka příliš dobře

Čím víc o vašich klientech víte, je to obvykle dobrá věc. Znamená to, že jim budete schopni lépe sloužit a pomoci jim lépe plánovat jejich budoucnost. Problém, který se často objevuje u klientů, s nimiž jste již léta pracovali, je, že se začnete příliš dobře seznámit s jejich portfoliem nebo majetky. To, bohužel, může vést ke spokojenosti a nevidomým situacím, protože se můžete přestat ptát na správné otázky, nebo si můžete nechtěně uvědomit, že jste již řešili své problémy a obavy. Mohou dokonce uniknout určité klíčové změny, které je třeba řešit, které byste neměli vynechat s novým klientem, se kterým stále poznáváte a seznamujete se. Můžete také začít zapomínat na důležitost myšlení mimo krabici nebo přijít s novými strategiemi pro ty klienty, kteří byli s vámi roky. (Pro více informací viz: Koučování mladých investorů, aby se pohodlně odebrali. )

Cílem každého poradce je udržet klienty dlouhodobě spokojen, a tak budou i nadále poskytovat své podnikání. Uvedení dalšího dvojice očí do pouzdra bude pro vás užitečné a prospěšné pro klienta.To je důvod, proč nemůžu ublížit tomu, aby se nechal nechat někoho jiného v týmu podívat se na portfolio klienta nebo požádat jej, aby zvážil, zda se dívá na konkrétní problém, s nímž se klient zabývá. Tento další profesionál přichází ke stolu s čerstvým očkem a může si všimnout něčeho, co jste předali. Nebo může být schopen přidat novou perspektivu nebo osvětlit jiné světlo v oblasti, kterou jste nemuseli považovat za svého klienta. (Více informací viz 5 poradců v oblasti zásadních otázek by se měli zeptat na nové klienty .)

Čím víc očí, tím lépe

V současné době mají klienti tendenci vyhledávat radu od finančních poradců na různých osobních a finanční problémy, které se v minulosti zdály být mnohem jednodušší. Mnozí se chtějí dozvědět více o úspoře na zaplacení účtů svých dětí či vnoučat, nebo zjistit, kdy je nejvhodnější přijmout platby sociálního zabezpečení. Mohou mít zájem o diverzifikaci investic a investování na rozvíjejících se trzích nebo jiné alternativní investice. Jiní mohou mít řadu otázek, které pojistné smlouvy je třeba zvážit a jaké jsou daňové důsledky jejich různých investičních strategií. Ještě jiní potřebují pomoc při výběru nejlepších zařízení dlouhodobé péče. Seznam pokračuje dál a jen málo lidí je odborníkem na všechno. (Pro související čtení viz: Tipy pro přerušení ledu s novými klienty .)

S počtem možností robo-poradce a on-line finančních webových stránek na vzestupu potřebují klienti pocit, více rad od vás, než mohli z webové služby. Takže pokud jste schopni svým klientům nabídnout nejen vlastní odbornou radu, ale i celý tým profesionálů, můžete skutečně svit.

Můžete také zkusit uspořádat týdenní týmové setkání ve firmě, během které každý poradce přináší otázku, kterou mohou mít o určitém klientském portfoliu nebo o problému, o který se chtějí dozvědět více. Skupina může házet nápady kolem, a ačkoli může vzniknout debata, nejlepší řešení se často dostanou nahoru. (Pro související čtení viz Jak poradci mohou pomoci Gen Y s otázkami 401 (k) )

Poradenství zkušených

Pokud vaše firma zahrnuje poradce, kteří pomáhají klientům po celá desetiletí stejně jako noví poradci, kteří právě učí lana, můžete vlastně sedět na zlatém dolu. To je proto, že poradci s různými stupni zkušeností se mohou učit od sebe navzájem. Ti profesionálové, kteří jsou v podnikání více než deset let, nemusí být aktuální o tom, jak fungují platformy sociálních médií a jak mohou být tyto platformy využívány ke zvýšení podnikání. (Pro související čtení viz: Jak se vypořádat s (vážně) nefunkčními klienty .)

Na druhou stranu, nováčci mohou stále pochybovat o některých nuáních podnikání a dozvědět se o nejlepší způsoby komunikace s klienty osobně. Obě skupiny poradců by mohly využít solidní rady, které ostatní mohou poskytnout.

Bottom Line

Pokud nehledáte radu nebo srovnáváte názory o vaší práci s ostatními odborníky ve vašem týmu nebo ve vašem kruhu, mohli byste své klienty znevýhodnit.Všichni mohou získat z druhého názoru, hodně času. (Pro související čtení viz: Poradce v technických chybách by se měli vyvarovat. )