Stát se finančním poradcem je náročné úsilí s mnoha požadavky. Kromě potenciálních vzdělávacích kurzů můžete také potřebovat certifikaci jako certifikovaného finančního plánovače (CFP) nebo autorizovaného finančního analytika (CFA), abyste se od sebe oddělili. Nemluvě o konkurenci v oboru. Americké ministerstvo práce uvádí, že v roce 2014 bylo 249 000 finančních poradců a očekává se, že v příštím desetiletí obsadí jedno z nejrychleji se rozvíjejících odvětví pracovních sil. Zatímco platba může být dobrá, získání těchto klientů a budování solidní knihy podnikání může být výzva. Pokud jste novým finančním poradcem, zvážte některé z následujících způsobů, jak zajistit své první klienty.

Kultivujte svůj vliv

Jako nový finanční poradce se musíte dostat mimo svůj vnitřní kruh. To vám umožní vybudovat rostoucí síť, která může poskytovat průběžná doporučení na poskytované služby. Můžete to udělat buď prostřednictvím marketingu sociálních médií, nebo prostřednictvím osobních vztahů, ačkoli tento způsob je nejúčinnější. (Další informace naleznete v části Tipy pro poradce, kteří chtějí rozvíjet jejich praxi .

Neomezujte se při rozšiřování sítě. "Moje rada, jakýmkoli novým finančním poradcem, který právě začíná, je pokusit se využívat" vliv "pomocí center vlivy, jako jsou účetní, právníci, personální ředitelé, obchodní kulaté stoly a také prostřednictvím sociálních médií. Takové vztahy s různými účty a advokáty trvají hodně času, a proto by měly být kultivovány na počátku své kariéry, "říká Donald Reichert, partner v Capital Design Associates Group, LLC. Reichertova rada, jak tuto síť rozvíjet brzy ve vaší kariéře, je důležitá, protože nikdy nevíte, koho se setkáte prostřednictvím vytváření sítí a vytvářením vazeb dříve, než začne kariérní růst dříve.

Dlouholeté služby

sloužící jako důchodci nebo osoby blízké odchodu do důchodu , mohou být pro mnoho finančních poradců skvělým zdrojem klientely. To se bude zvyšovat pouze v případě, že počet osob starších 65 let bude v příštích několika desetiletích zdvojnásoben. Zatímco toto číslo poskytuje finanční poradci spoustu příležitostí, představuje také výzvu - zvýšenou konkurenci.

Místo toho, abyste se soustředili na zákazníky, které jsou v minulosti, zvažte zaměření se na demografické údaje, které jsou nedostatečné. "Většina poradců pracuje s jednotlivci v důchodu nebo se blíží k důchodu se svěží portfolií, ale já jsem se zaměřil na obsluhu nedostatečné mladý profesionální prostor. Strávil jsem nějaký čas se zaměřením na to, abych se poradce seznámili s příběhem a jak můžeme pomoci klientům, "říká Matt Cosgriff, CFP, zakladatel společnosti Lifewise Advisors. (Více viz: Jak finanční poradci využívají sociální média .)

Prostřednictvím spolupráce s dalšími poradci je schopen nejen zaměřit se na ty, kteří mohou být nedostatečně, ale také chovat povědomí mezi komunitou poradců o tom, jak může pomoci těm, kteří to potřebují.

Zapojte se do Společenství

Jedním z nejlepších způsobů, jak získat své první klienty jako poradce, je zapojit se do vaší komunity. Zatímco tradiční marketingové metody vyžadují peníze, zapojení komunity vyžaduje převážně čas. Možná si to neuvědomujete, ale zapojení komunity je přirozenou cestou k soustředění se všemi kolem vás.

Najděte organizaci, kterou podporujete, nebo událost, kterou jste si užili a zapojili se. To vás spojuje se stejnojmennými jednotlivci, kteří se mohou potenciálně proměnit v klienty pro vaši praxi. Stejně jako výše uvedená síť, nikdy nevíte, kdo někdo může vědět, a zapojení komunity je skvělý způsob, jak růst a rozvíjet tuto sféru vlivu. (Pro více informací viz: 5 Top Ways Noví poradci mohou pozemní klienti .)

Co poskytuje malý návrat

Získávání klientů jako nového finančního poradce je číselná hra. Pravděpodobně jste slyšeli, nebo jste udělali některé z následujících věcí, abyste získali nové klienty:

• Studené volání
• Poskytování volných jídel pro účast na prezentaci
• Klepání na dveře
• Rybí mísy s vizitky na veletrzích

Tyto postupy a mnohé další poskytnou čísla. Mohou však být obtížné vytvořit solidní síť klientů. "Za prvních deset let jako poradce jsem bojoval s procesem získávání klientů. Chladné volání, klepání dveří, semináře a naděje na doporučení byly moje jediná řešení. Zatímco tyto metody fungovaly, byly bolestně pomalé, říká Devin Carroll, zakladatel společnosti Social Security Intelligence. (Pro více informací viz: Nejlepší tipy pro výhru nových klientů .

To neznamená, že výše uvedené taktiky nebudou fungovat. Budou do jisté míry pracovat, ale poradci, kteří se zaměřují na budování vztahů a zapojování se do společnosti, mohou vytvořit ekologickou knihu o podnikání, která podpoří růst vašeho podnikání po dlouhou trasu.

Bottom Line

Když lidé najali finančního poradce, často se dívají na ty, které považují za důvěryhodné a které lze nejlépe udělat prostřednictvím vytváření vztahů. Tím, že se dostanete do komunity a vytváříte si sítě, můžete vybudovat firmu, která s vámi bude růst po celá léta. (Další informace viz: Jak zapůsobit na klienty: první schůzka .)