Pokud chce investor najímat robo-poradce, aby spravoval své peníze, je pro ně zásadní, aby prozkoumali výhody a nevýhody konkrétní platformy a vrhli se do detailů platformy. Transparentnost je nejdůležitější pro správné rozhodnutí. Následujících sedm nejlepších robo-poradců pro transparentnost klientů je podle rozsáhlého průzkumu registru Paladin.

Výzkum používaný k hodnocení transparentnosti hodnotí, jak snadné je najít na webové stránce všechny důležité informace o konkrétním robo-poradci. Typ informací, které jsou rozhodující pro výběr moudrého robo-poradce, zahrnuje minimální poplatky, investiční metodiku, registraci a licencování. Další informace, které přicházejí do indexu transparentnosti robo-poradce, zahrnují dostupnost účtu a vstupních minim, kombinované poplatky, rozsah podnikání včetně počtu uživatelů a množství spravovaných aktiv (AUM), základní investiční služby a speciální služby. V žebříčku se používá pětibodová stupnice, přičemž pět bodů je nejpřehlednější. (Další informace naleznete v: Průvodce výběrem nejlepšího poradce Robo-Advisor )

- RebalanceIRA

Index transparentnosti: 5. 0 (Paladin Transparency Index nebo PTI)

Společnost RebalanceIRA, založená v roce 2011 v Palo Alto, Kalifornie, nabízí online finanční poradenství a služby. RebalanceIRA využívá přístup založený na společném indexovém obchodování (ETF) se 6 variantami portfolia, z nichž každá má 4 až 10 ETF. Nabízí rebalancování a využívání společnosti Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1. 12% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) nebo Fidelity Investments jako jejich správce. (Další informace naleznete v části: Vysvětlena nová služba Robo-Advisor společnosti Schwab .

Minimální požadavek na aktiva činí 75 000 USD s minimálním ročním poplatkem 500 USD ročně. Hrubý poplatek za správu včetně poplatků za poradenství a ETF je 0,70%. Společnost nabízí bezplatnou počáteční konzultaci a přístup k finančnímu plánovači.

Betterment

Index transparentnosti: 5. 0

Založena v roce 2007, tato společnost v New Yorku zaměstnává přístup založený na pasivním indexu. Portfolia společnosti Betterment čerpá z 13 nízkoplatkových akcií a ETF dluhopisů z různých fondů. Portfolia jednotlivých investorů jsou obsazena různými částkami každého fondu v závislosti na jejich rizikovém profilu a reakcích na počáteční dotazník. Společnost Betterment nabízí jak vyvažování, tak sklizeň daní. Společnost Betterment Securities je depozitářem a clearingovou společností pro peníze investorů.

Neexistuje minimální účet a mají strukturovanou cenovou strukturu. Pokud se zaregistrujete na minimálně 100 dolarů za měsíční automatický vklad, je poplatkem 0,35% AUM. Bez automatického vkladu účty za méně než $ 10 000 zaplatí 3 dolary.00 za měsíční poplatek. Zůstatek fondu mezi 10, 000 a 99 dolary, 999 zaplatí 0,25% z AUM a 0,15% u účtů větších než 100 000 dolarů. (Pro více informací viz:

Wealthfront versus Betterment . Wealthfront

Index transparentnosti: 5. 0

Wealthfront byl založen v roce 2008 v Palo Alto v Kalifornii. On-line finanční poradce nabízí přístup k 10 ETF ze třídy akcií, dluhopisů, . Platforma nabízí sklizeň a rebalancování daňových ztrát. Většina finančních prostředků pochází z rodiny s nízkou cenou Vanguard. Finanční prostředky jsou vedeny ve zprostředkování Wealthfront prostřednictvím společnosti Apex Clearing Corporation.

Minimální požadavek na aktiva činí 500 USD. První 10 000 dolarů je spravováno zdarma. Poté je roční poplatek AUM 0,25%. Existují také dodatečné nízké poplatky za řízení založené na ETF, které jsou součástí specifických fondů.

Builder aktiv

Index transparentnosti: 4. 5

Relativně starý online finanční poradce Asset Builder byl založen v roce 2006 v Plano v Texasu. Tento robo-poradce nabízí 12 portfolií ETF řízených poradci pro dimenzování fondů a nakloní se přístupu indexu pasivního investování. Firma nabízí každoroční rebalancování. Depozitářem a zúčtovacím centrem je Schwab. (Pro více informací viz:

Kdo vyhrál Robo-Advisors? )

Minimální požadavek na aktiva je 50 000 USD s bezplatnou počáteční telefonickou konzultací. Poradní poplatky jsou vypočteny na základě AUM a pohybují se v rozmezí od 0,45% do 0,20%. Existují další poplatky za správu fondů, které se pohybují od 0,25% do 0,48%.

Vanguard Personal Advisor Services (VPAS)

Index transparentnosti: 4. 5

Nachází se v předměstí Philadelphie v Malvernu se svou mateřskou společností The Vanguard Group, společnost VPAS byla uvedena v roce 2013. Jak lze očekávat, portfolia jsou obecně obývaná vzájemnými a burzovanými fondy Vanguard. Tento robo-poradce také zaměstnává finanční poradce se svým produktem. VPAS nabízí rebalancování. Tento poradce samozřejmě používá Vanguard pro zúčtování a úschovu.

Struktura poplatků je 0,30% AUM s požadovaným minimálním účtem ve výši 100 000 USD. Existují další základní poplatky v závislosti na fondech vybraných pro portfolio. Tento poradce je jedinečný svým přístupem k finančním poradcům.

Osobní kapitál

Index transparentnosti: 4. 5

Další společnost Bay Area, Personal Capital byla založena v roce 2010 v Redwood City v Kalifornii. Firma nabízí kombinaci robustních investičních a rozpočtových prostředků na své který je k dispozici všem jednotlivcům. Spojuje všechny existující účty a představuje holistický finanční obrázek. Personal Capital využívá pro klienty využívající placenou službu investiční přístup založený na odvětvovém indexu. Placená nabídka zahrnuje sklizeň daňových ztrát, rebalancování a další služby. (Pro více informací viz:

Jak se Robo-poradci liší? ) Účet minimální velikosti způsobilý pro správu osobním kapitálem je $ 25 000. Roční poplatky za správu založené na AUM se pohybují od 0.49% až 0,89%. Klient obdrží vlastní investiční poradce a vlastní investiční plán. Účty jsou osazeny ETF, podílových fondů a jednotlivých akcií.

TradeKing Advisors

Index transparentnosti: 4. 0

Tato robo-poradenská platforma byla založena v roce 2014 v Charlotte, N. C. TradeKing nabízí dva typy portfolií, standardní portfolia jádra a více specializované portfólio momentum. Portfolia jsou obsazena především ETF a směnnými burzami (ETN). Nabízejí také speciální možnost "rizikového asistenta". Společnost zahrnuje rebalancování a očekává, že brzy dojde ke sběru daní. Portfolia jsou navržena a spravována společností Ibbotson Associates.

Požadavky na minimální zůstatek jsou pro jádro a jádro 5 000 dolarů s rizikovou pomocí. Portfólium hybnosti vyžaduje minimální investici ve výši 25 000 dolarů. Všichni investoři mají nárok na bezplatnou jednoroční správu. Po volném roce existují tři úrovně poplatků: 0,25% pro jádrové portfolia, 0,50% pro dynamiku a 0,75% pro jádro s rizikovým asistentem. Stejně jako u většiny firem existují základní poplatky za správu fondů.

Bottom Line

Index transparentnosti robo-poradce je jedním z nástrojů pro vyhodnocení robo-poradce. Ujistěte se, že při přihlášení k manažerovi bohatství zvážíte své vlastní potřeby a preference. (Další informace najdete v části

Co je nového pro prostor Robo-Advisor? )