Technologie se v posledních deseti letech rychle rozvinula, aby pomohla finančním poradcům lépe porozumět a řídit jejich podnikání a klientelu.

Poradci mohou snadno shromažďovat informace o klientech z velkého množství zdrojů spíše než spoléhat na zastaralé příkazy, které musí být ručně zadány do tabulky. Kromě toho mohou být tyto údaje automaticky analyzovány pro klíčové informace a zobrazeny pomocí efektivních vizualizací pro předávání klíčových bodů. Stejné výhody lze uplatnit i na vlastní podnikatele poradce pomocí dashboardů s klíčovými indikátory výkonu nebo KPI.

Podívejme se na nejlepší technologie pro poradce, kteří chtějí lépe porozumět jejich podnikům a klientům. (Více viz: Trendy špičkových technik pro poradce v roce 2016. )

Agregace dat

Technologie vyniká snížením manuální práce prostřednictvím automatizace. Místo zadávání údajů o klientovi z výpisů z papíru by měli poradci využívat nástroje pro agregaci dat, které automaticky přenášejí data z finančních institucí prostřednictvím webu.

Mnoho populárních poradenských řešení již obsahuje funkci shromažďování dat. Například poskytovatelé klientských portálů, jako je BlueLeaf a poradenský software, jako je MoneyGuidePro, již disponují funkčností agregace dat mimo rámec. Ti, kteří používají proprietární nebo zastaralé systémy, mohou přidat funkci shromažďování dat tím, že pracují přímo se společnostmi jako jsou Yodlee a ByAllAccounts, které se připojují k tisíce různých finančních institucí. (Pro související čtení viz Agregace dat: Jak je poskytnout klientům. )

Klientské portály

Klientské portály se stávají stále oblíbenější u koncových uživatelů, protože poskytují informace o finančním zdraví investorů v reálném čase. Vzestup robo-poradců, jako je Weathfront a Betterment, učinil tyto typy funkcí mnohem více než nutností.

Dobrou zprávou je, že existuje několik softwarových balíčků, které poskytují klientským portálům finanční poradenství, zatímco rostoucí počet makléř-prodejních platforem nabízí vlastní řešení. Morningstar nedávno zahájila své vlastní klientské portály s funkcemi pro shromažďování dat, zatímco BlueLeaf poskytuje klientské portály jako samostatnou službu. Tyto portály mohou pomáhat udržet klienty a zvyšovat celkovou spokojenost v průběhu času.

CRM řešení

Řešení řízení vztahů se zákazníky (CRM) se staly populárním způsobem, jak pomoci finančním poradcům žonglovat velké množství klientů. S očekáváním klientů na vzestupu a robo-poradci s tržním podílem je důležitější než kdy jindy udržovat solidní vztahy s klientem.

Na trhu je mnoho různých řešení CRM určených pro poradce, včetně eMoneyAdvisor, WealthBox a dokonce i Salesforce.com Inc. V mnoha případech se tato softwarová řešení spojila s mnoha z výše uvedených funkcí, včetně agregace dat a portálů klientů, a vytvořila tak holistické řešení. Ostatní obsahují upozornění v reálném čase, aby mohli sledovat klienty na základě svých propojených účtů s možnými možnostmi pro upselling. KPI Dashboards

Finanční poradci, kteří chtějí zlepšit vlastní podnikání pomocí technologie, by měli zvážit použití panelů, které ukazují klíčový výkon v reálném čase [ Nové aplikace pro poradce, kteří pracují na dálku. ukazatele-KPI. Tyto řídicí panely mohou stále udržovat relevantní obchodní ukazatele v popředí.

Společnosti, jako jsou SimpleKPI a Domo, mohou pomoci vytvořit tyto řídicí panely pomocí dat, která jsou automaticky agregována z externích služeb. Například poradci mohou chtít sledovat své top-line příjmy v reálném čase prostřednictvím integrace s QuickBooks Intuit. Poradci mohou také chtít zvážit nefinanční metriky, jako jsou míra zadržování klientů a churn, aby zajistily, že jejich podnikání bude efektivně růst v průběhu času.

Bottom Line

Technologie má potenciál dramaticky přeměnit životy finančních poradců automatizací časově náročných úkolů a účinným způsobem prezentovat informace v reálném čase. Agregace dat pomáhá šetřit čas při zaznamenávání dat, klientské portály pomáhají udržet klienty aktuální v jejich finanční situaci, CRM řešení pomáhají udržovat blízké vztahy s klienty a dashboardy KPI pomáhají poradcům udržovat krok s jejich podnikáním, aby se ujistili, že jsou vždy na správná trasa. Nakonec všechna tato řešení představují pro finanční poradce skvělé způsoby, jak dramaticky zlepšit svůj pracovní postup a celkovou ziskovost v průběhu času. (Pro související čtení viz:

Fiduciární pravidla požaduje nové technické produkty a Nejčastější způsoby, jak poradci vyvarovat se technických závad )