Zachování platného a aktuálního plánu nemovitostí je nezbytně nutné k zajištění efektivního a řádného rozptýlení majetku poté, co člověk zemře. Dokonce i malá chyba může způsobit obrovské problémy během procesu vypořádání a v mnoha případech jsou tyto chyby pro někoho nemožné opravit. Existuje několik klíčových chyb, které mohou způsobit, že plán nemovitostí je vadný. Většinu z nich lze snadno vyhnout tím, že pravidelně kontrolujete plán vašeho či svého klienta a aktualizujete ho. Seznam těchto společných snafusů obsahuje:

• Neinformování příjemců - Manželství, rozvod, narození a smrt mohou mít vliv na to, kdo obdrží váš majetek. Ujistěte se, že ti, kterým hodláte opustit svůj majetek, jsou zřetelně uvedeny jako takové na řádných formulářích. Vždy, když nastane některá z těchto změn, nezapomeňte provést správné aktualizace všech finančních, důchodových a pojistných účtů a zásad, jakož i vašich závětí, důvěry a dalších právních dokumentů. (Více viz: Plánování nemovitostí musí: Aktualizace příjemců .)
• Vynechání právních dokumentů - Vaše vůle může být v dokonalém pořádku, postup ve většině případů, pokud dolarová hodnota vašeho majetku převyšuje určitou částku. Některá jmění jsou ve skutečnosti osvobozena od zákona podle zákona, jako jsou životní pojištění, penzijní připojištění a anuity a jakýkoliv finanční účet, který má uvedenou osobu, která je příjemcem úmrtí (TOD). Ale všechny ostatní majetek jsou zpravidla předmětem tohoto státního procesu vyřizování vašeho majetku. Zrušitelné životní důvěry jsou primárním nástrojem, který slouží k osvobození všech ostatních aktiv od probate, což je proces, který může trvat dlouhou dobu v případě, že je vůle zpochybněna a způsobí podstatné soudní a právní poplatky. A mít pouze důvěru bez vůle může být stejně velká chyba, protože vůle je primárním dokumentem, který slouží k označení opatrovnictví dětí a dalších závislých, pokud by se něco stalo vám a / nebo vašeho manžela nebo partnera. ( >
• > Špatné vedení záznamů - Je málo věcí, že ti, kteří vypořádají vaši nemovitost, budou užívat méně než muset strávit skvělý zabývat se časem a úsilím najít, organizovat a sledovat všechny své majetek a věci, aniž byste tam vedli, kde hledat. Klíčovým klíčem k jakémukoli úspěšnému plánu nemovitostí je stručné instruktážní pokyny, které řeknou vašemu exekutorovi nebo executrixu, kde se nachází všechno, jména a kontaktní informace každého, s kým bude muset jednat, jako je váš bankéř, makléř, pojišťovací agent, finanční plánovač, advokát, pronajímatel nebo nájemci atd. Měli byste také seznam všech finančních webových stránek, které používáte, s jejich přihlašovacími údaji, aby byly vaše účty pohodlně přístupné.( Tipy pro plánování nemovitostí pro vaše starší a prošlé klienty
• .) Špatná komunikace - Řekněte svým dědicům, že budete dělat jednu věc se svými penězi nebo majetekmi, učinit ustanovení ve vašem plánu, aby se tak stalo, je jistá cesta k ublížení pocity, zlomené vztahy a právní hádky v některých případech. Pokud je vaše situace poněkud složitá a může vyžadovat další vysvětlení, může být moudré napsat jednoduchý vysvětlující dopis, který načrtne vaše úmysly nebo jim řekne, proč jste změnili názor na něco. To by mohlo znamenat dlouhou cestu k zajištění uzavření nebo klidu, i když nemá právní moc. (Pro více informací viz: Změny zákona o územním plánování, které potřebujete vědět
• .) Nevytváření plánu - Ačkoli tato chyba je v seznamu nejjednodušší, je to také jeden z nejběžnějších. Historie obsahuje mnoho příběhů velmi, velmi bohatých lidí, kteří ztratili prakticky všechny své majetky k soudním poplatkům a právním nákladům, protože v této oblasti neplánovali vpřed. Plán je obzvláště důležitý pro ty, kteří mohou zaplatit daň z nemovitostí. (Více viz: Tipy pro plánování nemovitostí pro finanční poradce

.)

Bottom Line Jedná se pouze o některé běžné chyby v plánování majetku, které se často vyskytují v průmyslu vypořádání nemovitostí. Další informace o tom, co musíte udělat, zajistěte, aby vaše nebo vaše klientské jmění byly rozptýleny podle vašich přání, a obraťte se na kvalifikovaného právního zástupce nebo finančního poradce. (Pro více informací viz: Proč by poradci měli směřovat k právním zástupcům

.)