Aktivní investoři musí neustále sledovat své portfolio. Pasivní investoři, nebo ti s dlouhodobějším horizontem, si však mohou dovolit přijmout více uvolněný přístup. Ale všichni investoři z času na čas stále musí dělat domácí úkoly. Následujících pět tipů vám pomůže spravovat čas a vaše investice správně.

Výuka: Základy akcií

1. Držte krok s tržními trendy - Týdenní Nemusíte mít televizor naladěný na CNBC po celou dobu, ale měli byste se podívat na nejnovější finanční časopisy a časopisy a zkusit se naladit na televizní pořady zaměřené na finance alespoň jednou týdně. Web je dalším úžasným místem, kde můžete číst o strategiích investování, a také získat pocit, co odborníci říkají o očekávaném směru trhu. Chcete-li překonat všechny nadbytečné čtení - prostě se ujistěte, že dostanete rukojeť, na kterých odvětvích se nachází nebo ne pro laskavost, spolu se zdravím celého trhu.

Číst nebo poslouchat zprávy Nezapomeňte, že geopolitické jednání může ovlivnit držení portfolia; tak mohou zprávy o vyšších daních nebo fluktuacích měn. To znamená, že byste měli přinejmenším zachytit zprávy o víkendech v televizi nebo ve vašich místních / národních novinách. Cílem je získat velký obrázek nebo trend a následně provést změny ve svém portfoliu.

(Poznámka: Nenechte se přitahovat k rozhodování kvůli "novinkám dne". Jinými slovy, finanční komentáře, které vidíte v televizi, jako vaše noční zprávy, jsou někdy zdobeny, aby získaly více posluchačů.Takže znovu se pokuste dešifrovat dlouhodobější trendy a odstranit každodenní nesmysl, který finanční zpravodajství používají k tomu, aby vysílaly své vysílání.Tyto otázka byste se vždy měli ptát sami sebe při sledování nebo poslechu finančního komentáře je "Jak to ovlivní mě nebo mé portfolio?")

2. Přehled finančních výkazů - čtvrtletní Toto pravidlo platí především pro investory, kteří nakupují jednotlivé akcie. Investoři by měli přezkoumat část finančních výkazů společnosti, jakož i prohlášení 10-K, 10-Q a proxy (které jsou podány u SEK) v sekci Management Discussion & Analysis (MD & A) a získat lepší představu o tom, příležitosti a rizika pro společnost společně s její nedávnou výkonností.

Když provedete tento výzkum, položte si následující otázky:

• Je management optimistický ohledně budoucnosti společnosti?
• Byla provedena nějaká přesvědčivá poznámka o budoucím potenciálu výdělků?
• Uvažuje nad velkou akvizicí nebo prodejem aktiv, které by mohly mít dopad na výdělky?
• Je jeho kredit v dobrém nebo špatném stavu? Mohlo by to ovlivnit budoucí růst společnosti?

Jde o všechny otázky, které mohou být řešeny v účetní závěrce a které jsou užitečné pro rozhodovací proces investora.Buďte detektivem a snažte se vykopnout všechny chomáče veřejného vztahu, abyste zjistili, co vedení skutečně říká.

Někdy je písemné slovo nejlepším místem pro investory, aby získali cenné informace o vnitřním fungování společnosti, protože osobní setkání a některé konferenční hovory jsou vysoce scenářské, zejména vzhledem k nárůstu soudních sporů iniciovaných akcionáři. (Další informace o získání informací, které potřebujete z těchto dokumentů, si přečtěte Co potřebujete vědět o účetních výkazech a Poznámky: Začněte číst Fine Print .)

3. Fondy nebo firmy pro volání nebo rozhovory - Jednou nebo dvakrát za rok Snažit se dohonit odborníky, finančníky nebo firmy, může být zaměstnáním na plný úvazek, takže je často nejlepší si vybrat, kdy se pokusíte tyto typy korespondencí. Vybírejte čas roku, kdy jsou s vámi pomalejší nebo schopnější - a jakmile je dostanete na linku, pumpujte je pro informace o tom, kde se nachází trh nebo určitý průmysl nebo sklad. Někdy vám poskytnou cenný pohled, který jste ještě neuvažovali - nebo nemáte čas na výzkum.

Když mluvíte s těmito profesionály, zkuste se zeptat na otevřené otázky, jako jsou:

• Kde myslíte, že společnost směřuje?
• Jaké jsou největší rizika v budoucnosti?
• Co si myslíte, že analytici Wall Street přehlížejí nebo podhodnocují společnost?

Možná vás překvapí upřímnost odpovědí, kterou obdržíte - v žádném případě v reálném čase pro vás!

4. Účast na konferenčních hovorech - ročně
Nenechte se zastrašit. Zavolejte zástupce pro vztahy s investory ve společnosti, ve které vlastníte akcie, abyste zjistili, zda můžete poslouchat konference na konci roku. Můžete také zkontrolovat sekci o vztazích mezi investory na své webové stránce, která často poskytuje informace o datu dalšího volání spolu s odkazem na poslech volání online. Z důvodu spravedlivého zpřístupnění předpisů a zaměřené firmy mají v těchto dnech zpřístupnění informací jak individuálním, tak institucionálním investorům najednou, mnoho firem umožní účasti jednotlivých investorů, pokud investor požádá o účast v předstihu, aby společnost mohla zřídit zřízení samostatný řádek.

To, co v této výzvě posloucháte, je to, co vedení říká o budoucnosti společnosti, ale také o tom, jak to říkají. Věří tomu, co říkají? Jsou nadšeni nebo jen procházejí pohyby? Tyto informace vám mohou poskytnout touhu kupovat si více akcií nebo zcela likvidovat svou pozici.

První část výzvy se bude týkat finančních prostředků společnosti za daný časový úsek spolu s jakýmkoli jiným vývojem. Toto je následováno Q & A session, obvykle s analytiky, což je často nejdůležitější část výzvy, protože můžete vidět, jak management reaguje na tyto těžké otázky.

(Poznámka: Jak bylo uvedeno výše, řada hovorů je napsána a řízení je někdy v budoucnosti napjaté, protože nechtějí být obviněni z jakýchkoliv poruch.S ohledem na to by investor neměl hledat jen to, co se říká, ale co se také neříká. Pokud firma obvykle provádí finanční výhledy každé čtvrtletí, ale náhle se zastavila, pak to může být špatným znamením pro společnost, ale dobrým znamením, že se dostanete ven.)

5. Vyhněte se drby nebo spekulacím - denně Nemusíte sledovat změny na trhu každý den, abyste byli úspěšní jako investoři, ale vědom si trendů na trhu vám může pomoci omezit poslech "horkých tipů "nebo fíků mlýny po celý den. Dobrým způsobem, jak zastavit úzkost způsobenou investívajícími klebety, které slyšíte, je nyní najít správné informace. Dvě velké oblasti, na které se dá zaměřit, jsou úrokové sazby a náklady na komoditu / mzdu.

Vyhledávání úrokových sazeb
Vyšší úrokové sazby zpravidla způsobují nižší ceny akcií, protože pokud společnosti vynakládají více peněz na úvěrové platby, ztratí své výdělky a nižší výdělky se rovnají nižším cenám akcií. Naopak, nižší sazby mohou znamenat, že jak společnosti, tak jednotlivci utratí méně na úrokové platby, spodní linie se zvýší a vyšší výnosy se promítají do vyšších cen akcií. Vzhledem k tomu, že většina zpráv o úrokových sazbách je nyní zohledněna v tržních cenách a je schopna vidět, jak to může ovlivnit budoucí ceny, pomůže vám vyčerpat veškeré tipy na drby, které byste nyní mohli obdržet.

Nákladové náklady / Náklady na práci
Investoři by měli sledovat náklady na pohonné hmoty a další komoditní ceny, aby zjistili, jak mohou tyto výkyvy ovlivnit jejich podíl. Například některé průmyslové odvětví, například nákladní automobily, vidí, že jejich zisky dramaticky poklesnou, když ceny ropy rostou. Jiní, jako jsou společnosti zabývající se průzkumem ropy, se lépe vyrovnají, když se ropa obchoduje výše. Stoupající ceny oceli a řeziva budou mít nepříznivý vliv na stavební a výrobní podniky. Rostoucí náklady na pracovní sílu budou pohřbívat všechny, ale především maloobchodníky, kteří obvykle zaměstnávají pracovníky s minimální mzdou. Pokud víte, co je ve vašem portfoliu před časem, můžete snížit úzkost ve svých stopách a přizpůsobit své portfolio odpovídajícím způsobem.

Váš čas je peníze Určení, kdy jsou vaše informace nejcennější, vám mohou pomoci snížit počet hodin, které utratíte pomocí přehledů a financí. Letní měsíce jsou zpravidla slabé měsíce na trhu a nakupované akcie mohou klesat. Září a říjen jsou také historicky těžké měsíce - a prodeje daňových ztrát na konci roku mohou ještě dále stagnovat. Pokud jste přesvědčeni, že akcie, které vlastníte nebo si přejete koupit, jsou na pevném základě, můžete pokračovat v nákupu, ale ujistěte se, že uvažujete o sezónních faktorech při pokusu o koupi nebo prodej.
Být investorem neznamená, že musíte denně obdržet předplatné na Wall Street Journal nebo sedět před počítačem celý den. Pokud však v průběhu času nadějete, že se cena lépe nebo lépe než tržní průměr, zvládnutí vašeho času, když spravujete své portfolio, může činit nejvíce "centů".