Zvyšování čistého jmění začíná tím, že pracujete na vytváření správných strategií vytváření bohatství. Nová zpráva o řízení majetku a majetku společnosti Roubini ThoughtLab naznačuje, že způsob, jakým investoři přistupují ke zlepšení jejich spodních hranic, budou v blízké budoucnosti podrobeny některým dramatickým změnám.

Pokud pracujete na sestavování pětiletého plánu pro růst svého bohatství, je třeba mít na paměti několik důležitých věcí. (Viz také: 3 jednoduché kroky k budování bohatství .)

Klíčová posuny ovlivňující strategie vytváření bohatství

Studie Roubini ThoughtLab nazvaná "Bohatství a správa majetku 2021" odhalila několik zjištění, která odrážejí to, co investoři nejvíce oceňují, pokud jde o správu bohatství. V horní části seznamu jsou:

Zvýšené zaměření na řešení založená na technologiích -

• Podle studie 82% respondentů uvedlo, že je důležité, aby jejich poskytovatel investic měl digitální schopnosti. Padesát sedm procent uvedlo, že mít na požádání digitální přístup k jejich investičním účtům, bylo pro ně důležité, a to bylo zvláště u tisíciletých investorů. (Přečtěte si: Jak Millennials využívají technologické a sociální média k investování .) Silnější poptávka po službách na míru
• Kromě preferování finančního poradce s hi-tech schopnostmi investoři převážně chtějí poradenství, které se jim přizpůsobí jejich individuální situaci. Šedesát osm procent účastníků studie uvedlo, že kladou vysokou prioritu na přizpůsobená řešení. Touha po širším spektru investičních možností
• - I když jsou na tom investoři, mají také zájem o rozšíření svých investičních možností. Šedesát čtyři procent uvedlo, že nabízení širšího výběru investic, z nichž si vybíráte, patří mezi nejvýznamnější v seznamu finančních poradců. Potřeba vylepšených opatření v oblasti kybernetické bezpečnosti -
• Hackeři mohou představovat závažnou hrozbu pro vaše finanční zdraví a digitální bezpečnostní společnost Gemalto odhaduje, že v roce 2014 bylo ztraceno nebo odcizeno více než jedna miliarda datových záznamů. Ve studii Roubini 63% investorů uvedlo, že kybernetická bezpečnost je primárním problémem. ( >
• Studie rovněž ukazuje, že investoři nejsou investoři Proč je cybersecurity tak důležitá pro investory a poradce? ochotní důvěřovat všem svým penězům. Sedmdesát dva procent dotázaných uvedlo, že pověření poradce hrála roli při rozhodování o tom, zda bude používat své služby. Odůvodněné poplatky
• - Šedesát procent investorů ve studii uvedlo, že svou volbu finančního poradce založili zčásti na účtovaných poplatcích.Tento trend je odrazem studie společnosti Morningstar z roku 2015, která zjistila, že investoři stále více hledají nižší finanční prostředky.

4 Základní kroky k růstu vašeho bohatství

Roubini ThoughtLab předpovídá, že tyto a další vznikající trendy změní průmyslový management bohatství do roku 2021 a dále. Otázkou pro investory je, s čím by se měli nejvíce zabývat, když pracují na rozšiřování svého majetku a na zvyšování svého osobního bohatství?

Tyto strategie vám mohou pomoci dosáhnout vašeho cíle.

1.

Být co nejpřesnější ohledně vašich záměrů. Budování bohatství je dobrým cílem, ale je také velmi široké. Pokud máte v plánu pracovat s manažerem bohatství, je třeba rozvinout a zkontrolovat svou hru na granulované úrovni. Namísto toho, že chcete, že chcete vyšší čistou hodnotu, rozhodněte se například o určité měně dolaru, kterou byste chtěl v příštích pěti letech zvýšit. (Přečtěte si: Investice založené na cíli: strategie, kterou by měl každý vědět .)

2.

Zjistěte, co je pro vás nejdůležitější. Investori zařazení do studie Roubini ThoughtLab měli různé názory na to, co je pro ně nejvíce cenné z pohledu řízení bohatství. Máte-li finanční poradce nebo přemýšlíte o tom, že byste si ho najali, pečlivě zvažte, co chcete od vztahu, pokud jde o služby, investiční možnosti a náklady, abyste se ujistili, že ten, který si vyberete, je dobrá shoda. (Viz také: Jak vybrat finanční poradce .) 3. S

cesta zpět na vysoké poplatky investic. Investiční poplatky mohou v průběhu času značně poškodit vaše úsilí o budování bohatství. Bílá kniha o osobním kapitálu zjistila, že za období 30 let může investor platit od 502 dolarů, z 407 do 936 dolarů a 390 z poplatků za jeho zprostředkování. To je něco, co prostě nemůžete dovolit dělat, pokud se snažíte vytvořit bohatství. Být pečlivý o vyčerpání investic, které vás hodně stojí, aniž byste poskytli značný výnos, může vás zbytečně vyhazovat. 4.

Zvažte svou úroveň diverzifikace. Diverzifikované portfolio investic může pomoci minimalizovat míru rizika, které na sebe přijdete. Držet něco jako nemovitost spolu s investicemi do akcií a dluhopisů, například, je dobrý způsob, jak se izolovat proti volatilitě trhu. Manažeři bohatství mají v příštích pěti letech větší tlak nabídnout klientům větší počet investičních možností. Nyní je vhodný čas podívat se na to, co je ve vašem portfoliu, abyste se ujistili, že je optimalizován pro vytváření bohatství. Podívejte se mimo zásoby a do možností, které mohou mít nemovitosti, soukromé kapitálové a jiné alternativy. Nejlepší alternativní investice pro rok 2016 uvádějí některé možnosti prozkoumání. Bottom Line

Tvorba bohatství je pokračující proces. Pokud vyhrajete loterii nebo se náhle nedostanete do velkého dědictví, nemůže být spěcháno. Zkoumání výše uvedených investičních trendů vám může poskytnout výchozí bod, když jste připraveni aktualizovat strategii budování bohatství.Nezapomeňte si udržet svou vlastní toleranci vůči riziku a dlouhodobou vizi v popředí.