Finanční poradci, kteří hledají odbornou podporu mimo své vlastní podniky, se mohou zapojit do jedné nebo více klíčových organizací, které se zaměřují na podporu finančního plánování v různých kapacitách, jako je plánování poplatků, služeb a prodeje pojištění. Ačkoli není nutné je připojit ke všem, členství s každou významnou asociací přichází s několika výhodami, které mohou poradcům pomoci rozvíjet své praktiky. Rozdělení hlavních organizací souvisejících s finančním plánováním zahrnuje následující skupiny:

-

Asociace finančního plánování - Tato skupina se považuje za definitivní sdružení pro odborníky v oblasti finančního plánování (CFP). Společnost byla založena v roce 2000 fúzí Institutu certifikovaných finančních plánovačů (ICFP) a Mezinárodní asociace pro finanční plánování (IAFP), která je věnována podpoře pověření o SRP a povolání v oblasti finančního plánování jako celku. FPA spustila novou webovou stránku pro spotřebitele, která je určena pro vzdělávání uživatelů o hodnotě finančního plánování a jak může mít prospěch. Stránky obsahují několik interaktivních nástrojů včetně konzultací, článků a další literatury, podcastů, vyhledávače finančních plánovačů a mnoho dalších.

Profesionální členové mají přístup k mnoha výhodám a nástrojům, které jim pomohou rozvíjet své podnikání a stát se lepšími poradci. Tato skupina také vytvořila Národní centrum pro plánování plánů po útoku z 11. září, kde členové FPA poskytují pro bono finanční plánování obětem teroristických útoků a dalších typů katastrof. (Pro více informací viz: Proč finanční poradci potřebují vydělat značku CFP .

- Národní sdružení pojišťovacích a finančních poradců

(NAIFA) - Založena v roce 1890, tato organizace je zdaleka nejstarším profesionálním finančním poradním sdružením, které existuje dnes. NAIFA nedávno oslavila své 125 a ^{narozeniny a je zaměřena na poskytování odborníků z pojišťovnictví, odborníků na dávky a finančních poradců s odbornou a legislativní podporou. Tato organizace si uvědomuje rozhodující úlohu, kterou pojišťovna hraje v oblasti finančního plánování a snaží se posílit odvětví pojišťovnictví podporou etického chování mezi svými členy a pomoci svým členům, aby zlepšili své dovednosti a úroveň vzdělání v podnikání. (} ) Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA)

- Na rozdíl od FPA nebo NAIFA, pracovat s několika různými typy poradců používajících různé typy platforem, jako jsou makléři, nezávislé marketingové organizace nebo registrované investiční poradenské společnosti (RIA), byla NAPFA vytvořena výhradně ve prospěch finančních plánovačů, kteří účtují poplatky za plánování služeb a nedostávají žádnou provize jakéhokoli druhu. Profesní pověření jako CFP nebo Chartered Life Underwriter (CLU) se nevyžadují pro členství, ale členové jsou povinni každoročně podepsat příslib přísně a přísně. Existuje také etický kodex, který vyžaduje úplné zveřejnění případných střetů zájmů klientů. NAPFA má také webovou stránku načtená poradci nástrojů a zdrojů, kteří chtějí rozvíjet své podnikání a spotřebitele, kteří hledají poradce založený na poplatcích. Společnost odborníků v oblasti finančních služeb -

Druhé nejstarší profesní sdružení finančních služeb bylo založeno v roce 1928 prvním absolventem třídy American College v Bryn Mawr v Pensylvánii. Dnes má více než 11 000 členů ve 150 kapitolách celostátně. Tato skupina je jediná, která vyžaduje, aby všichni členové měli buď aktuální pověření, jako je CFP, CLU nebo Chartered Financial Consultant (ChFK). Obsahuje také kodex profesionálního chování a prohlášení o rozmanitosti. ( CFP, CLU nebo ChFC - Co je nejlepší?

) Bottom Line Ačkoli tyto čtyři organizace nejsou v žádném případě jedinými sdruženími, které jsou k dispozici odborníkům v oblasti finančních služeb, patří mezi dnes nejuznávanější a nejznámější v průmyslu. Každá z nich má místní kapitoly, které se setkávají pravidelně a sponzorují místní aktivity. Chcete-li najít kapitolu poblíž vás, navštivte další informace o jednotlivých sdruženích. (Pro více informací viz: Proč by nejlepší finanční poradce mohl být

.)