Cenné papíry chráněné proti inflaci (TIPS) jsou cenné papíry, které jsou určeny k ochraně proti škodlivým účinkům rostoucích nákladů. Fondy obchodované na burze (ETF) zaměřené na investice do TIPS nyní obsahují více než 24 miliard dolarů aktiva.

Cenné papíry chráněné proti inflaci fungují velmi podobně jako tradiční dluhopisy v tom, že mají předem stanovenou dobu splatnosti a úrokové sazby, ale jejich hlavní zůstatky jsou pravidelně upravovány tak, aby zohledňovaly současnou míru inflace.

Zvažte například osobu, která investuje do tisíce dolarů TIP s úrokovou sazbou 5%. Pokud by inflace v průběhu roku dosáhla 2%, hlavní zůstatek dluhopisu by se upravil na 1, 020 dolarů. Vedle hlavní úpravy by držitel dluhopisů dostal i úroky ve výši 50 USD. Tipy jsou navrženy tak, aby chránily před inflačním rizikem, nikoli úrokovým rizikem. TIPY budou nadále klesat v hodnotě prostředí rostoucích úrokových sazeb a mohou časem ztrácet hodnotu.

S nízkou inflací a nízkými úrokovými sazbami je průměrný výnos z prostředků TIPS pouze okolo 0,4%. I když inflace je v současné době velmi pokorná, TIPS se staly populární mezi investory hledajícími příjmy. Hledání produktů TIPS, které omezují rizika a výdaje při dosahování stanovených cílů, je nejlepší postup.

TIPY ETF

Výdaje jsou nepřátelé investorů podílových fondů a ETF, jelikož jedí přímo do výnosů investorů. Schwab US TIPS ETF (NYSEARCA: SCHP SCHPSchwb US TIPS55. 49 + 0.06% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) je ideální volbou, protože je to nejlevnější TIPS fond na trhu dne 18. listopadu 2015.

Tento fond, založený v roce 2010, má poměr nákladů pouze 0,7%. Tento fond klesá trochu na rizikovějším konci s trváním téměř osmi let. Tento fond by proto mohl mít obzvláštní dopad na zvýšení úrokových sazeb.

Vanguard Fond pro cenné papíry chráněné proti inflaci Admiral akcie

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund je vzájemný fond, který kombinuje to nejlepší z nízkých výdajů a výkonnosti. Tento fond účtuje poměrně nízký nákladový poměr ve výši 0,1% a je jedním z mála podílových fondů zaměřených na TIPS, které získávají prestižní ocenění společnosti Morningstar za pět hvězdiček.

Třída akcií tohoto fondu Admiral přichází s minimální investicí 50 000 dolarů. Investoři, aniž by se toho hodně začali, mohou namísto toho zvolit nižší minimální podíl investorů, který přichází s mírně vyšším poměrem nákladů.

TIPY TIPY Bond ETF

Ze všech peněz investovaných do ETF TIPS je více než polovina spravována pouze v tomto ETF. Funkce iShares TIPS Bond ETF (NYSEARCA: TIP TIPiSh TIPS Bd114.17 + 0. 03% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) má více než 13 miliard dolarů aktiva a účtuje 0,2% nákladů.

Tento fond je největší a nejstarší TIPS ETF, který byl spuštěn v roce 2003. To také spadá na dolní konec rizikového spektra. Počet obchodovaných akcií denně činí nejlikvidnější fond, který pomáhá omezovat obchodní náklady.

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF

Federální rezervní banka může začít zvyšovat úrokové sazby již v roce 2015. Když se úrokové sazby posunou nahoru, ceny dluhopisů se posunou dolů, což činí rozumnou volbou pokusit se omezit úrokové riziko.

Tato úroveň rizika FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS je úroveň rizika ETF (NYSEARCA: TDTT TDTTFlexShares Tr24. 610. 00% vytvořena s Highstock 4. 2. 6 ) mnohem nižší než průměr. zaměřuje se pouze na krátkodobé tipy TIPS. Tato strategie minimalizace rizik se nedávno ukázala jako prospěšná, neboť fond byl jedním z lépe fungujících ETF TIPS.

iShares Global Inflation-Linked Bond

iShares Global Inflation-Linked Bond (NYSEARCA: GTIP) je jedním z mála fondů TIPS, který indexuje globální míru inflace namísto pouhé domácí míry inflace. Ekonomika v oblastech, jako je Evropa a Čína, byla v poslední době méně než laskavá a v důsledku toho byl tento fond jedním z nejhorších výkonů v tomto segmentu trhu. Jeho poměr nákladů 0,4% je však relativně nízký u mezinárodního produktu.